Finkurier.ru

Журнал про Деньги
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Международные платежи в рублях

Расчеты в иностранной валюте между резидентами и оплата услуг иностранных контрагентов: как сделать все по закону?

Все расчеты, выполняемые в иностранной валюте, в нашей стране регулируются Федеральным законом от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и статьей 317 Гражданского кодекса РФ. В положениях этих документов изложен законный порядок осуществления процедуры валютных операций между резидентами и нерезидентами России и другие особенности валютных платежей.

Расчеты в иностранной валюте между резидентами: нюансы процедуры

Законодательство не запрещает резидентам РФ открывать валютные счета в банках, а вот безналичные валютные операции между резидентами не разрешены, о чем сказано в пункте 1 статьи 9 Закона №173-ФЗ. Но в этой же статье упомянуты особые случаи, когда расчеты в иностранной валюте между резидентами допускаются. И таких ситуаций довольно много:

  1. При перечислении средств в рублях со счета, открытого одним резидентом за пределами России, на счет другого резидента в одном из отечественных банков либо с местного счета на тот, который имеется у второго резидента в зарубежном банке.
  2. При перечислении с одного счета, открытого резидентом за рубежом, на зарубежный счет другого резидента.
  3. При проведении резидентами-юрлицами целого ряда операций в валюте, зачисленной на их зарубежные счета. Сюда входят заработные выплаты сотрудникам расположенных за рубежом представительств, оплата и возмещение командировочных расходов работникам таких филиалов, если они были командированы в страну с представительством или в любую другую страну за границей.
  4. При совершении покупок в магазинах дьюти-фри, при продаже товаров либо оказании услуг по маршруту следования транспорта за рубежом.
  5. При уплате различных бюджетных сборов и налогов в иностранной валюте в федеральный или муниципальный бюджет соответствующего государства.
  6. При переводе валюты между двумя физическими лицами-резидентами с условием, что перевод производится с российского на зарубежный счет. При этом размер суммы перевода не должен превышать 5000 долларов или ее эквивалент в рублях по курсу Центробанка России на день осуществления перевода.
  7. При переводе иностранной валюты с иностранных счетов физического лица-резидента РФ в Россию на счета других физических лиц-резидентов, открытых в российских банках.
  8. Если валютный перевод производится с российских счетов на зарубежные между физическими лицами-резидентами, которые имеют тесные родственные связи, например являются супругами.
  9. При расчетах, связанных с получением банковских/коммерческих кредитов в уполномоченном банке.
  10. При операциях, связанных с получением валютных ценностей в порядке наследования.
  11. При переводах в дипломатические представительства валютной заработной платы на счета физических лиц-резидентов, которые там работают.

На заметку

Валютными резидентами РФ автоматически считаются все граждане России, кроме тех, кто проживает за рубежом в течение года без въезда на территорию РФ. Но при посещении России даже на один день непрерывность данного срока нарушается, и человек автоматически превращается в валютного резидента.

Всего в законе указано 30 пунктов, на основании которых могут производиться валютные переводы между лицами-резидентами.

Со стороны соответствующих органов валютные операции, которые ведут юридические лица, подлежат обязательному валютному контролю. В частности, при оформлении расчетного документа в обязательном порядке требуется указывать соответствующий код, позволяющий определить экономический смысл этой операции. Отсутствие информации может послужить основанием для отказа в осуществлении перевода.

При переводе физическим лицам предоставление обосновывающих документов является обязательным в случае:

  • переводов денежных средств в размере не более 5000 долларов на счета физических лиц-резидентов;
  • переводов средств на счета физических лиц-резидентов, состоящих в близком родстве.

Если валютный перевод осуществляет юридическое лицо, то в некоторых случаях также требуется предоставление подтверждающих документов (в банк, кредитную организацию). К таким относятся счета-фактуры, договоры, контракты, инвойсы и прочие документы, на основании которых производится валютный перевод.

Оплата услуг иностранных контрагентов

В статье 6 Закона №173-ФЗ утверждается, что на валютные операции между резидентами и нерезидентами РФ ограничения практически не распространяются. Исключением (и правомерным опасением государства) являются операции, которые могут вызвать серьезное сокращение золотовалютных резервов страны или привести к колебаниям валютного курса. Ограничения также могут быть установлены для поддержания стабильности платежного баланса РФ. При устранении обстоятельств, вызвавших ограничение подобного рода, контролирующие органы обычно разрешают проведение валютных операций.

Кроме этого, Центробанком РФ по отношению к кредитно-финансовым учреждениям установлен ряд требований, касающихся оформления документов для валютных сделок. Например, предусмотрена обязательная идентификация персоны, продающей или покупающей иностранную валюту. Эта информация должна вноситься в документы, оформляемые при совершении валютной сделки.

К самым распространенным операциями, производимым юридическими лицами-резидентами, можно отнести оплату услуг иностранных контрагентов. На объемы средств, выводимых за рубеж при осуществлении покупки товаров или услуг, российское законодательство ограничений не устанавливает. Но вместе с этим отношения экспорта-импорта с участием отечественных компаний полностью подпадают под Инструкцию Банка России от 16 августа 2017 года №181-И [1] . Указанный документ устанавливает определенные обязательства российских компаний в сфере оформления сделок в валюте с иностранными партнерами.

Согласно новой инструкции, пакет документов, которые нужно подавать в банк для валютного контроля, значительно изменился. Паспорт сделки был упразднен, и компании теперь необходимо только ставить контракт по импорту на сумму более трех млн рублей (или на эквивалентную сумму в валюте) на учет. Если сумма контракта меньше трех млн, но при этом больше 200 000 рублей, то его можно не ставить на учет, но потребуется направить в банк для подтверждения дополнительные документы по сделке. Если сумма не достигает 200 000 рублей, то ни ставить контракт на учет, ни предоставлять дополнительные документы не нужно.

В соответствии с новой инструкцией, больше не требуется готовить для банка справку о валютных операциях. До 2018 года при совершении сделки на сумму свыше 100 000 долларов организация должна была отослать агенту валютного контроля пакет документов, подтверждающих необходимость совершения такого платежа. С 2018 года для осуществления крупных валютных перечислений понадобится оформить лишь справку о подтверждающих документах. Сами документы нужно подавать в банк вместе со справкой, а их список определяется особенностями проведения операции. Например, для сделок по оплате товаров или услуг, полученных от иностранных контрагентов, подтверждающими документами будут являться таможенная декларация и прочие перевозочные или товаросопроводительные документы.

При необходимости списания валюты со счета в банк также подается распоряжение о списании средств и одновременно с этим предоставляется уникальный номер контракта, полученный при постановке на учет [2] .

Все основные документы по валютной сделке компания оформляет самостоятельно. Но, согласно инструкции, данную обязанность можно возложить на обслуживающий банк, конечно, только в том случае, если тот является агентом валютного контроля. Для этого потребуется направить в банк всего лишь пакет документов и заполнить соответствующее заявление.

Особенности учета валютных операций

Порядок любых валютных расчетов и учет таких операций регламентируется и детально описывается российским законодательством. Основными документами в этой сфере является Инструкция по применению единого плана счетов [3] , а также ранее упомянутый Закон №173-ФЗ.

В бухгалтерском учете валютные операции должны быть отражены одновременно и в рублевом эквиваленте по курсу Центробанка, и в иностранной валюте. Обычно в отчетности все суммы валютных операций отражаются в рублях, а валютные суммы являются только дополнительной информацией, в первичных документах — и в рублях, и в валюте. Для правильного проведения учета валютных операций важно точно определить дату совершения самой операции. Именно от этой даты зависит валютный курс, на основании которого бухгалтер пересчитывает валюту в российские рубли.

Читать еще:  Расчет моющих и дезинфицирующих средств

В бухгалтерском плане счетов для обобщения сведений о движении валютных денежных средств на счете любого резидента служит счет 52. Именно он используется для проведения операций с валютой в бухгалтерском учете любого предприятия. Кроме того, компания может дополнительно открывать субсчета для российских кредитных учреждений и для счетов в иностранных банках (субсчета 52-1 и 52-2).

Чтобы грамотно осуществлять расчеты в иностранной валюте, необходимо не только хорошо знать российское законодательство, но и иметь некоторый опыт в оформлении документов. Помощь надежного банка позволит не запутаться в тонкостях законодательства и при этом не переплатить за услуги.

Через какой банк можно проводить расчеты в иностранной валюте?

Всеми валютными переводами в России уполномочены заниматься только банки-агенты валютного контроля. Они скрупулезно проверяют правильность оформления всех документов, осуществляют валютный контроль при сделках и даже могут взять на себя обязанность заполнения всех необходимых документов.

В качестве примера такого банка можно привести «ЮниКредит Банк», основанный в 1989 году как «Международный Московский Банк» и ставший первой отечественной финансово-кредитной организацией, привлекшей к формированию своего капитала средства иностранных банковских учреждений. Сегодня 100% акций «ЮниКредит Банк» принадлежат UniCredit Group.

Сейчас банк является одной из крупнейших кредитных организаций в России. Он предлагает исчерпывающий перечень банковских услуг практически любым клиентам: физическим лицам, финансово-кредитным учреждениям, малому и среднему бизнесу. Оказывает банк и услуги валютного контроля.

Обратившись в «ЮниКредит Банк», клиент способен выполнить операцию в иностранной валюте в отношении почти всех стран мира. Это возможно благодаря обширной корреспондентской сети кредитной организации. Если у клиента имеется счет только в одной конвертируемой иностранной валюте, он может отправить перевод практически в любой валюте мира, включая редкие: банк конвертирует средства при переводе.

В 2019 году «ЮниКредит Банк» отметил свое тридцатилетие и занял первое место в рейтинге «100 надежных российских банков — 2019» по версии журнала Forbes.

* «ЮниКредит Банк» работает на основании Генеральной лицензии на осуществление банковской деятельности №1 Банка России.

Доля доллара, евро и рубля в международных расчетах

В последнее время все больше стран готовятся бросить вызов мировому господству доллара. Практически ежедневно появляются сообщения о том, как страны антиамериканской коалиции переходят на взаиморасчеты в национальных валютах. Но битва будет сложной. Как показывает статистика, доля доллара в международных расчетах слишком велика. Даже евро пока не может дотянуться до статуса лидера. Что уж тут говорить про рубль.

Летом 2018 года стало известно, что Россия вывела практически все свои вложения из гособлигаций США. Если совсем недавно инвестиции в американский госдолг превышали 100 млрд долларов, то теперь осталось около 15 млрд. Теперь даже у Казахстана и Турции больше вложений госдолг США, чем у РФ.

Все эти шаги являются общим продолжением стратегии по снижению зависимости от действий США. И такую политику сегодня ведут многие страны. Так, Турция объявила о решении вести международные расчеты с Россией, Ираном, Китаем не в долларах или в евро, а в национальных валютах. Кроме того, страна готова перейти на бартерные сделки, то есть обмениваться товарами и услугами без привлечения иностранных валют.

Иран уже давно живет под санкциями. В апреле этого года они полностью перешли во всех международных расчетах на евро. Даже курс местной валюты привязывается только к евро.

Китай громких заявлений не делает, но методично и тихо идет по пути укрепления силы юаня на международной арене. Так, в 2016 году юань стал резервной валютой МВФ. Кстати, впервые в корзину валют данной организации попали дензнаки развивающейся страны.

Постепенно юань начинает расшатывать позиции доллара на мировой арене. Например, важным шагом стал запуск на Шанхайской бирже торговли фьючерсами на нефть, которые были номинированы в китайской валюте.

Формирующаяся коалиция недовольных диктатом доллара не могла не ускользнуть от внимания США. Так, глава американского Института анализа глобальной безопасности Гэл Лафт посчитал, что плохие отношения США с пулом стран, чей общий ВВП превышает 15 трлн долларов, могут привести к концу гегемонии доллара.

Однако надо признать, что до окончательного свержения доллара еще очень далеко. И это наглядно показывает статистика. Доля доллара и даже евро в международных расчетах слишком велика. Рублю и остальным претендентам на трон придется сильно постараться, чтобы пошатнуть позиции американской валюты.

Международные переводы в рублях РФ

При обработке платежей в рублях РФ Industra обязан выполнять правила, установленные Банком России, в том числе в части заполнения платежного поручения. Текст платежного поручения должен быть исполнен на русском языке, в нем должны быть учтены особенности платежной системы РФ, правил валютного и налогового контроля в РФ, а также банковская практика в РФ.

Наличие деталей платежа с пояснением сути операции и указанием ее кода позволяют исполнить платеж в установленный срок и избавляют от необходимости предоставлять российскому банку дополнительные пояснения. При несоблюдении ниже приведенных рекомендаций, Банк не гарантирует исполнение платежного поручения, а дополнительные издержки, связанные с расследованиями, уточнениями, коммуникацией и прочими действиями, будут отнесены на счет Клиента.

Рекомендации по заполнению платежного поручения на международный перевод в рублях

1. Язык текста платежного поручения

Российские банки в большинстве своем являются участниками международной системы межбанковских коммуникаций SWIFT, а единственным шрифтом для использования в SWIFT является латинский. Чтобы обеспечить исполнение платежного поручения на русском языке, Российская Национальная Ассоциация SWIFT утвердила правила транслитерации русского алфавита латиницей, то есть передачи букв, слов, выражений и связанных текстов, записанных с помощью русского алфавита (кириллического) средствами латинского алфавита.

2. Содержание платежного поручения

При оформлении исходного платежного поручения в рублях РФ необходимо указать следующую информацию:

  • Сумма и валюта
  • Полное название (имя, фамилия) и адрес (город) получателя. Если название получателя не помещается в поле «Название получателя», рекомендуется продолжить его в поле «Адрес получателя».
  • 9-12-значный идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) получателя, если получатель юридическое лицо и резидент РФ
  • 20-значный номер счета получателя
  • Полное название и адрес (город) банка получателя
  • 9-значный банковский идентификационный код (БИК) банка получателя
  • 20-значный номер корреспондентского счета банка получателя в Банке России. Число начинается с 301 и заканчивается тремя цифрами, которые совпадают с тремя последними цифрами БИК
  • Если счет получателя находится в филиале банка получателя, дополнительно указывается 20-значный номер корреспондентского счета, который начинается цифрами 303
  • Точное и однозначно понимаемое назначение платежа, например, номер и дата счета-фактуры и договора, величина и сумма НДС. Если товар/услуга не облагается налогом, необходимо указать «без НДС»
  • Код вида валютной операции (код VO)

При заполнении поля деталей платежа информация начинается с кода операции, который состоит из комбинации обозначения «ВО» (валютная операция) и (без пробела!) цифрового кода валютной операции (5 цифр). Например, ВО01010 Оплата за товар по счёту №123 от 12.01.2010, в т. ч. НДС (20%) 1800 руб.00 коп. должно быть записано как VO0101 OPLATA ZA TOVAR PO ScoTU n123 OT 12.02.2010, V T. c. NDS (20p) 1800 RUB.00 KOP.

О долларе США и российском рубле в международных расчётах России

Недавно заместитель министра иностранных дел Сергей Рябков сделал заявление о возможных действиях Российской Федерации в ответ на новый пакет экономических санкций Соединенных Штатов. Ключевой пункт предложений МИД России – снижение зависимости нашей страны в сфере международных расчётов от доллара США. Вашингтону нужно, чтобы российская сторона «сидела на крючке», подчеркнул чиновник. Доллар как валюта международных резервов и международных расчётов Российской Федерации и есть тот самый крючок.

Читать еще:  Проблемы рентных платежей

Подобные предложения звучали из уст некоторых российских чиновников, депутатов Государственной думы, политиков и раньше, но они не носили столь официального характера. Конкретика по поводу того, как соскочить с крючка, это уже, скорее, дело не МИД, а Центробанка и Минфина. Попробую по возможности осветить вопрос, изложив моё видение решения проблемы.

С 2013 года Банк России начал публикацию статистики о валютной структуре расчётов Российской Федерации по экспорту и импорту товаров и услуг на квартальной и годовой основе. Выделяются позиции трёх основных валют: российского рубля, доллара и евро. Все остальные денежные единицы попадают в статью «Иные валюты».

Посмотрим, как выглядела валютная структура расчётов со всеми странами мира в 2013 и 2016 гг. (табл. 1).

Данные табл. 1 позволяют сделать следующие выводы:

1. Доллар США был и остаётся главной валютой расчётов России по внешней торговле;

2. Доля доллара в поступлениях по экспорту примерно в два раза выше его доли в платежах по импорту: дело в том, что в экспорте России доминирующее место занимают углеводороды, расчёты за которые уже более сорока лет ведутся почти исключительно в долларах США. Импорт России более диверсифицирован по товарной номенклатуре, многие товары торгуются на мировом рынке на евро, британские фунты, другие ключевые валюты; их поставщики нередко соглашаются на оплату в национальных валютах экспортёра и/или импортёра;

3. Доля доллара США за период 2013-2016 гг. несколько понизилась как в расчётах по экспорту, так и в расчётах по импорту. Отчасти такое понижение можно объяснить экономическими санкциями в отношении России, которые активизировали её усилия по снижению долларовой зависимости в международных расчётах;

4. Доля российского рубля в международных расчётах РФ сегодня сопоставима с долей евро. Данные две валюты несколько повысили свой удельный вес в расчётах за период 2013-2016 гг., но всё же заметно отстают от доллара.

Снизить зависимость от доллара США пытается не только Россия. Другие страны также делали официальные заявления о необходимости ухода от монополии доллара, но пока их успехи очень скромные. Согласно экспертным оценкам, в международной торговле около 70% сделок совершается в долларах США, 20% — в евро, а 10% приходится на пул оставшихся 16 свободно конвертируемых валют CLS (международная система конверсионных валютных операций). Каждый день через эту систему проходит около шестисот тысяч обменных сделок, общая сумма которых превышает 3,5 триллиона долларов США. В этот международный клиринговый центр по валютным операциям, между прочим, не входят ни рубль, ни бразильский реал, ни юань (который недавно получил официальный статус резервной валюты МВФ).

Можно также взглянуть на статистику, публикуемую системой СВИФТ (система передачи информации по международным платежам), которая обслуживает львиную долю всех международных расчётно-платежных операций в мире. Согласно последним данным (июнь 2017 г.), в операциях, проходящих через СВИФТ, на доллар США пришлось 40,47%; на евро – 32,89; на британский фунт стерлингов – 7,29; на японскую иену – 3,16; на китайский юань – 1,98%. Что касается рубля, то он где-то в середине второй десятки валют. Примечательно, что первое место в оборотах мировой торговли сегодня занимает Китай (его доля равна 13%), а доля юаня в операциях СВИФТ в 20 с лишним раз меньше, чем доля доллара США (при этом доля Соединённых Штатов в мировой торговле равна 12%). Такие перекосы существуют уже многие десятилетия, кардинальных успехов в их преодолении пока нет.

США (в первую очередь хозяева денег в лице главных акционеров Федеральной резервной системы) получают громадную ренту от того, что доллар используется как валюта формирования международных резервов и международных расчётов, и препятствуют любым попыткам изменить существующий мировой валютный порядок. Арсенал методов сохранения статус-кво доллара США самый широкий – от пропаганды и информационного внушения («доллар – лучшая валюта») до военных операций и уничтожения государств, посягающих на монополию доллара (последний яркий пример – Ливия).

Однако вернёмся к валютной структуре международных расчётов России. Ниже, по данным ЦБ, приводится валютная структура расчётов со странами дальнего зарубежья, на которые в прошлом году пришлось 85% торгового оборота РФ (табл. 2).

Как видим, доля доллара США в поступлениях по экспорту в дальнее зарубежье выше, чем средний показатель по всем странам. А вот доля в платежах по импорту – ниже среднего показателя. Более того, в 2016 году доля евро в расчётах по импорту вплотную приблизилась к удельному весу доллара США. Среди стран дальнего зарубежья главными торговыми партнёрами РФ остаются страны Европейского союза (42,8% всего торгового оборота России в прошлом годы, или примерно половина всего товарооборота со странами дальнего зарубежья), что и объясняет достаточно высокий уровень использования евро. Доля рубля в торговле с дальним зарубежьем подросла, но прирост был очень скромным.

Теперь посмотрим, как выглядит валютная структура расчётов России со странами БРИКС (табл. 3).

Данные табл. 3 для кого-то могут оказаться неожиданными. Мы постоянно слышим о переговорах, соглашениях, совместных проектах в рамках группы стран БРИКС, куда входят Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка. Создаётся впечатление, что происходит активный процесс экономической и валютно-финансовой интеграции данной пятёрки стран. Однако доля российского рубля в расчётах России по экспорту в 2016 году со странами БРИКС была такой же, как и со всеми странами дальнего зарубежья. А если взять расчёты по импорту, то доля рубля предельно низкая – 3,2% (против 25,1% со всеми странами дальнего зарубежья). Что ещё более удивительно: за период 2013-2016 гг. эта доля даже уменьшилась. Статистика показывает, что валютная интеграция в рамках группы БРИКС существует лишь на бумаге.

Банк России даёт валютную структуру расчётов России с такими важными партнёрами, как Китай и Индия (табл. 4 и 5).

Несмотря на все декларации о необходимости перехода во взаимных расчётах России и КНР на национальные валюты (рубль и юань), валютная структура их расчётов характеризуется доминированием доллара США. Более того, в платежах по импорту доля российского рубля неприлично низкая (2,1% в 2016 году), она даже упала в полтора раза по сравнению с 2013 годом (в конце 2014 года произошел обвал российского рубля, что нанесло ущерб экономическим отношениям России с её торговыми партнёрами: они пересмотрели свои намерения расширять расчёты в российской валюте и стали опять требовать от России расчётов в долларах или иных более устойчивых валютах). В платежах по импорту очень заметно возросла доля «иных валют». Думаю, что за этой позицией скрывается юань. На сегодняшний день возникла валютная асимметрия в расчётах России и Китая: использование китайской валюты многократно превышает использование российского рубля.

А вот валютная структура расчётов с Индией (табл. 5).

В торговле с Индией Россия относительно меньше пользуется долларом США и существенно больше использует рубли, если сравнивать с Китаем. Хотя в целом доля российского рубля в платежах по импорту индийских товаров и услуг за 2013-2016 гг. сократилась. Причина та же – обвал рубля в декабре 2014 года, высокая его волатильность и возросшее на этой почве недоверие к российской валюте.

В заключение рассмотрим валютную структуру расчётов России со странами Евразийского экономического союза (ЕАЭС) в составе РФ, Беларуси, Казахстана, Киргизии и Армении.

Читать еще:  Расшифровка граф платежного поручения

В расчётах с четырьмя странами — членами ЕАЭС российский рубль является ведущей валютой, его доля превышает половину как в экспортных, так и импортных операциях. За период 2013-2016 гг. доля российского рубля заметно повысилась и в поступлениях по экспорту, и в платежах по импорту. Доля доллара США существенно понизилась. Такая валютная структура внушает оптимизм, но есть одно «но». Торговый оборот России со странами — членами ЕАЭС в 2016 году составил 39 млрд. долл. Поскольку общий торговый оборот России со всеми странами мира в прошлом году составил 471 млрд. долл., получается, что на торговлю в рамках ЕАЭС пришлось всего 8,3%. Успех российского рубля в торговле с четвёркой других стран ЕАЭС отчасти объясняется тем, что эта торговля перекошена: экспорт из России в страны ЕАЭС в 2016 году составил 25,46 млрд. долл., а импорт – лишь 13,58 млрд. долл. Фактически рубль используется здесь не столько как инструмент расчётов по внешней торговле, сколько как инструмент скрытого кредитования партнёров России по ЕАЭС.

Заметили ош Ы бку Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter

Доллар и евро в пять раз превзошли нацвалюты в торговле России и Китая

Платежи в долларах и евро по-прежнему составляют львиную долю во внешнеторговых расчетах России и Китая, а по итогам 2018 года доля российско-китайской торговли в национальных валютах — рублях и юанях — сократилась впервые после бурного роста в 2014–2017 годах.

На две национальные валюты приходится менее пятой части всех расчетов во взаимной торговле (экспорт плюс импорт), подсчитал РБК на основе данных Банка России.

Курс на постепенный отказ от доллара в международных расчетах правительство объявило в 2018 году, чтобы минимизировать риски от западных санкций. Про полный отказ от доллара, в частности от долларовых вкладов, речь не идет, подчеркивал первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов, но кампания должна стимулировать экспортеров перейти с доллара на другие валюты. Для этого к 2024 году планируется отменить требование об обязательном возврате в Россию выручки экспортеров, если они производят расчеты в рублях.

Анализ данных по расчетам с крупнейшим торговым партнером России (на Китай приходится около 16% российской внешней торговли) показал: кампания по дедолларизации в торговле пока не принесла серьезные плоды:

  • Доля платежей в долларах и евро между Россией и Китаем увеличилась с 81,7% в 2017 году до 83,1% в 2018 году.
  • Доля расчетов в рублях и юанях сократилась с 18,3% в предыдущем году до 16,9% в 2018 году.
  • Доля торговли с Китаем в долларах все же сократилась с 77,2 до 75,8%, но зато существенно — в два раза — увеличились обороты в евро. В результате доля расчетов в евро обошла долю в рублях — 7,3% против 5,3%.

Расчеты в нацвалютах растут медленнее

Платежи в национальных валютах увеличиваются (в долларовом выражении), но ощутимо меньшими темпами, чем расчеты в традиционных резервных валютах.

  • Сумма расчетов с Китаем в долларах выросла с $70,9 млрд в 2017 году до $86,5 млрд в 2018 году.
  • Удвоилась сумма расчетов в евро — с $4,1 млрд до $8,3 млрд.
  • Расчеты в юанях выросли с $11,4 млрд до $13,3 млрд.
  • Торговля в рублях незначительно увеличилась — с $5,3 млрд до $6 млрд.

В целом оборот торговли между Россией и Китаем товарами и услугами в 2018 году вырос на 24%, до $114,2 млрд, показывают данные ЦБ. В том числе товарооборот достиг рекордных $108,3 млрд (еще $5,9 млрд пришлись на торговлю услугами).

Анализ проведен на основе статистики ЦБ «Валютная структура в расчетах за поставки товаров и оказание услуг». Данные по экспорту и импорту товаров взяты из статистики ФТС России, по экспорту и импорту услуг — из статистики Банка России.

В статистике ЦБ данные о валютной структуре расчетов отражены с разбивкой по доллару, евро и рублю. Остальные платежи представлены как «прочие валюты». РБК исходит из того, что абсолютное большинство из них — в валюте указанной страны-партнера (в случае с Китаем — это китайский юань). Если в «прочие валюты» вдруг попала еще какая-либо валюта, то данные по расчетам в юанях окажутся еще меньше.

Как Россия и Китай стимулируют расчеты в нацвалютах

  • В 2014 году ЦБ и Народный банк Китая подписали соглашение о валютном свопе. Благодаря ему страны получили доступ к ликвидности в валюте другой страны, минуя необходимость ее приобретения на валютных рынках. Объем своп-линии составляет 150 млрд юаней ($24,5 млрд).
  • В 2017 году в Москве открылся расчетно-клиринговый центр по операциям в юанях.
  • Свыше 110 российских коммерческих банков открыли корреспондентские счета для ведения расчетов в юанях.
  • Весной 2018 года ЦБ перевел пятую часть своих международных резервов из долларов в евро и юани.
  • В 2018 году началась подготовка соглашения с Китаем о расчетах в нацвалютах. Однако заключение договоренностей пока откладывается. Китай не отказывается от соглашения, но не хочет «форсировать подписание», объяснял Силуанов.

Торговля с БРИКС

Аналогичную тенденцию показал и анализ валютной структуры торговли России со странами БРИКС (Бразилия, Индия, Китай и ЮАР). За последний год картина расчетов практически не изменилась:

  • Подросла доля доллара и евро — с 81,9% в 2017 году до 82,1% в 2018 году.
  • Доля рубля и соответствующих национальных валют снизилась с 18,1 до 17,9%. При этом доля рубля в торговле с БРИКС не изменилась и осталась на уровне 7,5%.
  • В торговле со странами БРИКС более 86% приходится на торговлю с Китаем, 9% — с Индией и менее 5% — на Бразилию и Южную Африку.

Бизнесу выгоднее расчеты в долларах

Провозглашая дедолларизацию, обычно забывают о том, что в конечном счете решение о выборе валюты принимает бизнес, прокомментировал РБК директор Института международной экономики и финансов ВАВТ Александр Кнобель.

«Этот вопрос не может быть решен директивно на уровне национальных правительств. Существенную часть торговли осуществляют частные компании, и доля расчетов в национальных валютах зависит от их финансовой привлекательности, которую определяют валютные риски, удобство конвертации и надежность транзакций», — пояснил эксперт.

Бизнес склонен выбирать расчеты в долларах и евро, поскольку валюты развивающихся стран более волатильны. Расчеты в нацвалютах не могут серьезно вырасти, если они не демонстрируют долгосрочную надежность и низкую волатильность, подчеркнул Кнобель. Серьезно нарастить расчеты в нацвалютах «мешают исключительно отсутствие ликвидности и налаженных механизмов», отмечал в интервью «Известиям» министр экономического развития Максим Орешкин.

«Фирмы хотят использовать ликвидные и стабильные валюты и не видят, что рубль или юань можно использовать с такой же легкостью», — сказал РБК ассистент-профессор американской Школы права и дипломатии имени Флетчера Крис Миллер.

Другой сдерживающий фактор заключается в том, что рост торговли с Китаем в 2018 году в значительной степени был обеспечен ростом поставок нефти, угля и другого топлива из России. Соответственно, доля расчетов в рублях и юанях в российском экспорте в Китай (10,7% за прошлый год) значительно меньше, чем в российском импорте из Китая (23,6%).

Это связано с тем, что сырьевые товары исторически торгуются в долларах, говорит Миллер. «Расчеты по сырьевым товарам традиционно производятся в долларах, даже несмотря на то что в них принимают участие госкомпании», — добавляет Кнобель.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector