Finkurier.ru

Журнал про Деньги
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Представительство кредитной организации

Представительство кредитной организации

Коммерческий банк. Функции и операции коммерческих банков. ФЗ О банках и банковской деятельности . Порядок учреждения коммерческих банков. Устав банка. Организационная структура коммерческого банка. Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения. Внутренний контроль в банках. [c.27]

Статья 51. Банк России выдает разрешения на создание банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков, а также осуществляет аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации в соответствии с порядком, установленным федеральными законами. [c.291]

Представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. [c.89]

Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятель- [c.89]

Представительство кредитной организации создается по решению соответствующего органа управления кредитной организации в целях представления ее интересов на определенной территории и осуществления их защиты. Представительство кредитной организации не вправе осуществлять какие-либо банковские операции. При открытии представительства кредитная организация обязана одновременно направить уведомление об этом в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации и представительства, которые ведут реестр представительств. [c.171]

Закрытие представительства осуществляется по решению соответствующего органа управления кредитной организации. В случае принятия решения о закрытии представительства кредитная организация направляет сообщение об этом в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации и представительства. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации в течение 5 рабочих дней с даты получения информации сообщает о закрытии представительства Банку России (Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности). [c.172]

Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией. [c.89]

Правовое положение филиалов и представительств кредитной организации. Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании выданной им в установленном порядке доверенности и положения о филиале. [c.124]

Представительства действующих российских кредитных организаций—обособленные подразделения кредитных организаций, расположенные вне местонахождения кредитной организации, представляющие ее интересы и осуществляющие их защиту. Представительства кредитных организаций не имеют права на осуществление банковских операций. [c.151]

Письмо ЦБР от 2 февраля 1999 г. № 48-Т «Разъяснения отдельных вопросов о порядке открытия представительств кредитных организаций за рубежом». [c.21]

Российская банковская система — двухуровневая. На первом уровне находится ЦБ России, который работает в основном с кредитными организациями, на втором — российские коммерческие банки, а также филиалы и представительства иностранных банков. [c.380]

Основными институтами денежного рынка являются Центральный банк РФ (ЦБ РФ) и кредитные организации (коммерческие банки, включая филиалы и представительства иностранных банков, специализированные кредитные организации). [c.72]

России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков. Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется в соответствии с Конституцией РФ, Федеральным законом О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) , другими федеральными законами, нормативными актами Банка России. [c.126]

Государственное регулирование банкротства осуществляется на базе Федерального закона О несостоятельности (банкротстве) предприятий . Федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим исполнительные, контрольные, разрешительные, регулирующие и организационные функции в области банкротства предприятий (кроме кредитных организаций), является Федеральная служба России по финансовому оздоровлению и банкротству. Она создает территориальные органы и представительства. [c.232]

Кредитные организации могут открывать обособленные подразделения (представительства, филиалы), а также внутренние структурные подразделения вне места нахождения головного офиса с момента уведомления Банка России. За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере, определяемом Банком России, но не более 1000-кратного минимального размера оплаты труда. [c.344]

Возможности и ограничения развития сети филиалов, представительств, обособленных структурных подразделений и обменных пунктов в регионах, на которые кредитная организация намерена распространить свое влияние. [c.300]

Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков. [c.87]

Банковская система России включает ЦБ РФ, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков на ее территории. По состоянию на 1 января 2000 г. в стране наряду с ЦБ РФ функционируют 1349 кредитных организаций, в том числе 1315 коммерческих банков, 3923 их филиала, из них 1689 филиалов Сберегательного банка РФ, 34 небанковские кредитные организации. Из действующих кредитных организаций на долю организаций с иностранным участием приходится 139 коммерческих банков, из них 22 — со 100% -ным участием иностранного капитала и 1 филиал иностранного банка. [c.179]

Кредитная организация (коммерческий банк) может создавать свои представительства и филиалы вне места своего нахождения. Их открытие производится на территории РФ с момента уведомления об этом ЦБ РФ. Филиалы и представительства не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность от имени создавшей их кредитной организации в соответствии с утвержденными ею положениями. [c.223]

Филиалы, представительства и иные структурные подразделения организации, выделенные на отдельный баланс, которым открыты текущие счета в кредитных организациях для осуществления текущих расходов (оплата труда, отдельные хозяйственные расходы, командировочные суммы и т.п.), отражают на отдельном субсчете к счету 55 Специальные счета в банках движение указанных средств. [c.69]

Нынешняя банковская система РФ включает Центральный банк Российской Федерации (Государственный центральный эмиссионный банк), кредитные организации (сберегательные и коммерческие банки с их филиалами и другие кредитные учреждения), а также филиалы и представительства иностранных банков. На середину 90-х гг. банковская система насчитывала примерно 2,5 тыс. банков, почти 6 тыс. их филиалов, 18 кредитных учреждений, в т.ч. 4 клиринговых центра. Практически все кредитно-банковские учреждения представляют собой открытые или закрытые акционерные общества. Банк России регулирует всю кредитно-банковскую деятельность в стране. [c.32]

ПФР своим письмом от 23 апреля 1996 г. № ЮЛ-09-11/2646-ИН разъяснил, что в соответствии со статьей 55 Гражданского кодекса РФ и статьей 22 Федерального закона О банках и банковской деятельности от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ филиалом юридического лица (кредитной организации) является его обособленное подразделение, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все его функции или их часть, в том числе функции представительства. Филиал не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании утвержденного юридическим лицом (кредитной организацией) положения. Руководитель филиала назначается создавшим его юридическим лицом (кредитной организацией) и действует на основании выданной ему доверенности. Филиалы должны быть указаны в учредительных документах создавших их юридических лиц. Пленум Высшего Арбитражного Суда РФ постановлением от 2 декабря 1993 г. № 34 Об участии в арбитражном процессе обособленных подразделений юридических лиц разъяснил, что обособленным подразделениям, созданным юридическими лицами, предоставлено право [c.8]

Пенсионный фонд РФ своим письмом от 23 апреля 1996 г. № ЮЛ-09-11/2646-ИН сообщил, что в соответствии со статьей 55 Гражданского кодекса РФ и статьей 22 Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ О банках и банковской деятельности филиалом юридического лица (кредитной организации) является его обособленное подразделение, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все его функции или их часть, в том числе функции представительства. [c.63]

Банковская система РФ включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков (ст. 2 Закона О банках и банковской деятельности ). [c.16]

Статьей 22 комментируемого закона кредитным организациям разрешается открывать на территории РФ филиалы и представительства при условии уведомления об этом Центрального банка. В уведомлении указываются [c.68]

Читать еще:  Ипотечный кредит что нужно знать

Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности. [c.90]

Кредитная организация открывает на территории Российской Федерации филиалы и представительства с момента уведомления Банка России. В уведомлении указываются почтовый адрес филиала (представительства), его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиск его печати и образцы подписей его руководителей. [c.90]

Статья 35. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства [c.96]

Кредитная организация может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и после уведомления Банка России — представительства. [c.96]

Банк России может открывать представительства в иностранных государствах, предоставлять российским уполномоченным банкам разрешения на участие в уставном капитале банков и иных кредитных организаций за границей, а также на открытие филиалов за границей (Письмо Центрального банка РФ от 4 апреля 1996 г. № 267). [c.150]

Кредитные организации могут открывать обособленные подразделения (представительства, филиалы), а также внутренние структурные подразделения вне места нахождения головного офиса (дополнительные офисы). [c.171]

Филиалы и представительства кредитной организации не яв ляются юридическими лицами. [c.18]

Отдельные вопросы о порядке открытия представительств кредитных организаций за рубежом разъясняются в Письме ЦБР18. [c.21]

Объяснение и прогнозирование в рамках PAT основано на процессе заключения соглашений или отношениях представительства между менеджерами и прочими сторонами, такими, как акционеры и кредитные организации. Базовые положения теории представительства (agen y theory) включают в себя теорию фирмы, принимающую во внимание мотивационное поведение ме-геджеров, затраты на управление и в некоторых случаях струк- [c.124]

БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА (banking system) — совокупность различных видов банков в их взаимосвязи, характерная для той или иной страны в определенный исторический период. Б.с. представляет собой важнейшую составную часть кредитной системы. В соответствии с российским законодательством в Российской Федерации существует двух-звенная банковская система нижнее звено состоит из кредитных организаций (коммерческих банков), а также филиалов и представительств иностранных банков верхнее звено образует Центральный банк (см.), осуществляющий в отношении коммерческих банков регулирующие и надзорные функции. [c.25]

Представительство кредитной организации

Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком

txt fb2 ePub html

на телефон придет ссылка на файл выбранного формата

Шпаргалки на телефон — незаменимая вещь при сдаче экзаменов, подготовке к контрольным работам и т.д. Благодаря нашему сервису вы получаете возможность скачать на телефон шпаргалки по банковскому праву. Все шпаргалки представлены в популярных форматах fb2, txt, ePub , html, а также существует версия java шпаргалки в виде удобного приложения для мобильного телефона, которые можно скачать за символическую плату. Достаточно скачать шпаргалки по банковскому праву — и никакой экзамен вам не страшен!

Не нашли что искали?

Если вам нужен индивидуальный подбор или работа на заказа — воспользуйтесь этой формой.

При реорганизации кредитных организаций с созданием иной кредитной организации ЦБ РФ рассматри

Филиалы и представительства кредитной организации

Основные требования к созданию филиалов кредитных организаций установлены ст. 22 ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Филиалом кредитной организации являетсяее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

Представительством кредитной организации являетсяее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами

и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.

Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

Кредитная организация открывает на территории РФ филиалы и представительства с уведомлением Банка России. В уведомлении указываются почтовый адрес филиала, его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиски его печатей и образцы подписей его руководителей.Кредитные организации, открывающие филиалы для осуществления указанным филиалом банковских операций, должны:

1) соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов ЦБ РФ;

2) располагать помещением для размещения филиала;

3) представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ. Вместе с уведомлением кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу, в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала положение не представляется.

Филиалы кредитной организации с иностранными инвестициями на территории РФ регистрируются Банком России.

За открытие филиала кредитной организации уплачивается государственная пошлина, предусмотренная законодательством о налогах и сборах (20 000 руб.).

Похожие вопросы

  • Банковское право — Филиалыипредставительствакредитной.
    Филиалыипредставительствакредитнойорганизации. Основные требования к созданию филиаловкредитныхорганизаций установлены ст. 22 ФЗ «О банках и банковской деятельности».
  • Филиалыипредставительствакредитнойорганизации
    Филиалыипредставительствакредитнойорганизации. Основные требования к созданию филиаловкредитныхорганизаций установлены ст. 22 ФЗ «О банках и банковской деятельности».
  • Мировая экономика — Филиалыипредставительствакредитной.
    Филиалыипредставительствакредитнойорганизации. Основные требования к созданию филиаловкредитныхорганизаций установлены ст. 22 ФЗ «О банках и банковской деятельности».
  • Предпринимательское право — . их филиалыипредставительства
    Иностранные банки, их филиалыипредставительства.
    Представительство иностранной кредитнойорганизации– это открытое с разрешения ЦБ РФ на территории РФ обособленное подразделение иностранной кредитнойорганизации.
  • Иностранные банки, их филиалыипредставительства
    Филиалыипредставительства иностранных кредитных организацийявляются частью российской банковской системы РФ.
    Представительствокредитнойорганизации– это обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитнойорганизации.
  • . подразделения ипредставительствакредитнойорганизации.
    Порядок открытия подразделения ипредставительствакредитнойорганизации в РФ. Кредитнаяорганизация может открывать на территории РФ обособленные подразделения представительства, которые не имеют права осуществлять банковские операции и филиалы.
  • Деньги и кредит — . представительствакредитнойорганизации.
    Порядок открытия подразделения ипредставительствакредитнойорганизации в РФ. Кредитнаяорганизация может открывать на территории РФ обособленные подразделения представительства, которые не имеют права осуществлять банковские операции и филиалы.
  • . подразделения ипредставительствакредитнойорганизации.
    Порядок открытия подразделения ипредставительствакредитнойорганизации в РФ. Кредитнаяорганизация может открывать на территории РФ обособленные подразделения представительства, которые не имеют права осуществлять банковские операции и филиалы.
  • Финансы — . ипредставительствакредитнойорганизации в РФ
    Порядок открытия подразделения ипредставительствакредитнойорганизации в РФ. Кредитнаяорганизация может открывать на территории РФ обособленные подразделения представительства, которые не имеют права осуществлять банковские операции и филиалы.
  • Экономика — . ипредставительствакредитнойорганизации в РФ
    Порядок открытия подразделения ипредставительствакредитнойорганизации в РФ. Кредитнаяорганизация может открывать на территории РФ обособленные подразделения представительства, которые не имеют права осуществлять банковские операции и филиалы.
Читать еще:  Получить кредит на развитие малого бизнеса

найдено похожих страниц:10

Правовое регулирование создания филиала кредитной организации

«Юридическая работа в кредитной организации», 2006, N 5

Кредитные организации открывают филиалы (создают филиальную сеть), как правило, в целях расширения географической базы деятельности кредитной организации, привлечения новых клиентов, находящихся в других регионах, повышения качества и оперативности их банковского обслуживания и, как следствие, увеличения прибыли кредитной организации. Предметом настоящей статьи является рассмотрение вопросов правового регулирования открытия кредитной организацией филиалов.

Филиал, представительство, дополнительный и кредитно-кассовый офисы кредитной организации: сравнительный анализ правового положения

Правовое положение филиала кредитной организации следует отделить от правового положения другого ее обособленного подразделения — представительства, а также правового положения таких внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала), как дополнительный и кредитно-кассовый офисы.

Правовое положение филиала и представительства кредитной организации регламентируется ст. 55 ГК РФ, ст. 22 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее — Закон о банках), ст. 5 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ «Об акционерных обществах», ст. 5 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».

Согласно ст. 22 Закона о банках филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

Представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их юридическую защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

Общими чертами филиала и представительства кредитной организации являются:

  • филиалы и представительства располагаются вне места нахождения кредитной организации;
  • филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией;
  • руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности;
  • филиал и представительство наделяются создавшей их кредитной организацией имуществом, которое учитывается как на их отдельных балансах, так и на балансе кредитной организации;
  • филиал и представительство осуществляют деятельность от имени создавшей их кредитной организации. Ответственность за деятельность филиала и представительства несет создавшая их кредитная организация. Иски к юридическому лицу, вытекающие из деятельности филиала (представительства), могут предъявляться как в арбитражный суд по месту нахождения юридического лица, так и в арбитражный суд по месту нахождения филиала и представительства, при этом право выбора арбитражного суда принадлежит истцу (п. п. 5 и 7 ст. 36 АПК РФ);
  • филиалы и представительства должны быть указаны в учредительных документах создавшей их кредитной организации;
  • кредитная организация открывает на территории Российской Федерации филиалы и представительства с момента уведомления Банка России.

Как следует из определений филиала и представительства кредитной организации, приведенных в ст. 22 Закона о банках, основное отличие филиала кредитной организации от ее представительства заключается в возможности осуществления филиалом банковских операций, предусмотренных лицензией на осуществление банковских операций, выданной кредитной организации.

Другое важное отличие филиала от представительства заключается в том, что кандидаты на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (далее — руководители филиала) должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, в связи с чем кандидаты на указанные должности подлежат согласованию с Банком России.

Для осуществления банковских операций филиалу открывается корреспондентский субсчет в подразделении расчетной сети Банка России. Представительству для осуществления хозяйственных расходов может открываться текущий счет в подразделении расчетной сети Банка России или кредитной организации.

Правовое положение дополнительного и кредитно-кассового офисов регулируется нормами гл. 9 Инструкции Банка России от 14.01.2004 N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (далее — Инструкция N 109-И). Анализ указанных норм позволяет выделить следующие отличительные особенности правового положения дополнительного и кредитно-кассового офисов:

  1. Кредитная организация (филиал) вправе открывать внутренние структурные подразделения при условии отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов .

Вестник Банка России. 2004. N 15.
Запрет на открытие кредитной организацией филиалов на срок до одного года является принудительной мерой воздействия и применяется Банком России согласно ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в случае неисполнения кредитной организацией в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков).

  1. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций (положением о филиале). Кредитно-кассовый офис вправе осуществлять только операции по предоставлению денежных средств субъектам малого предпринимательства и физическим лицам, а также по их возврату (погашению) и кассовое обслуживание юридических и физических лиц.
  2. Дополнительный офис может располагаться только на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала). Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).
  3. Внутренние структурные подразделения кредитной организации (филиала) не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными актами Банка России.
  4. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров (в случае их наличия) внутренних структурных подразделений и внесение соответствующих изменений в устав не требуется.

Сопоставление подразделений кредитной организации по основным позициям приводится в таблице (см. приложение 1).

Порядок открытия и регистрации филиала кредитной организации на территории РФ;

Порядок открытия подразделений кредитной организации

Филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

Представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет право осуществлять банковские операции.

Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.

Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

Кредитная организация открывает на территории Российской Федерации филиалы и представительства с момента уведомления Банка России. В уведомлении указывается почтовый адрес филиала (представительства), ее полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиск его печати и образцы подписей его руководителей (глава 2, статья 22 Федерального закона № 395-1 “О банках и банковской деятельности».

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации ведут реестры с учетом информации, содержащейся в уведомлении об открытии подразделения кредитной организации.

Об изменении местонахождения (почтового адреса) подразделения кредитной организации кредитная организация сообщает территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальному учреждению Банка России по местонахождению подразделения в течение двух рабочих дней с момента принятия соответствующего решения.

Читать еще:  Кредит для открытия ип с нуля

Решение о внесении изменений и дополнений в устав кредитной организации, связанных с открытием представительств и филиалов, принимается участниками кредитной организации на очередном (годовом) общем собрании (раздел 2, глава 9 инструкции ЦБ РФ № 75-И “О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации КО и лицензирования банковской деятельности” от 23.07.98г.).

Кредитная организация вправе открыть филиал на территории РФ, если в отношении нее, в соответствии со статьей 75 Федерального закона № 394-1 “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” (нарушение кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний ЦБ РФ, непредставление информации, предоставление неполной или неверной информации), не установлен запрет на открытие филиала.

Указанием ЦБ РФ № 421-У от 24.11.98г. установлено, что размер сбора за открытие филиала кредитной организации составляет 100-кратный минимальный размер оплаты труда, установленный федеральным законом на момент уведомления Банка России об открытии филиала.

Кредитные организации, открывающие филиалы, должны:

— соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов Банка России;

— являться в течение последних шести месяцев финансово устойчивыми;

— располагать помещением для размещения филиала, отвечающим требованиям, изложенным в подпункте 3.1.1 Инструкции №75-И (помещение кредитной организации должно иметь охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций — технически укрепленный в соответствии с требованиями Банка России кассовый узел);

— представить для согласования на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, предъявляемым Банком России в соответствии с федеральными законами.

В случае если кандидат на должность руководителя (главного бухгалтера) филиала не в полной мере будет удовлетворять указанным выше требованиям, территориальное учреждение Банка России должно дать развернутое заключение о профессиональном соответствии кандидата по результатам собеседования (тестирования).

Филиал кредитной организации должен иметь печать. В печати филиала кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной организации должно быть указано наименование филиала и его местонахождение.

Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению Банка России.

Вместе с уведомлением кредитная организация направляет подлинные экземпляры:

— положения о филиале, содержащего полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала положение не представляется);

— анкет кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала (2 экземпляра) с приложением копий диплома или заменяющего его документа, заверенных кредитной организацией (направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала).

В случае если кандидаты на должности руководителей и главного бухгалтера филиала получили образование за границей Российской Федерации или являются иностранными гражданами, в территориальное учреждение Банка России должны быть представлены документы, указанные в подпункте 3.1.8 Инструкции №75-И (заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежных документов об образовании российским дипломам о высшем юридическом или экономическом образовании и копии документов, полученных в соответствии с Указом Президента РФ № 2146 “О привлечении и использовании в Российской Федерации иностранной рабочей силы” от 16.12.93г., подтверждающих право на осуществлении трудовой деятельности на территории РФ);

— автобиографий кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала (2 экземпляра) (направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);

— копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителей и главного бухгалтера филиала, дает заключение о соответствии помещения, в котором располагается филиал, требованиям Банка России. По результатам рассмотрения указанных документов территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала направляет свое заключение в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. К положительному заключению прилагаются 1 экземпляр анкет кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала с отметкой о согласовании и по 1 экземпляру их автобиографий.

При выявлении нарушений требований федерального законодательства и (или) нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала информирует кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, о необходимости выполнения кредитной организацией требований Банка России для начала осуществления деятельности филиала

После получения положительного заключения от территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, при условии соответствия положения о филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии кредитной организации согласовывает положение о филиале и делает на титульном листе положения соответствующую запись. В течение одного месяца со дня получения уведомления кредитной организации об открытии филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет в Банк России заключение об открытии кредитной организацией филиала.

К заключению прилагается копия платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) после получения заключения территориального учреждения Банка России об открытии кредитной организацией филиала в течение десяти рабочих дней присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и сообщает об этом кредитной организации и территориальным учреждениям Банка России.

Филиал кредитной организации вправе начать осуществление деятельности с даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, получив указанное сообщение Банка России (Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности), на следующий рабочий день направляет по одному экземпляру согласованного положения о филиале в адрес территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала, в адрес кредитной организации, открывшей филиал, и в адрес филиала.

При не уведомлении кредитной организацией территориальных учреждений Банка России об открытии филиала либо открытии на имя филиала счета до получения сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе применить к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона № 394-1 “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” (взыскать с кредитной организации штраф до 1% от размера оплаченного уставного капитала; потребовать от кредитной организации замены руководителей; изменить для кредитной организации обязательные нормативы на срок до шести месяцев; ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года, а также на открытие филиалов на срок до одного года; назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до 18 месяцев; отозвать лицензию на осуществление банковских операций в порядке, предусмотренном федеральными законами) (раздел 2, глава 11 инструкции ЦБ РФ № 75-И.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector