Finkurier.ru

Журнал про Деньги
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Проводки по банковским картам в 1с

Эквайринг в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0 — оплата банковскими картами

Под эквайрингом в 1С 8.3 подразумевается не что иное, как обычная оплата покупки банковской карточкой.

Организация – продавец заключает с каким-либо банком договор эквайринга и открывает в данном банке расчетный счет. Банк в свою очередь предоставляет терминал для считывания данных о балансе на карте покупателя и списывает сумму покупки. Данные терминалы могут предоставляться как платно, так и в безвозмездную аренду. Так же за услуги эквайринга банк берет определенный процент в качестве вознаграждения с каждой покупки.

Обратите внимание, что при оплате покупки денежные средства поступают не на счет продавца, а в сам обслуживающий банк. Нецелесообразно обрабатывать каждую покупку. Далее банк, с которым заключен договор, перечисляет денежные средства сразу за несколько покупок, тем самым погашая свою задолженность перед организацией – продавцом.

Для учета тех денежных средств, которые уже списаны с карточки покупателя, но нам еще не зачислены, предназначен специальный счет 57.03. Деньги отражаются на этом счете, пока мы не получим подтверждения фактического зачисления денег на наш расчетный счет банковской выпиской.

Предварительная настройка учета эквайринговых операций

Первым делом нам необходимо проверить, установлены ли у нас все настройки для использования эквайринга в программе 1С:Бухгалтерия 3.0.

Перейдите в раздел «Главное» и выберите пункт «Функциональность».

На закладке «Банк и касса» и установите флаг в настройке «Платежные карты». В нашем случае данная часть функционала уже была включена ранее. Мы не можем ее отключить по той причине, что в программе уже были отражены отчеты о розничных продажах и операции по банковским картам.

Отражение эквайринга в 1С Бухгалтерия

Сначала отразим в 1C продажу килограмма конфет «Белочка». Сделать для ОСН/УСН/ЕНВД это можно при помощи документа «Реализация (акты, накладные)».

Далее необходимо создать документ «Операция по платежной карте». Это можно сделать как из меню «Банк и касса», так и на основании только что введенного документа реализации. Мы выберем второй способ, так как он намного проще.

Все реквизиты за исключением вида оплаты подставились в созданный документ автоматически. В данном поле мы выберем эквайринг от Сбербанка, так как в рамках нашего примера именно с ним заключен соответствующий договор.

Обратите внимание, что вид операции по умолчанию установится «Оплата от покупателя». Менять мы его не будем, потому что «Розничная выручка», как правило, используется для отражения этих данных в неавтоматизированных торговых точках некой общей суммой.

В проводках 1С по эквайрингу можно увидеть то, о чем говорилось ранее. Полученные денежные средства фактически находятся еще не на нашем расчетном счете, а в банке, поэтому сумма в 350 рублей поступила на счет 57.03.

Эквайринг и розничные продажи

При ведении розничных продаж оплата эквайрингом отражается в документе «Отчет о розничных продажах». В данном случае все производится в автоматическом режиме. Данные об такой оплате отображаются на закладке «Безналичные оплаты».

Данный документ создал проводки, изображенные на рисунке ниже.

Поступление денежных средств от банка

Пока обслуживающий наш эквайринговый терминал банк не переведет на наш расчетный счет денежные средства от продаж, данные суммы будут числиться на счете 57.03. Отражение в программе факта перевода денег на счет нашей организации производится документом «Поступление на расчетный счет».

Данный документ может формироваться автоматически при загрузке выписки из клиент-банка. Так же, можно внести его в базу вручную, воспользовавшись пунктом «Банковские выписки» раздела «Банк и касса».

В рамках данного примера мы создадим поступление на расчетный счет непосредственно из документа «Операция по платежной карте».

Документ создался и полностью заполнился автоматически. Проверим правильность всех реквизитов и проведем его.

В результате проведения сумма от продажи конфет «Белочка» в размере 350 рублей поступила со счета 57.03 на счет 51 «Расчетные счета». Таким образом задолженность Сбербанка перед нашей организацией погашена.

Читать еще:  Банки открытие счета для юридических лиц

Смотрите также видео по тему:

Уроки 1С для начинающих и практикующих бухгалтеров

Статьи и бесплатные видеоуроки о работе с программами 1С Бухгалтерия, 1С Зарплата и Управление Персоналом, 1С Управление Торговлей для бухгалтеров

Оплата по банковским картам в 1С Бухгалтерия 8.3

Как отразить оплату банковской картой в 1С Бухгалтерия 8.3 редакция 3.0.

В последнее время все более распространенной становится оплата товаров и услуг банковской картой.

Группа процессов, связанных с оплатой банковскими картами, называется эквайрингом.

Для организации приема платежей банковскими картами предприятие заключает с банком договор эквайринга. В нем оговаривается порядок обеспечения предприятия техническими средствами для приема оплаты картами и вознаграждение банку-эквайеру за обслуживание.

Рассмотрим, как отражается реализация товаров в розницу с оплатой банковской картой.

Настройка параметров учета.

Если организация осуществляет розничную торговлю, то при настройке параметров учета предварительно необходимо установить флажок «Ведется розничная торговля» на закладке «Розничная торговля».

При установленном флажке в разделах «Банк и касса», а также «Покупки и продажи» становится доступным пункт «Отчеты о розничных продажах».

В разделе «Банк и касса» этот документ доступен потому, что в нем помимо продаж товаров розничным покупателям, отражается и факт получения оплаты — для этого предназначена специальная закладка «Платежные карты и банковские кредиты».

Документ «Отчет о розничных продажах».

Документом «Отчет о розничных продажах» вводится информация о продажах в розницу либо одновременно с приемом выручки (для этого при вводе нового документа нужно выбрать вид операции «ККМ»), либо информация по ранее принятой выручке (вид «НТТ» — для работы с неавтоматизиронными торговыми точками).

Данный пример я демонстрирую на документе с видом операции «ККМ», т.е. выручка отражается одновременно с реализацией.

Информация о реализованных товарах отражается на закладке «Товары».

Если закладку «Платежные карты и банковские кредиты» не заполнять то при проведении документа по умолчанию оплата отразится в корреспонденции со счетом 50, указанным в шапке документа:

Проводки будут выглядеть следующим образом:

Отражение оплаты банковской картой.

В случаях оплаты товаров банковскими картами вводится информация на закладке «Платежные карты и банковские кредиты».

При добавлении новой строки необходимо заполнить реквизит «Вид оплаты», выбрав его из справочника «Виды оплат организаций».

Введем новый вид оплаты «Платежная карта».

Указываем тип оплаты — «Платежная карта».

В качестве контрагента выбирается банк, с которым у организации заключен договор эквайринга. Банк должен быть введен в справочник «Контрагенты». В реквизите «Договор» выбираем договор эквайринга, заключенный с банком.

В качестве счета расчетов, используемого для расчетов по банковским картам, выбираем счет 57.03 «Продажи по платежным картам». В реквизите «Процент банковской комиссии» вводим процент комиссии банка, указанный в договоре эквайринга.

После выбора вида оплаты все реквизиты строки платежа заполняются автоматически, нам остается только внести сумму платежа:

После проведения документа сформируются следующие проводки:

Отмечу, что для распределения розничной выручки между разными способами оплаты от покупателей используется счет 62.Р «Расчеты с розничными покупателями». По нему не ведется аналитический учет по контрагентам, как по другим субсчетам счета 62. Аналитика ведется только по розничным торговым точкам (субконто «Склады»).

Счет 57.03 закрывается при отражении поступления денежных средств на расчетный счет (автоматически при обмене с банком либо вручную документом «Поступление на расчетный счет»).

Таким образом в 1С Бухгалтерия Предприятия редакция 3.0 регистрируется оплата банковскими картами от розничных покупателей.

Если статья Вам понравилась, Вы можете порекомендовать ее своим друзьям:

Навигация по записям

13 thoughts on “ Оплата по банковским картам в 1С Бухгалтерия 8.3 ”

Статья очень понравилась, всё работает на ура в описанном Вами случае (договор с поставщиком). А как быть, если товар получен на реализацию (т.е. мы выступаем в роли комиссионера)? Товар не на счету 41.1, а на 004.1.

Читать еще:  Счет корпоративной карты в банке

Вариант с отчётом о розничной продаже работать не хочет. Не видит товара на 004.1

Спасибо большое за такую детальную инструкцию.
Только вот в 1С предусмотрена одна %-ая ставка комисии банка, в моем случае Сбербанк со своих карт удерживает 1,4%, со всех остальных 1,6%. Не проблема, можно и вручную посчитать. Все равно большущее Вам спасибо.

Статья отличная, спору нет)), но где-то есть подвох для начинающих — отражаю по данному алгоритму, но в конце при заведении суммы платежа — получаю ошибку «Некорректно заполнен список Оплата. Сумма оплат по плат. картам превышает сумму выручки от реализации». Выручку от реализации еще нигде не указывал. Всё-таки придется по дедовски, ручными проводками… ))

Большое спасибо за статью, прочитала ее и все у меня получилось

С розницей всё понятно. А как быть если и оптовые покупатели тоже расплачиваются платежной картой?

а как выбить чек на операцию?

Всем привет. Есть еще документ «Оплата платежной картой». В чем их отличия?

Добрый день! Похоже, это тот же самый документ, переименованный. Напишу новую статью про него.

Но есть и тот , и другой в конфигурации

Добрый день! Все описано четко и понятно, спасибо! Но вот столкнулась с тем, что не могу завести тип оплаты. Банк в справочнике «контрагенты» заведен, договор ему тоже завела с типом «с поставщиком» (и с типом договора «прочее» тоже пробовала), но договор не проставляется в тип оплаты автоматически и поле это не активно, чтобы выбрать. А без договора вид оплаты не сохраняется. Подскажите пожалуйста, в чем может быть причина. Спасибо!

Добрый день!
Вопрос косвенный по эквайрингу состоит следующим образом:
в организации есть эквайринг, но меня смущает, что на каждую услугу проведенной по карте, мне необходимо выписать весь пакет документов: акт и сч-ф. Можно ли сделать чтобы проводка была одним документом реализации и одним днем, а не выписывать на каждую оплату отдельную реализацию?
Вопрос в первую очередь тем кто работает в рознице, как устроена работа с экварийнгом в орг-ии
Заранее благодарю!

У нас услуги 1С Предприятие корп Проводим операцию «Оплаты платежными картами» — проводка 57.03 — 62. Приходят деньги по банку — Вид операции ставлю — «Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам», все автоматически заполняется кроме % комиссии, приходится вручную проставлять. У ООО со Сбербанком 2,5%. Как-нибудь можно сделать, чтобы % проставлялись автоматически.

Здравствуйте!
Отражение по вашему алгоритму не приводит к желаемому результату.
Раздельный учет. Выпуск продукции. Перемещение на склад. Проведены «Оплата платежной картой», ПКО НТТ, «Отчет о розничных продажах». Но при закрытии месяца производиться «Корректировка выпуска продукции» и все на прежнем месте.

Проводки по банковским картам в 1с

Учимся заносить операции по эквайрингу (1С:Бухгалтерия 8.3, редакция 3.0)

Сегодня мы научимся заносить оплату от покупателей через платёжные карты (Visa, MasterCard и другие).

По-другому такие операции называют ещё эквайрингом:

Эква́йринг (от англ. acquiring — приобретение) — приём к оплате платёжных карт в качестве средства оплаты товара, работ, услуг.

Внимание, это урок — вы можете повторять все мои действия в своей базе (у вас только организация и период будут другими).

Ситуация. Мы розничный магазин с торговым залом. 1 января выручка по платёжным картам составила 100 000 рублей. 2 января наш банк-эквайер перечислил эту сумму на наш расчётный счёт. За услуги эквайринга банк взял 1% от суммы.

Зайдём в раздел «Банк и касса» и выберем пункт «Оплаты платежными картами» ( у вас другое меню? ):

Внимание! Если у вас отсутствует пункт «Оплата платёжными картами», то нужно зайти в раздел «Главное» пункт «Функциональность» и установить галку «Платежные карты» на закладке «Банк и касса».

В открывшемся журнале нажмём кнопку «Создать»:

Читать еще:  Зарплата на карту другого банка

Вид операции у нас естественно «Розничная выручка»:

Заполняем дату и поле склад (с типом неавтоматизированная торговая точка):

Создаём новый вид оплаты:

  • Тип оплаты: Платёжная карта
  • Наименование: к примеру, Visa
  • Контрагент: наш банк-эквайер ВТБ
  • Договор: Договор эквайринга (можно ещё указать номер и дату)

Не забываем также указать процент комиссии банка за услуги эквайринга (1%).

Получится вот так:

Укажем сумму оплаты и проведём документ:

Посмотрим проводки (кнопка ДтКт):

62.Р (розничный покупатель) 90.01.1 (выручка) 100 000 (отражена выручка)

57.03 (переводы в пути) 62.Р (розничный покупатель) 100 000 (выручка в пути, ожидается перевод от банка-эквайера на наш расчётный счёт)

Согласно выписке от 2 января деньги (за исключением комиссии) были перечислены на наш расчётный счёт.

Чтобы отразить получение денег зайдём в созданный только что документ «Оплата платежными картами» и создадим на его основании «Поступление на расчетный счет»:

Обратите внимание, что программа автоматически выделила комиссию банка (в данном случае 1 000 рублей) :

И отнесла её на прочие расходы (счёт 91.02):

Проведём документ и посмотрим проводки (кнопка ДтКт):

51 (наш расчетный счет) 57.03 (переводы в пути) 99 000 (оплата за вычетом комиссии зачислена на наш счет)

91.02 (прочие расходы) 57.03 (переводы в пути) 1 000 (расходы на оплату комиссии за эквайринг)

Кстати, если бы выручка была не розничная (62.Р), а обычная оплата от покупателя (конкретного контрагента) — нам просто следовало выбрать в качестве вида операции «Оплата от покупателя» и тогда везде вместо 62.Р будет фигурировать 62.01 с указанием выбранного нами покупателя (контрагента).

На этом всё

Кстати, подписывайтесь на новые уроки.

С уважением, Владимир Милькин (преподаватель школы 1С программистов и разработчик обновлятора).

Отражение в ПО 1С Бухгалтерия комиссии банка-эквайера

Подписаться на информационную рассылку от СофтСервисГолд

Отражение в ПО 1С Бухгалтерия комиссии банка-эквайера

Выручка при продаже товаров или продукции с использованием банковских карт перечисляется компании уже без комиссии банка за предоставление услуг эквайринга. Процедура оформления данной операции в программе 1С Бухгалтерия 8.3 следующая:

  • Выручку следует отразить на счете 57.03, где фиксируются все продажи с использованием банковских карт.
  • Комиссия банка за предоставление эквайринговых услуг со счета 57.02 списывается на прочие расходы (счет 91.02);
  • «Очищенная» от комиссии за эквайринг выручка отражается по счету 51.

Чтобы в программе 1С Бухгалтерия учет комиссии банка за эквайринговые услуги осуществлялся автоматически, и формировались все проводки, следует произвести определенные настройки (указать размер комиссии) в справочнике с видами оплат. Данное действие осуществляется с помощью документа, отражающего операции по банковским картам. Порядок его создания следующий:

  • В разделе меню ПО 1С Бухгалтерия с банковскими и кассовыми операциями необходимо найти требуемую форму и создать документ с помощью одноименной кнопки.
  • Далее следует перейти в раздел с видами оплат, для чего они должны быть все доступны. В качестве способа оплаты необходимо установить платежную карту, наименование данному способу оплаты можно присвоить любое, например, «Оплата банковскими картами». В качестве контрагента следует указать банк, который предоставляет эквайринговые услуги, а в поле с договором – реквизиты договора на оказание описываемых услуг. Затем необходимо установить размер комиссии. Она может быть фиксированной, тогда достаточно просто установить значение, а может зависеть от суммы операций, тогда следует прописать градацию размера комиссии. После заполнения всех данных необходимо сохранить изменения и закрыть форму документа.
  • После этого необходимо внести остальные данные в документ и провести его.

Чтобы отразить факт поступления выручки на расчетный счет, рекомендуется использовать функцию ввода на основании и создавать форму, фиксирующую поступление сумм на банковские счета организации. Все поля данного документа будут заполнены автоматически, исходя из произведенных настроек. Также будут выполнены требуемые проводки.

Таким образом, грамотная настройка и использование всех функциональных возможностей позволяют существенно облегчить работу сотрудников бухгалтерии.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector