Ип счет в банке

Как открыть счет в банке для ИП

Индивидуальные предприниматели не обязаны открывать расчетный счет, но в текущих условиях работать без банковского сопровождения сложно. Открыв счет РКО в банке для ИП, вы увеличите перечень контрагентов, сможете удаленно совершать любые платежные операции. У вас появится возможность подключения эквайринга, вы сможете заключать кредитные договоры на персональных условиях. Все это обеспечит рост прибыли.

Выбор банка для открытия расчетного счета

Для бизнесмена главное — сделать правильный выбор банка. Он должен предлагать не только качественные, но и выгодные услуги РКО. На российском рынке работают десятки, если не сотни банков, которые предлагают ИП свои кассовые услуги. Но среди них можно выделить только несколько действительно выгодных предложений. Именно в эти банки чаще всего обращаются предприниматели для открытия расчетного счета.

Что надо учитывать при выборе банка для ведения счета ИП:

Линейка тарифов. Банк должен предлагать несколько готовых пакетов услуг, как минимум 3 программы обслуживания. По мере изменения потребностей бизнеса можно будет переходить с одного тарифа на другой.
Наличие стартового тарифа с ценой обслуживания в 0 рублей. Если нужен счет в банке для нового ИП, который только начинает деятельность, ему будет выгодно для начала подключиться к самому простому тарифу, где нет ежемесячной платы.
Стоимость услуг. Обслуживание должно проводиться на выгодных для вас условиях. И речь не только о ежемесячной плате. Вас должна интересовать цена обслуживания бизнес-карты, стоимость операций внесения выручки на счет, обналичивания счета. Если планируете подключить эквайринг, пусть и не сразу, обязательно посмотрите на его тарификацию и стоимость оборудования.
Сервисы для обслуживания. Доступ в интернет-банкинг дает практически каждый банк, но функционал сервиса может быть разным. Хорошо, если обслуживающая организация разработала отдельную систему именно для бизнеса, через которую можно вести бухгалтерию, заказывать и экспортировать выписки, справки, создавать поручения и пр.
Ассортимент дополнительных услуг. Если банк оказывает бизнесу все возможные услуги, то это большой плюс. Вам всегда могут понадобиться кредитные продукты, депозитные программы, услуги валютного контроля. Многие финансовые компании предлагают клиентам ведение бухгалтерии, юридическое сопровождение, сервисы проверки контрагентов и пр.

При выборе банка для счета ИП рассматривайте не только классические стационарные банки, но и те, что работают онлайн. На российском рынке представлены несколько банков для бизнеса, ведущие удаленную деятельность. Все финансовые услуги клиентам предоставляются дистанционно, даже для заключения договоров в офис предпринимателя приезжает менеджер. Такие банки также предлагают качественные и удобные услуги, и за счет удаленной работы их тарифы часто оказываются даже более выгодными.

Где можно открыть самый выгодный расчетный счет для ИП? Предлагаем ознакомиться с финансовыми организациями для ведения счета ИП, которые предлагают удобное обслуживание и при этом разрабатывают оптимальные по цене тарифы. Именно эти банки чаще всего выбирают предприниматели для подключения РКО.

1. Сбербанк

Чтобы открыть счёт для ИП в Сбербанке, не нужно вести масштабную деятельность. Этот банк сотрудничает как с крупными корпорациями, так и с небольшими бизнес-структурами. Сбербанк лояльно относится к новому бизнесу, в его тарифной линейке есть стартовая программа для новых ИП с платой за ведение счета в 0 рублей.

Сбербанк разработал для клиентов пять пакетов услуг с ориентацией на разные потребности бизнеса:

Легкий старт, 0 рублей. Это и есть программа для начинающих бизнесменов. В пакет входят три бесплатных платежа ежемесячно, бизнес-карта с бесплатным первым годом пользования.
Удачный сезон, 590 рублей. Но если в текущем месяце по счету нет никаких движений, плата не берется. В пакет входят 5 бесплатных платежей.
Хорошая выручка, 1090 рублей. Классический тариф для обычного бизнеса. Предполагает более выгодные условия внесения выручки на счет. В пакет входят 10 бесплатных платежей.
Активные расчеты, стоит 2390 рублей. Пакет создан для клиентов, которые часто совершают расчеты, проводят платежи через онлайн-банк. В него входят 50 платежей. Если за месяц клиент их не израсходует, они переносятся на следующий месяц.
Большие возможности с ценой 10990 рублей. Программа для масштабной деятельности. Включено 100 платежей в адрес любых банков, все внутренние бесплатно, переводы физлицам без комиссии — до 500 000 рублей ежемесячно, бесплатное внесение и снятие, выдача премиальной бизнес-карточки.

Сравнительная таблица предложений Сбербанка:

Выгодные тарифы банков на РКО для ИП

Тарифы месяца

Трансформер

Бесплатно навсегда

Бизнес Старт

Предложения банков

РКО для ИП в Москве

Расчетно-кассовое обслуживание является одним из основных направлений, на которых специализируются банковские учреждения, наряду с вкладами и кредитами. В рамках РКО банки открывают и обслуживают расчетные счета для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в российской и иностранной валюте.

Подобное обслуживание включает в себя:

осуществление денежных переводов и прием платежей от партнеров и контрагентов;
создание выписок по счету с детализацией выполненных операций;
осуществление инкассации денежных средств;
любые операции в банковских кассах и на платежных терминалах, включая операции с валютой;
предоставление интернет и мобильного банкинга и т.д.

Читать еще: Банковский счет для ип

Перечень предоставляемых услуг может расширяться благодаря таким опциям, как эквайринг, аренда индивидуальных ячеек и многим другим, которые финансовые организации также позиционируют в качестве составляющих расчетно-кассового обслуживания.

По закону индивидуальные предприниматели вправе вести деятельность и без открытия р/с, если она подразумевает оборот только наличных средств, а сумма каждой сделки оказывается меньше 100 000 рублей. А вот для работы по безналичному расчету обязательно потребуется открытие счета в банке.

Обслуживание в финансовых учреждениях помогает бизнесу контролировать денежные потоки. В этом случае предприниматель всегда владеет полной информацией о счете, а банк хранит историю всех операций, так что у клиента в любой момент есть возможность изучить ее и найти нужную информацию.

Большинство современных учреждений работают через интернет. Предпринимателю, чтобы ознакомиться с остатком по счету, осуществить денежный перевод или заплатить налоги, можно зайти в личный кабинет на сайте организации или воспользоваться мобильным приложением на смартфоне. Доступ к нему можно получить с любого компьютера с выходом в интернет или современного устройства на базе Android или iOS.

Как подключить

Для открытия р/с нужно заключить соглашение с одним из банков. В ряде случаев все необходимые операции можно выполнить дистанционно. Для этого следует зарегистрироваться на сайте, после чего вам назначат встречу со специалистом, на которой будут оформлены все бумаги.

Что учитывать при выборе предложения

На что стоит обратить внимание, выбирая оптимальное предложение:

Репутация, надежность, финансовая устойчивость банка.
Наличие развитой сети филиалов и сети банков-партнеров.
Наличие отделения в Москве или Московской области рядом с офисом компании.
Отзывы коллег, знакомых, других предпринимателей.
Привлекательные условия именно для вашего бизнес-направления.
Размер платы за открытие и закрытие счета. Стоимость выполнения одной платежной операции и предоставления выписок. Стоимость инкассации и других необходимых услуг.
Условия подключения дистанционного доступа к р/с. Стоимость предоставления доступа к интернет-банку и мобильному приложению.
График работы и часы, в которые принимаются платежные поручения.
Наличие личного менеджера и технической поддержки, работающей в режиме 24/7.
Проценты на остаток собственных денежных средств.
Специальные предложения по различным банковским продуктам.
Скидки и бонусы для только что подключившихся клиентов в рамках программ лояльности.

Сбалансированное сочетание минимального тарифа, внимательного сервиса и облегченного механизма оформления документов — то, на что предприниматель обращает внимание в первую очередь. Уделите внимание не только стоимости открытия, обслуживания и платежей, но и комиссиям на пополнение и вывод денег. Важно, чтобы ведение р/с было недорогим, а интернет-банк функционировал на всех платформах.

Все предложения, отображенные на данной странице являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Бесплатный расчетный счет для ИП

Мы услышали вас и создали максимально выгодный и прозрачный тариф «Просто 1%»:

Обслуживание счета — бесплатно
Все операции — бесплатно
Зачисление денег на счет — 1% от суммы
Процент на остаток каждый день

Вы платите только 1% от входящих поступлений на счет. Остальное — бесплатно!

Открытие и обслуживание счета, использование интернет-банка и мобильного банка

Переводы физ. лицам до 6 млн р в месяц, платежи в бюджет и на счета юр. лиц и ИП

Выпуск карты для работы с наличными и оплаты бизнес-расходов и снятие до 2 млн р в месяц

Нет поступлений? Вы ничего не заплатите банку!

Хотите платить еще меньше за зачисление средств или подзаработать? Подключите услугу начисления % на остаток!

— Начислим 1% годовых на сумму до 25 млн руб

— Нет ограничений по сумме выплат: сколько деньги лежат на счете, столько вы будете получать по ним доход

От этих условий невозможно отказаться

Внесение и снятие наличных в любом банкомате

Платежи день в день круглосуточно

Доступ к счету со смартфона и планшета

Работает на любом компьютере

По счету «налоговая копилка»

Бесплатная бухгалтерия в интернет-банке

Автоматически накопим налоги на отдельном счете

Поможем рассчитать и оплатить налоги и страховые взносы

Поможем сдать отчетность в налоговую

Начислим до 3% годовых на остаток

Поможем найти клиентов — наши партнеры сделают сайт и запустят рекламу вашего бизнеса

Создание сайта или интернет-магазина, 1 год обслуживание сайта и CRM на 1 год — бесплатно

9 000 руб на первую рекламу в Яндекс.Директе при пополнении кабинета минимум на 3 500 руб

Удвоим бюджет на первую рекламу в Одноклассниках и Вконтакте (максимальная сумма бонуса — 50 000 руб )

Подробная информация о тарифах по пакету услуг «Просто 1%»

Данные тарифы вступают в силу с 4 марта 2019 года.
Скачать тарифы в PDF

Открытие счета

Обслуживание счета в рублях с использованием интернет-банка

Платежи в рублях

Внесение выручки и снятие наличных

Снятие наличных в рублях в кассе банка и/или с использованием карты Альфа-Cash Ультра FIFA / Альфа-Cash Лайф / Альфа-Cash Персона / Альфа-Бизнес суммарным объемом за месяц с даты подключения к Пакету услуг по дату, предшествующую дате подключения в следующем месяце, и далее ежемесячно.

Средства для оперативного контроля и управления счетом

Получение справок и выписок

Иные справки по запросу компании и информация по запросу аудиторской фирмы

Частые вопросы по обслуживанию счета

Сколько счетов можно открыть в рамках пакета услуг?

Один счет в рублях.

Можно ли перейти на пакет услуг «Просто 1%» с другого пакета?

Перейти можно с любого пакета услуг, если у вас открыт только один расчетный счет в рублях. Стоимость перехода — 1% (min 200 руб ) от суммы остатка на расчетном счете на утро даты перехода.

Заполнить заявку на открытие счета

Для индивидуальных предпринимателей актуален вопрос бесплатного открытия и ведения расчетного счета для ИП. Важно при этом принимать во внимание стабильность банка и его рейтинг на финансовом рынке.

Альфа-Банк сегодня выбирает каждый 5-й предприниматель, ведь это один из самых надежных банков на отечественном рынке, чья история успеха насчитывает уже 28 лет. Передовые технологии и онлайн-сервисы позволяют клиентам банка сохранять удобный круглосуточный доступ к своим счетам. В банке можно оформить любые финансовые услуги для бизнеса — на выгодных условиях.

7 поводов открыть расчетный счет для ИП в Альфа-Банке

Бесплатные услуги в интернет-банке и мобильном приложении:

открытие и ведение расчетного счета;
переводы бизнес-клиентам банка и платежи в бюджет;
переводы на свой счет в банке до 100 000 рублей в месяц;
подключение эквайринга и аренда терминалов;
выпуск карты Alfa-Cash для работы с наличными;
продленный операционный день — 24/7 внутри банка;
ежедневный доход на остаток средств на счете.

Для оформления расчетного счета для ИП в Альфа-Банке потребуется не более 5 минут: тарифный план с учетом всех нюансов бизнеса можно выбрать прямо на сайте банка.

Другие предложения по Расчетно-кассовому обслуживанию

Я даю свое согласие АО «Альфа-Банк» (107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.27) (далее — Банк) на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке на сайте банка, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Банка, о порядке принятия на банковское обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

Предоставленные в Банк через заявку персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Банком моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Банк для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.

В каком банке лучше открыть расчетный счет ИП — дешевое обслуживание или выгодные условия?

Расчетный счет – счет, который присваивается банком юридическому или физическому лицу для хранения денежных средств. С помощью этого счета ведутся безналичные расчеты. Предприниматель имеет право открыть счет в любом банке не зависимо от места регистрации, прописки или ведения бизнеса. Так же разрешено открывать несколько счетов в разных банках, которые будут отличаться валютой расчетного счета, назначением средств и т.д. В данной статье мы ответим на вопрос, где выгодней открыть расчетный счет для ИП (актуально на март 2020 года).

Открывать счет при регистрации ИП бизнесмен не обязан: он это может сделать в любое время либо не делать вообще, и проводить платежи только наличными (для такого случая установлен лимит в 100 тыс. руб.). Но тогда будет потеряно множество возможностей, которые облегчают ведение предприятия:

Оплата товара или услуги клиентами картой или онлайн.
Принимать и отправлять платежи.
Вывод денег на карту или лицевой счет.
Удобство распоряжения своими деньгами.

Финансовый рынок богат на предложения и поэтому в этой статье мы решили помочь разобраться с вопросом, где самое выгодное открытие счета для ИП в банке.

Как выбрать расчетный счет для ИП

Выбор банка – дело важное. Здесь нужно учитывать множество факторов, начиная от стоимости обслуживания и заканчивая безопасностью.

Итак, какой банк выбрать? Выбор должен производиться по следующим критериям.

Надежность банка. Можно опираться на рейтинг Центробанка России или же на сторонние рейтинговые центры. Вот, к примеру, рейтинг надежности банков от Forbes.

Когда бизнес наберет обороты, то важно обратить внимание на другие опции, например, предпринимателя заинтересует выгодное РКО для ИП.

Список документов

Общий список документов, необходимых для открытия счета ИП таков:

Паспорт
Выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя
ИНН

Банку нужны либо оригиналы, либо копии, заверенные нотариально.

Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Если сравнивать все тарифы банков, то сравнительная таблица банков по стоимости открытия и ведения счета будет такой.

Из этой таблицы видно, что у всех банков бесплатное открытие счета, у большинства плата за обслуживание отсутствует и за платежные поручения тоже можно не платить. Но на самом деле не получится выбрать тариф, в котором все эти опции будут бесплатными. Чем дешевле тариф, тем выше стоимость одного платежного поручения. Для ИП на начальном этапе подойдет минимальный тариф, т.к. у него будет небольшой оборот денежных средств и небольшое количество платежей – нет смысла переплачивать.

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

Открытие. Банк с отличной репутацией и являющийся одним из системообразующим.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса, от 490 руб для активно развивающихся;
ПромСвязьБанк. Банк с двадцатилетней историей. О его надежности говорят многочисленные положительные отзывы.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – первые 6 месяцев бесплатно;
Банк Уралсиб. Один из крупнейших банков России, оказывающий широкий спектр услуг любому типу бизнеса.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – первые 12 месяцев бесплатно;
ФорБанк. Банк небольшой, представлен только в 6 регионах страны, но большинство операций можно производить удаленно. Тарифы очень приятные.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
Сбербанк. Ведущий банк России с госучастием и наибольшим количеством отделений во всех регионах.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
ДелоБанк. Это универсальная платформа СКБ-банка, созданная для обслуживания малого и среднего бизнеса. Банк стремится к полной автоматизации задач.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
ЛокоБанк. Банк входит в топ-100 по активам. Среди акционеров – международный инвестор. Локобанк так же является одним из лидеров по объему кредитования.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
МодульБанк. Банк ориентирован на начинающих предпринимателей и малый бизнес. Отделений нет – работает только онлайн.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
Сфера. Один из банков, предоставляющий услуги исключительно в сети «Интернет». Принадлежит БКС Банку, поэтому, при необходимости, можно обращаться в их офисы.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
ВТБ. Банк является одним из крупнейших в стране, а филиалы есть и за ее пределами.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
Альфа-Банк. Надежный банк с высокими рейтингами и иностранным капиталом. Имеет наибольше количество тарифов для предпринимателей.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
Тинькофф. Первый частный банк, работающий исключительно онлайн. Имеет множество положительных отзывов и один из самых «продвинутых» в России.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
Точка. Банку всего 3 года, а он уже в лидерах рынка финансовых услуг. Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом.
Открытие – бесплатно;
ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;

Исходя из этих данных, можно сделать вывод, что самые выгодные банки для открытия расчетного счета для ИП – это «Открытие» и «Промсвязьбанк».

Где лучше открыть расчетный счет для ИП

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости. К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее. Итак, в каком банке лучше открыть счет, учитывая все важные критерии, помимо стоимости. Ниже сравнительная таблица.