Finkurier.ru

Журнал про Деньги
7 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Портфельные инвестиции предприятия

Формирование инвестиционного портфеля

Одним из наиболее частых запросов начинающих инвесторов является формирование инвестиционного портфеля. Поэтому сегодня поговорим о том, что такое инвестиционный портфель, разберем их основные виды и на реальных примерах посмотрим, как создать инвестиционный портфель поэтапно.

  • Понятие инвестиционного портфеля
  • Виды портфелей
  • Формирование инвестиционного портфеля
  • Как составить инвестиционный портфель
  • Примеры инвестиционных портфелей

Понятие инвестиционного портфеля

На самом деле инвестиционный портфель не сильно отличается от обычного кошелька, с той лишь разницей, что в обычном кошельке мы несем банкноты и монеты, а инвестиционный портфель включает финансовые инструменты.

Успешные инвесторы умеют правильно подобрать и управлять активами в своем финансовом кошельке, чтобы получить максимум прибыли при минимальных рисках потери. В этом им помогает распределение денежных средств между финансовыми инструментами и активами. Это обусловлено тем, что если вложение денег в один финансовый инструмент окажется неудачным и приведет к потере, то остальные перекроют убыток и принесут доход.

Начинающие инвесторы ведут себя несколько иначе. Они, как алмаз, ищут тот самый единственный источник пассивного дохода, приносящий им максимальную прибыль на вложенный капитал. А найдя, вкладывают в него все имеющиеся деньги, а иногда даже заемные (вспоминаем пострадавших от кешбэри). Этот вариант может принести отличную прибыль при условии, если вы обладаете способностями Нострадамуса и успеете вовремя вывести деньги. Если нет, то подобный способ инвестирования добавит адреналина и драйва в жизнь, но не денег.

Если же подходить к делу формирования финансового портфеля с умом, то не стоит акцентироваться на активах с максимальной доходностью. Гораздо эффективнее одновременно сочетать без рисковые вложения с небольшой доходностью и инвестиции со средним и высоким уровнями риска. В этом случае, просадка по прибыли от рискованных вложений перекрывается доходом от остальных.

Таким образом, инвестиционный портфель представляет собой совокупность финансовых инструментов (акций, облигаций, депозитных и памм-счетов и т.д.), которые встречаются в нем в определенных пропорциях, соответствующих целям. Например:

  • 30% акций,
  • 20% облигаций,
  • 25% банковские депозиты,
  • 15% иностранная валюта,
  • 10% памм-счета.

Такой кошелек приносит доход в виде процентов по депозитам, выплачиваемых дивидендов, курсовых разниц и трейдинга на фондовом рынке.

Виды инвестиционных портфелей

Виды инвестиционных портфелей, по большей части, определяются стратегией инвестирования. Практически всегда формирование инвестиционного портфеля требует одновременного сочетания нескольких видов кошельков, в зависимости от конкретных целей инвестора. В целом, можно выделить следующие:

Читать еще:  Инвестиции в основной капитал в балансе

Такой портфель ориентирован на получение максимальной прибыли при потерях, стремящемся к нулю. Его выбирают инвесторы для долгосрочного инвестирования с горизонтом в 15-20 лет.

Основными составляющими данного вида портфеля являются вложения в облигации государства, акции и облигации крупных проверенных компаний через индивидуальный инвестиционный счет. Такие активы приносят систематический доход в 19-25% годовых. Прибыль формируется за счет процентов от купонных облигаций и дивидендов по акциям.

  • Портфель роста.

Основной доход при формировании данного вида кошелька складывается от разницы в цене покупки и продажи активов. Т.е. купили акции по 100 руб./ед., курс вырос до 150 руб., продали и заработали 50%. Составление портфеля роста требует от инвестора опыта и определенных знаний. Его основная цель – получение существенной прибыли в 30-100% годовых. Основные объекты вложений – ценные бумаги компаний с прогнозом стремительного роста в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Сюда же можно отнести инвестирование в стартапы.

  • Оптимальный.

Предполагает умеренное сочетание доходности и риска. Формирование инвестиционного портфеля оптимального вида состоит, как правило, из акций крупный и проверенных акционерных обществ, характеризующихся стабильно-высокими показателями деятельности в течение последних 5 лет. Допускается приобретение ценных бумаг, подверженных резкому движению курса, но при условии постоянного мониторинга.

Приверженцами оптимального портфеля являются инвесторы, вкладывающие на 5-10 лет. Их основная цель – сохранить денежные средства от инфляции и небольшое стабильное приумножение капитала на 10-15% в год.

  • Рискованный портфель.

Подходит для инвесторов, выбирающих торговлю на рынке форекс с желанием получить самую высокую прибыль. Состоит из памм-счетов, торговых счетов для копирования сделок на форекс, криптовалюты, ценных бумаг известных брендов, начинающих эмиссию акций (Pinterest и т.д.). При этом нужно быть готовым к быстрым существенным потерям. Такие риски допустимы с акцентом на доходность в виде 300-1000%.

Классификация инвестиционных портфелей

  • Долгосрочный инвестиционный портфель

Подходит для состоятельных инвесторов с существенным стартовым капиталом. Формируется из первоначальных денег и состоит из самых без рисковых активов (акции компаний монополистов, облигации, недвижимость и т.д.). Сроки инвестирования 15-20 лет. Суть портфеля в том, что подбираются активы, не требующие постоянного контроля. Проверка и распределение портфеля осуществляется 1 раз в 3-5 лет.

Формирование инвестиционного портфеля данного вида приносит позволяет заработать 20-40% годовых. Данного типа портфельных инвестиций придерживаются крупные состоявшиеся инвесторы, включая всем известного Уоррена Баффета.

Читать еще:  Факторы влияющие на принятие инвестиционных решений

  • Краткосрочный инвестиционный портфель.

Данный вид кошелька содержит активы с коротким инвестиционным горизонтом от 1 дня до 3-4 мес. Это спекулятивные инвестиции в рынки с высокой волатильностью – в торговлю на Форекс, криптовалюту, хайповые проекты. Прибыльность таких инвестиций высока – от 0,5-1% в день. Но риск потери денег приближается к 100%. Поэтому, его выбирают в основном инвесторы с небольшим начальным депозитом для раскачки капитала и получения максимума прибыли.

  • Узконаправленный портфель

В этом случае, выбираются активы из сектора, в котором инвестор разбирается лучше всего. Например, для автолюбителей таким может стать автомобильная область. Узконаправленный портфель будет состоять из ценных бумаг автомобильных компаний с разделением на:

  • Стабильные и крупные,
  • С перспективой роста стоимости,
  • С высоким размером дивидендом.

Сюда же можно добавить инвестирование в бизнес по аренде авто или восстановление после аварий, покупка криптовалют по данной тематике на стадии IPO, приобретение раритетных и коллекционных автомобилей и т.д. Главное выбрать сферу, близкую и интересную для вкладчика.

На самом деле разновидностей инвестиционных портфелей намного больше и в чистом неизменном виде они встречаются редко. Для новичков рекомендую придерживаться первых 2-х видов.

Формирование инвестиционного портфеля

Меня часто спрашивают о том, как создать инвестиционный портфель частному лицу с нуля и сколько денег на это нужно. Ответ прост – так же, как нет универсальной машины, подходящей для любого водителя, нет инвестиционного портфеля, отвечающего потребностям каждого инвестора.

Формирование инвестиционного портфеля проще, чем вы думаете, хотя это не означает, что не придется тратить время и силы. В любом случае, оно того стоит, ведь от этого зависит финансовое благополучие вашей семьи. Ниже приведены 4 основных этапа формирования инвестиционного портфеля для тех, кто не пользуется помощью профессионального консультанта и хотел бы попробовать самостоятельно создать солидный инвестиционный портфель.

Точное и продуманное построение портфеля позволит нам достичь поставленных целей и избежать разочарований из-за ошибочных инвестиционных решений.

Шаг 1. Установка инвестиционных целей.

Прежде чем создавать портфель, стоит подумать, почему мы инвестируем и чего хотим достичь. Чем более детализированы цели, которые мы ставим, тем легче будет их достичь. Начать постановку целей рекомендую с ответов на вопросы:

  • Сколько денег нам понадобится в будущем?
  • Какую стоимость активов мы уже имеем?
  • На сколько по времени мы хотим инвестировать?
  • Какую часть капитала можем подвергнуть риску? Желаем достичь средней доходности в 8-20% без потери капитала или получать от 25% годовых, но с угрозой потери части вложенных средств?
Читать еще:  Что является особенностями государственных инвестиций

Целью может быть: покупка квартиры, машины или дачи, отдых за границей или создание пассивных источников дохода, кроме заработной платы. Сумма обязательно должна быть указана в цифрах.

  1. Обязательно указываем дату, к которой нам нужна указанная сумма денег. Скажем, я хочу купить автомобиль за 800000 руб. через 1 год ровно.
  2. Анализируем наш первоначальный капитал – сумма, с которой хотите начать инвестировать. Пусть будет 200000 руб.
  3. Определяем сколько нужно инвестировать ежемесячно для достижения этой цели. (800000 руб. – 200000 руб.)/12 мес. = 50 000 руб. Т.е., чтобы через год купить автомобиль за 800000 руб. Нам нужно, чтобы сумма инвестиций увеличивалась каждый месяц на 50000 руб.

Вывод: формирование инвестиционного портфеля следует начинать с постановки целей. Для этого нужно знать, какой суммы мы хотим достигнуть через определенный период времени, и рассчитывать, сколько времени и денег нам нужно для достижения этой цели.

Шаг 2. Подумайте, какой инвестиционный риск вы можете взять на себя.

Помните, что инвестирование – это не спринт, а марафон. Инвестиции должны быть нацелены не только на рост прибыли до нужного размера, но и на минимизацию уровня риска и рыночных колебаний (инфляции). Доходность активов может меняться в зависимости от множества факторов, что приводит к колебаниям прибыльности инвестиционного портфеля. По этой причине рекомендуемый минимальный период для инвестирования составляет 3-5 лет. Длинный горизонт поможет уменьшить влияние экономических колебаний на результаты портфеля и освежит голову от лишних эмоций.

Для предпочитающих спокойный сон, остаются финансовые инструменты с более низким уровнем риска, но предлагающие более высокий доход, чем банковский депозит. Например, корпоративные облигации от уважаемых предприятий, казначейские ценные бумаги долговых ценных бумаг. Эти средства станут основой для строительства консервативных кошельков.

Однако некоторые инвесторы будут чувствовать себя лучше при умеренном профиле, состоящем из активов с различным уровнем риска.

Ответы на вышеперечисленные вопросы позволят выбрать правильную инвестиционную стратегию и оптимальное распределение активов.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector