Finkurier.ru

Журнал про Деньги
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Юридические риски предприятия

Классификация рисков предприятия

На функционирование предприятия влияют риски в виде событий (действий), препятствующих достижению коммерческих целей (стратегических, тактических).

Характеристики рисков

Риски содержат факторы, отличающиеся по времени или месту образования, способу проявления, степени влияния на работу организации. Результатом их влияния может быть неблагоприятная ситуация в виде:

  • упущенной (недополученной) выгоды;
  • прямого убытка;
  • отсутствия результата деятельности;
  • события, способного стать причиной убытков или неполучения доходов в последующем.

Виды рисков предприятия взаимосвязаны и взаимозависимы. Изменение одного может влиять на другие, усиливая или уменьшая их выраженность.

Риски характеризуют следующие понятия:

  1. Экономическая сущность, связь с хозяйственной деятельностью предприятия, влияние на образование прибыли.
  2. Вероятность образования, проявляющаяся в том, что в хозяйственной деятельности негативное событие может произойти или нет в зависимости от ряда факторов.
  3. Неопределённость последствий, отсутствие закономерности. По степени риска последствия хозяйственного процесса могут изменяться в значительном диапазоне, находя отражение в виде материальных потерь и при формировании доходной части.
  4. Ожидаемая неблагоприятность воздействия. Последствия рисков отражаются на результатах процесса производства позитивно или негативно, но оценивать их принято с позиции возможных отрицательных последствий. В результате рисков возможна потеря прибыли и самого капитала, что чревато в критических обстоятельствах банкротством компании.
  5. Вариативность уровня, изменяемость из-за влияния факторов, находящихся в непрерывной динамике.
  6. Субъективность оценки, то есть ее неравнозначность в зависимости от ряда факторов (достоверности информации, полноты, квалификации менеджеров).

Система классификации

Классификация рисков подразумевает систематизацию их множества по разным критериям, объединяющую подмножества в единые понятия.

При создании классификации учитываются понятия, относящиеся к характеристике рисков, в числе которых:

  • период образования;
  • причины и явления, способствующие возникновению;
  • метод подсчета;
  • тип последствий;
  • ареал охвата.

По периоду возникновения риски делят на:

По характеру учета риски бывают:

  1. Внутренние, вызванные работой компании исходя из деловой активности ее руководства, показателей специализации, производительности, стратегии маркетинга, технической оснащенности.
  2. Внешние, непосредственно не касающиеся производственного процесса и образуемые экономическими, политическими, географическими причинами.

В зависимости от последствий риски подразделяют на:

  1. Спекулятивные. Они могут стать причиной как потерь, так и добавочной прибыли из-за резких колебаний курсов валют, законодательства (по налогам), рыночной конъюнктуры.
  2. Чистые. Их характерной особенностью являются обязательные производственные потери из-за природных бедствий, войн, несчастных случаев.

По сфере образования риски делят на:

  1. Производственный, связываемый с неисполнением планов и производственных обязательств организации из-за влияния (неблагоприятного) внешних обстоятельств или ошибочного применения новых основных или оборотных средств. Основными причинами его возникновения могут быть:
    • понижение планируемых объемов выпуска;
    • увеличение затрат;
    • оплата завышенных сумм обязательных платежей;
    • несоблюдение условий поставок;
    • поломка (уничтожение) оборудования.
  2. Коммерческий, возникающий при продаже товаров (услуг), изготовленных или приобретенных организацией. Главными причинами служат:
    • понижение размера реализации по конъюнктурным или иным причинам;
    • рост стоимости закупа продукции;
    • уменьшение товарной массы в обращении;
    • увеличение издержек.
  3. Финансовый, зависящий от возможности неисполнения компанией обязательств по причине:
    • обесценивания портфеля инвестиций из-за колебания курсов валюты;
    • непроведения проплат.
  4. Страховой или шанс образования страховой ситуации, оговоренной сделкой, по которой страховщик обязан оплатить возмещение.

По причинам возникновения подразделяют риски на политические (война, запрещение вывоза/завоза товаров, запрет на передвижения/перемещения через границу) и экономические, вызванные изменениями в организации или в экономике государства (колебания рыночной конъюнктуры, дисбаланс ликвидности, падение уровня управления).

Исходя из производственного процесса риски делят на:

  1. Организационные, возникающие из-за ошибок сотрудников или менеджмента компании, нарушений внутреннего контроля или правил выполнения работ.
  2. Рыночные, зависящие от конъюнктуры рынка (товарной стоимости, спроса на товар, потери ликвидности, курсовых колебаний).
  3. Кредитные, связанные с нарушением контрагентом срока исполнения обязательств по сделке. Имеют отношение к предприятиям с дебиторской задолженностью, к компаниям, занятым на рынке ценных бумаг.
  4. Юридические, когда потери возникают из-за отсутствия учета законодательных норм, их изменения в период сделки, некорректности составления документации, несоответствия законов разных государств.
  5. Технические и производственные, связанные с причинением вреда окружающей среде, с авариями из-за нарушения работы объекта из-за ошибок при проектировании, строительстве.

С учетом потенциальных последствий риски классифицируются на:

  1. Допустимые, когда из-за отсутствия некоторых действий компании угрожает потеря дохода (прибыли). В этом случае коммерческая деятельность не лишается экономической целесообразности, так как размер потерь не больше размера прогнозируемого дохода.
  2. Критические, при которых организации грозит утрата выручки, заведомо перекрывающей прогнозируемую прибыль. При самом плохом раскладе компании угрожает потеря всех средств, направленных на реализацию сделки.
  3. Катастрофические, когда предприятие теряет платежеспособность. Размер потерь может превысить размер собственного капитала предприятия. К указанной категории относятся ситуации, угрожающие экологической катастрофой или безопасности граждан.

Оценка уровня риска

Управление риском требует анализа и оценки, включающей регулярное выявление факторов и видов в сочетании с их количественным определением.

Источниками для выполнения анализа и оценки рисков являются сведения из:

  • отчетности компании;
  • списка штатов;
  • карт технологических потоков;
  • соглашений, контрактов;
  • показателя себестоимости;
  • финансовых (производственных) планов.

Процедура оценки включает качественный и количественный этапы.

На этапе качественной оценки выявляются источники и причины риска, работы, при которых он образуется и воздействует на хозяйственный процесс. Качественные итоги служат исходной информацией для анализа количественного, оценивающего только проблемные моменты в ходе проведения конкретной операции.

При количественном анализе определяются числовые параметры по отдельным рискам, по потенциальному урону от них. Завершением анализа является подготовка системы противодействующих мероприятий и расчет стоимости их проведения.

Количественная оценка рисков использует методы:

  • статистические, изучающие вероятность ущерба по показателям предшествующего периода;
  • аналитические, прогнозирующие возможность урона на основе математических моделей и используемые преимущественно для анализа угроз в проектах по инвестированию;
  • экспертных оценок, совмещающих логические и статистические приемы при изучении результатов опросов, которые выступают единственным источником сведений;
  • аналогов, используемых при невозможности применения иных методов и выявляющих общие зависимости для экстраполяции их на изучаемый объект.

В зависимости от типа воздействия используют следующие методы управления рисками:

  • Уменьшение риска, понижающего вероятность за счет диверсификации производства, замены технологии, изменении стратегии по работе в проблемных странах.
  • Сохранение риска — наблюдение без воздействия. Приемлем для ситуаций, когда граница образования проблемы находится на допустимом уровне или активные меры невозможны либо экономически не оправданы.
  • Отказ от риска, предусматривающий его устранение за счет перехода на безопасную технологию, отказа от сотрудничества с сомнительным партнером, реализации проблемного актива.
  • Перевод риска на иных лиц (страхование, хеджирование).
  • Перевод риска на контрагента (через обязательства по контракту), когда воздействие неэффективно или невозможно, а граница риска выше допустимого показателя (штрафы, факторинг без регресса)
  • Передача риска на аутсорсинг за счет вывода непрофильных функций в другие организации (деятельность по перевозкам, автоматизация учета).

Выбор методов оценки или управления производится по каждому риску отдельно с учетом вероятностного ущерба и возможности создания проблемных ситуаций.

Discovered

О финансах и не только…

Юридический риск

Что такое юридический риск?

Юридический риск — это имеющийся или потенциальный риск для поступлений и капитала, который возникает из-за нарушения или несоблюдения банком требований законов, нормативно-правовых актов, соглашений, принятой практики или этических норм, а также из-за возможности двусмысленного толкования установленных законов или правил.

Правовой риск — это текущий или будущий риск потери дохода, капитала или возникновения убытков в связи с нарушениями или несоответствием внутренним и внешним правовым нормам, таким как законы, подзаконные акты регуляторов, правила, регламенты, предписания, учредительные документы.

Читать еще:  Факторы риска компании

Банки подвергаются юридическому риску из-за того, что имеют отношения с большим количеством заинтересованных сторон (клиентами, контрагентами, посредниками и т.д., органами надзора, налоговыми и другими уполномоченными органами).

Юридический риск имеет как объективную, так и субъективную природу своего происхождения. К объективным факторам возникновения юридического риска можно отнести:

  • неопределённость правовых норм и многообразие конкретных жизненных обстоятельств, ими регулируемых;
  • объективное отставание уровня развития правовых норм от уровня развития общественных отношений;
  • наличие областей общественных отношений, подпадающих под законодательное умолчание;
  • специфику языка права;
  • наличие логико-структурных дефектов права (пробелы, коллизии норм и коллизии интерпретаций, заурегулированность, несовершенство юридических и терминологических конструкций и др.).

К субъективным факторам можно отнести:

  • индивидуальные особенности субъектов толкования, выражающиеся в уровне их правосознания (правовые знания, наличие деформации правосознания, правовые установки и готовность личности);
  • наличие и уровень правового (профессионального) опыта у субъектов правоотношений и особенности их личностных качеств;
  • наличие формальной и неформальной зависимости от экономических, политических, ведомственных, индивидуальных и иных интересов.

В отечественной практике, в следствие несовершенства законодательной и нормативно-правовой базы юридический риск обретает особое значение.

Отличительным признаком юридического риска от иных банковских рисков является возможность избежать появления опасного для банка уровня риска при полном соблюдении сторонами банковского процесса, действующих законодательных и нормативных актов, внутренних документов и процедур банка.

Юридический риск может привести к уплате штрафных санкций и административным взысканиям, необходимости денежного возмещения убытков, ухудшению репутации и позиций банка на рынке, уменьшению возможностей для развития и правового обеспечения выполнения соглашений.

Юридический риск характеризуется величиной убытков, которые понесет банк в результате реализации рискового события и которые включают в себя:

  • выплаты по искам;
  • судебные издержки;
  • расходы на адвокатов;
  • расходы на приведение в соответствие закону внутрибанковских документов;
  • упущенную выгоду;
  • расходы на устранение юридических ошибок.

Выделяют следующие основные типы юридического риска:

  1. риски в сфере недружественных слияний и поглощений;
  2. риски в сфере налоговых отношений;
  3. риски в сфере владения и управления недвижимостью, а также другими активами компании;
  4. риски в сфере корпоративных отношений;
  5. риски, возникающие при осуществлении судебно-исковой деятельности;
  6. риски, возникающие при заключении договоров с контрагентами.

Особенности юридического риска

Основной особенностью юридического риска от иных банковских рисков является возможность избежать появления опасного для банка уровня риска при полном соблюдении сторонами банковского процесса, действующих законодательных и нормативных актов, внутренних документов и процедур банка.

Базельский комитет выделил семь основных категорий событий, которые приводят к потерям.

  1. Мошенничество внутри компании — потери, связанные с обманом, незаконной собственностью или несоблюдением законов или правил в компании, в которые вовлечена по крайней мере одна из внутренних сторон.
  2. Внешнее мошенничество — потери, связанные с обманом или незаконной собственностью или несоблюдением закона третьей стороной. Сюда относятся воровство, грабежи, хакерские атаки и прочие подобные факторы.
  3. Должностная практика и безопасность труда — потери, связанные с действиями, противоречащими законам или соглашениям относительно труда, здоровья и безопасности, повлекшие выплату компенсаций по искам о возмещении личного ущерба или за дискриминацию.
  4. Клиенты, продукты и бизнес-практика — потери, связанные с неумышленной или допущенной по небрежности ошибкой при выполнении профессиональных обязанностей в отношении конкретных клиентов или в связи с природой или конструкцией продукции.
  5. Ущерб в отношении физических ресурсов — потери, связанные с утратой или повреждением ресурсов в связи со стихийными бедствиями или иными событиями.
  6. Сбои в бизнесе и отказы систем — потери, связанные со сбоями в бизнесе или отказом систем. К этой категории относятся потери в связи отказом компьютерного оборудования, программного обеспечения, сетей или сбоями в работе коммунальных служб.
  7. Исполнение, поставка и управление процессами — потери, связанные со сбоями в обработке транзакций или в управлении процессами, а также потери, вызванные неудачными взаимоотношениями с поставщиками и производителями.

По сути, правовой риск относится к группе операционных рисков, но управление им в рамках финансовой организации позволяет относить его к финансовым рискам.

Компоненты системы управления рисками по юридическому риску

Система управления юридическим риском банка состоит из регламентных документов — политик, положений, процедур, процессов и т.п., которые утверждаются в соответствии с выбранной формой корпоративного управления с учетом размера банка и сложности его операций.

Система управления юридическим риском должна включать следующее:

  • политику и положения по контролю за юридическим риском, которые должны быть рассмотрены и утверждены в соответствии с выбранной банком формой корпоративного управления. Эти политика и положения должны периодически пересматриваться;
  • систему определения и оценки соблюдения банком требований всех действующих законов, нормативно-правовых актов Национального банка и других государственных органов;
  • методику оценки легитимности и приемлемости отношений с клиентами и контрагентами, в том числе процедуры оценки легитимности контрактов и соглашений;
  • процесс мониторинга изменений в законодательстве, которые могут повлиять на финансовое состояние банка или привести к изменению параметров его работы;
  • процесс мониторинга всех судебных дел, инициированных банком или против банка;
  • систему отчетности для осуществления мониторинга уровня юридического риска для всех видов деятельности банка.

Для повышения эффективности управления юридическим риском рекомендуется дополнительно проводить оценку вероятного риска убытков, связанных с судебными делами, а также тестирование точности оценок этого риска.

Оценка юридического риска

Для оценки юридического риска работники надзора учитывают следующие факторы:

  1. наличие адекватной, эффективной, доведенной к сведению исполнителей внутренней нормативной базы (положений, процедур) по управлению юридическим риском, утвержденной соответствующими органами банка исходя из принципов корпоративного управления, а также соответствующей практики выполнения ее требований;
  2. количество и серьезность нарушений или отклонений от установленных норм или юридических требований (серьезность определяется путем анализа частоты, денежной суммы и характера отклонения). Такой анализ должен учитывать как текущие данные, так и данные за прошлые периоды;
  3. история подачи жалоб, претензий и возбуждения судебных дел клиентами или другими лицами. Жалобы, претензии и судебные дела могут быть связаны с:
    • защитой клиентом своих прав, возникающих в результате использования банковских продуктов или получения банковских услуг, таких как кредитные, вкладные операции, денежные переводы и т.д.;
    • нарушениями норм и требований законодательства и нормативно-правовых актов;
    • несоблюдением других пруденциальных или этических требований, установленных самим банком или органами его регулирования;
  4. как положения и полномочия доведены до руководства и работников;
  5. наличие своевременной, достоверной и полной управленческой информации;
  6. профессиональный уровень и квалификация руководства и работников, в том числе работников юридической службы);
  7. наличие надлежащих механизмов контроля (внутренний и внешний аудит, соответствующие процедуры и т.д.) для обеспечения соблюдения норм законодательства и нормативно-правовых актов, требований внутренней нормативной базы и заключенных соглашений.

Совокупный юридический риск определяют как «низкий», «умеренный» или «высокий», а направление его изменения — «уменьшающееся», «стабильное» или «растущее».

Последствия юридического риска

Последствия юридического риска, которые оказывают негативное воздействие:

  • проведение расследований регулирующими (контролирующими) органами;
  • признание договоров, заключенных с нарушением, ничтожными, и не имеющими юридической силы по решению суда;
  • неблагоприятное освещение в средствах массовой информации (риск репутации);
  • риск подачи третьими лицами судебного иска о возмещении ущерба, причиненного неправомерными действиями компании;
  • административная ответственность (штрафы и др.);
  • уголовная ответственность должностных лиц и т.п.

Значимость юридического риска характеризуется величиной убытков, которые понесет организация в результате реализации рискового события и которые включают в себя выплаты по искам, судебные издержки, расходы на адвокатов, расходы на приведение в соответствие закону внутренних документов компании, упущенную выгоду и расходы на устранение юридических ошибок.

Читать еще:  Как определяется величина риска

Управление юридическими рисками

Возникло желание поделиться мыслями по поводу управления юридическими рисками. Так, мысли вслух. Для большинства, наверное, это вещи очевидные. Но вдруг кому пригодится.

1. Понятие юридических рисков.

Риск – это вероятность полного или частичного недостижения конечной цели либо наступления иных негативных последствий. Для бизнеса риск – это вероятность в первую очередь финансовых потерь.

Риски юридические – риски, возникающие из нарушений закона либо из прямых указаний закона. Например, к ним относятся: уплата установленных законом процентов или платы за товар/работу/услугу вместо установленных договором (в результате признания договора недействительной сделкой), утрата обеспечения (в результате признания обеспечительного договора недействительной сделкой или незаключённым договором), наложение штрафа за нарушение законодательства.

2. Стандартность рисков.

На мой личный взгляд, больше 90% юридических рисков стандартны — повторяются из раза в раз и легко усматриваются из законодательства. Строится здание на участке, не предназначенном для строительства — риск сноса самовольной постройки. Отчуждается здание без участка — риски, вытекающие из недействительности сделкии

Экзотических рисков не так уж и много. Как-то в документах на приватизацию гостиницы было условие: при продаже здания гостиницы 80% от полученной суммы подлежит перечислению в бюджет. Но такая вот экзотика встречается очень редко.

Большинство рисков можно описать в перечне рисков. А затем принять в организации систему принятия рисков. Какие-то принять сразу, по каким-то установить возможность их принятия на уровне гендира, часть делегировать на уровень пониже или, наоборот, вынести на уровень акционеров/участников. А какие-то, возможно, станут стоп-факторами.

3. Уровень рисков.

Риски можно распределить по уровням. Критерии могут быть самые разные. Одним из критериев может быть вероятность срабатывания риска. Так, когда в ФЗ «О бухучёте» была норма об обязательности подписи главбуха под финансовыми обязательствами, часто пытались оспорить сделку в связи с отсутствием подписи главбуха.

Очевидно, что даже если рассматривать отсустствие подписи главбуха как риск, то это риск совершенно иного уровня, чем, например, при отчуждении имущества, изъятого из оборота.

4. Система управления риском.

На мой взгляд, система управления рисками включает:

а) Перечень документов, предоставляемых на юр. экспертизу. Этот перечень должен стыковаться с рисками, описанными в Перечне рисков. Если какой-то риск не рассматривается или принят, то и документы для его выявления не нужны. Например, если Вы не подозреваете каждого клиента в недееспособности, не имеет смысла требовать справку из психдиспансера.

И наоборот: перечень документов должен включать все документы, из которых можно выявить риски, которые не приняты сразу.

б) Перечень рисков.

в) Порядок принятия рисков, установленный внутренним документом.

г) Договоры. Не имеет смысла включать в договоры условия, направленные на устранение или снижение принятых рисков, зато имеет смысл включить условия, направленные на устранение или снижение непринятых рисков.

Виды юридических рисков

Для повышения эффективности деятельности предприятия и снижения вероятности потерь требуется регулярно проводить мониторинг возможных рисков, в том числе юридических, и сосредотачивать усилия на их минимизации (митигировании). Специалисты рекомендуют подразделять юридические риски на следующие виды:

  • Регуляторные. Зависят от изменений в законе, неполного или взаимоисключающего регулирования права в различных областях.
  • Контрактные (договорные). Зависят от ответственности в случае несоблюдения условий договора. Кроме того, данные риски обуславливаются нормами применимого права и органа юрисдикции (арбитражные правовые ведомства в области коммерции, государственный/третейский суды).
  • Риски, возникающие в процессе непубличного взаимодействия. В таковые входят, скажем, отношения по эксплуатации объектов авторского права.
  • Риски, возникающие в процессе публичного взаимодействия и связанные с вовлечением предприятия в административное судопроизводство (а также в уголовные или гражданские дела).

Любой из данных видов рисков может быть раздроблен на более мелкие практически неограниченно. Скажем, контрактные, в зависимости от области работы предприятия, можно классифицировать по договорному типу – допустим, арендный контракт и договор на поставку все же по рискам различаются. Ниже детальнее будут рассмотрены каждый из видов рисков.

Регуляторные

Снизить вероятность возникновения рисков такого типа для отдельного предприятия весьма затруднительно. Однако при создании законопроектов нередко принимается в расчет общее видение ситуации союзом предпринимателей, работающим в соответствующих сферах или отраслях.

Конкретная компания способна снизить данный вид рисков путем вступления в профессиональные сообщества. С их помощью можно продвигать собственные интересы, а, кроме того, можно быстро мониторить важные изменения и тренды в области права, что поможет составить грамотный прогноз по влиянию правовых нововведений на дальнейшую работу предприятия.

Выделяют три возможных способа снижения регуляторного типа рисков:

  • Реактивный. Воздержаться от любых шагов до принятия соответствующего акта по регулированию. Затем выполнить анализ воздействия такого акта на организацию, после чего начать, в зависимости от ситуации, предпринимать какие-либо шаги.
  • Универсальный. Собрать предварительную информацию по акту, проанализировать ее. Это поможет выработать нужную поведенческую стратегию для предприятия, которую впоследствии можно обновлять по мере нормативных изменений по акту. Это позволит быстрее реагировать на изменения после того, как акт будет принят.
  • Проактивный. Принять упреждающие меры (если есть данные о реальном проекте акта регуляции).

Тем не менее, предприятия не в каждом случае способны спрогнозировать, каким образом изменения в законе повлияют на их деятельность. Скажем, запрет отечественными законодателями ввода санкционных продуктов из Америки, Европы и прочих стран, словно снег на голову, свалился на головы огромного числа предпринимателей. Им попросту ничего не осталось, кроме как надеяться на реактивный способ снижения такого риска.

Контрактные риски

Как правило, хозяйствующим субъектам грозит именно такой тип рисков. При этом их можно разделить на следующие подвиды:

  • Изменения в типовых контрактах при их подписании, не прошедшие проверку в юридическом отделе. В ряде случаев обязательства по такому договору попросту не могут быть выполнены.
  • Злонамеренные действия штатных работников предприятия или контрагентов (например, превышение полномочий, нужных для подписания договора; отсутствие таковых полномочий; подделка подписи или текста договора; изменение текста уже согласованного договора).
  • Согласование устным способом; конклюдентные действия.
  • Фактическое невыполнение обязательств по контракту (отсутствие оформления; неправильное оформление закрывающих бумаг; неверное выполнение обязательств, в т. ч. и полное; выполнение обязательств по отношению к лицу, не указанному в договоре).
  • Оспаривание факта подписания контракта или его выполнения.

Для снижения рисков по контракту необходимо поделить зоны ответственности. У сотрудников юридического отдела и реального исполнителя контракта должны быть свои зоны. Предмет контракта, время и варианты его выполнения – это обязанность, скажем, продающего менеджера или иного специалиста. Юридический же отдел при создании и оформлении договора отвечает, во-первых, за блок, в котором описана ответственность сторон. Там же должны быть указаны санкции за срыв условий контракта; шаги, выполняемые в случае обнаружения разногласий сторон; выбор надлежащего права в случае договорного спора; выявление надежного органа юрисдикции и др. Во-вторых, юрист, безусловно, должен проверить весь договор на корректное соответствие законодательству, на отсутствие взаимоисключающих пунктов в контракте, на то, чтобы содержимое договора не противоречило стратегии развития организации.

На практике самые тяжелые последствия за то, что не определены зоны ответственности, ложатся не на того сотрудника, которые виновен в заключении непродуманно составленного или несогласованного по условиям контракта. Основной удар вынужден принять на себя именно юрист. Ведь, скажем, если судебная тяжба по поводу несоблюдения времени поставки выявила действительно нереальные сроки, доказать правоту со стороны поставщика будет крайне проблематично. Зачастую такие промахи напрямую отражаются на премировании ответственного сотрудника юридического отдела.

Читать еще:  Общедоступные критерии самостоятельной оценки рисков

Риски непубличного взаимодействия

Как правило, риски подобного рода появляются при эксплуатации чужой авторской собственности. В подавляющем большинстве такие риски связаны с рекламной деятельностью. В случае непродуманной рекламной кампании финансовый ущерб может составлять значительную сумму – придется возмещать правообладателям потери; возможно, придется закрывать дополнительные налоги или штрафные санкции за невыплату авторам. Мало того, страдает репутация организации в глазах потребителя, что в иных ситуациях наносит еще больший ущерб, нежели финансовые потери (особенно когда такие случаи получают огласку).

Юрист способен снизить вероятность возникновения данного типа рисков, если с самого начала выявит, что за предметы интеллектуальной собственности планируется отразить в рамках рекламной кампании (и на основе какого права). В частности, необходимо определить, может ли объект авторской собственности вообще быть защищенным (скажем, все, что попадает под определение «общественное достояние», никакой защите не подлежит). Если же защита необходима, следует позаботиться о том, чтобы у компании был соответствующий лицензионный контракт (иной разрешающий документ) от обладателя авторской собственности. Это обеспечивается добавлением в обязанности ответственного персонала новых функций. Под данным персоналом подразумеваются специалисты, создающие рекламу или собирающие информацию для ее разработки. Такие сотрудники должны докладывать о задействованных предметах интеллектуального права, их владельцах и основании, на котором объект права может быть использован. При этом при добавлении в должностную инструкцию не следует забывать о пункте, где описана ответственность работника перед организацией за нанесенный материальный ущерб в ситуации, когда на компанию наложат штраф вследствие неправомерного применения объектов авторского права.

Если же реклама создается специально нанятой компанией, потребуется проверить юридическую чистоту производителя рекламы в сфере использования объектов авторского права. Так, можно попросить компанию, разрабатывающую рекламу, дополнить акт приемки-передачи контрактом лицензирования или прочими документами, отражающими правомочность использования предметов интеллектуального права, присутствующих в рекламе.

Риски, связанные с судебными тяжбами

В данном случае необходимо позаботиться о снижении рисков, вследствие которых компания может быть вовлечена в дела гражданского, административного или уголовного права. Претензии могут предъявлять не только контрагенты или органы власти, но и в ряде случаев сама компания. При этом следует выявлять точные исковые основания и суммы, штрафные санкции.

Ряд специалистов придерживается мнения, что судопроизводственные риски не следует выносить в какую-то группу – ведь любой коммерческий спор почти всегда ведется черед суд. Такая позиция вполне имеет право на жизнь, ведь риски и ущерб в рамках судопроизводства неизменно закладываются в процессе оценки прочих видов рисков.

Снижать судопроизводственные риски необходимо, например, сбором и анализом статистики судопроизводства, нахождением причин появления данных рисков и способов по устранению таковых. Вполне возможно, в организации присутствуют недостатки, скажем, в логистике; нет типовых форм контрактов; отсутствуют отзывы от покупателей; не продуман механизм досудебного урегулирования споров и разногласий и другие пробелы.

Нужна ли компании система управления юридическими рисками?

Что вы понимаете под юридическим риском?
Есть ли у вашей компании система управления юридическими рисками и насколько она необходима?
Ведет ли ваша компания какую-то статистику проблем и ошибок, с которыми юристы сталкивались по ходу своей работы, чтобы избегать их в будущем?

При обсуждении какого-то важного для компании решения требует ли руководство предоставить информацию о возможных рисках?

Денис Шорников, заместитель исполнительного директора по правовым вопросам и налогообложению нефтяной компании ООО «ВУМН» Что вы понимаете под юридическим риском?

На мой взгляд, юридические риски – это возможность наступления неблагоприятных для компании последствий вследствие совершения или несовершения юридически значимых действий

Есть ли у вашей компании система управления юридическими рисками и насколько она необходима?

Как таковой системы нет. В нашей компании риски оцениваются применительно к каждой сделке, судебному спору, возможной налоговой проверке и т. д. Система управления рисками необходима, когда руководство не может в ручном режиме отслеживать и принимать решение по всем возникающим ситуациям

Ведет ли ваша компания какую-то статистику проблем и ошибок, с которыми юристы сталкивались по ходу своей работы, чтобы избегать их в будущем?

Да, статистика ведется, ошибки и проблемы учитываются при работе в будущем. Однако решение работать при наличии юридического риска – это не ошибка, а осознанный выбор руководства компании. Ошибка может быть только при неправильной оценке того или иного риска

При обсуждении какого-то важного для компании решения требует ли руководство предоставить информацию о возможных рисках?

Информация такого рода всегда требуется и нами предоставляется. Мы собираем ее из самых различных источников: нормативных актов, судебной практики позиций надзирающих в данной сфере органов, обычаев делового оборота

Никита Шестаков, руководитель юридического отдела КБ «Единственный»
Что вы понимаете под юридическим риском?

Это риск возникновения у компании убытков в результате выявленного и подтвержденного решениями судов несоответствия отдельных аспектов деятельности в правоприменительной практике

Есть ли у вашей компании система управления юридическими рисками и насколько она необходима?

Значение системы управления юридическими рисками мы оценили уже давно. При этом в результате постоянно меняющейся правоприменительной практики руководство отдает себе отчет в том, что целью управления рисками является не исключение всех юридических рисков, а достижение их приемлемого уровня

Ведет ли ваша компания какую-то статистику проблем и ошибок, с которыми юристы сталкивались по ходу своей работы, чтобы избегать их в будущем?

Да. Причем ведется не только статистика, но и аналитика проблем, с которыми мы столкнулись в ходе деятельности, а также мониторинг изменений в законодательстве и подходах к его применению

При обсуждении какого-то важного для компании решения требует ли руководство предоставить информацию о возможных рисках?

Безусловно, в процессе принятия решений оценивается весь спектр рисков на основе накопленного опыта отдела и изменений в правоприменительной практике.

Альмира Ахтямова, руководитель юридического управления ООО «БСК»
Что вы понимаете под юридическим риском?

Юридические риски – это риски потерь при совершении сделок, связанных с тем, что законодательство не было учтено вообще или изменилось в период сделки

Есть ли у вашей компании система управления юридическими рисками и насколько она необходима?

Да, есть. В нашей компании сначала очерчивается круг рисков. Потом мы предпринимаем возможные меры, чтобы такие риски сократить или полностью исключить. И только после этого компания приступает к реализации своего решения. При этом каждая группа специалистов проводит анализ аспектов по направлению своей деятельности

Ведет ли ваша компания какую-то статистику проблем и ошибок, с которыми юристы сталкивались по ходу своей работы, чтобы избегать их в будущем?

Да, проводится анализ, предоставляются обзор и возможность обмена опытом между специалистами компании

При обсуждении какого-то важного для компании решения требует ли руководство предоставить информацию о возможных рисках?

Да, конечно. При этом информация предоставляется исходя из опыта работы самой компании, арбитражной практики, обзора норм действующего законодательства, комментариев специалистов

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector
×
×