Что такое новация в гражданском праве

Энциклопедия решений. Новация

Новация представляет собой прекращение обязательства соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами. Прекращение обязательства новацией допускается, если иное не установлено законом или не вытекает из существа отношений (п. 1 ст. 414 ГК РФ). Например, денежные обязательства по договорам купли-продажи, подряда, возмездного оказания услуг и т.д. на практике часто заменяются заёмными обязательствами.

В редакции, действовавшей до 01.06.2015 (даты вступления в силу Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ, далее — Закон N 42-ФЗ) п. 1 ст. 414 ГК РФ указывал, что новое обязательство при новации должно предусматривать иной предмет или способ исполнения. В действующей редакции этой нормы такое указание отсутствует. Однако по существу любое обязательство характеризуется предметом и способом исполнения, поэтому для прекращения обязательства новацией предмет или способ исполнения нового обязательства должен отличаться от такового в прекращаемом обязательстве. Необходимо учитывать, что внесение отдельных изменений в первоначальный договор не может считаться новацией. Например, не считается новацией изменение сроков и порядка расчетов по договору (п. 1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 103).

Таким образом, новация не является превращением одного обязательства в другое, а представляет собой прекращение одного и установление другого обязательства.

Для прекращения обязательства новацией требуется согласование сторонами существенных условий обязательства, которым стороны предусмотрели прекращение первоначального обязательства (п. 3 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 103).

Допускается замена нескольких обязательств одним новым и наоборот — одного существующего — несколькими новыми, также при делимости первоначального обязательства допустима новация части данного обязательства.

Первоначальное обязательство прекращает своё действие, но если оно будет признано недействительным, новое обязательство автоматически становится также недействительным. При признании недействительным нового обязательства, первоначальная сделка возобновляет свою действительность.

Новация является консенсуальной сделкой, действительной с момента заключения соглашения. Таким образом, первоначальное обязательство прекращается вне зависимости от исполнения нового обязательства. Этим новация отличается от отступного, при котором основное обязательство будет считаться прекратившимся только после фактической передачи имущества или денежных средств (ст. 409 ГК РФ, п. 1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 102, постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 25.09.2001 N Ф08-3041/01).

В редакции, действовавшей до вступления в силу Закона N 42-ФЗ, п. 2 ст. 414 ГК РФ устанавливал, что новация не допускается в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, и по уплате алиментов. С 01.06.2015 это правило из указанной нормы исключено. Таким образом, закон не запрещает заключить соглашение о новации в отношении обязательства по возмещению вреда, причиненного личности гражданина, а также обязательства по уплате алиментов. Следует отметить, что алиментные обязательства, установленные соглашением об уплате алиментов, могут быть прекращены по основаниям, предусмотренным этим соглашением (п. 1 ст. 120 Семейного кодекса РФ). Перечень таких оснований закон не ограничивает. Вместе с тем семейное законодательство напрямую не предусматривает возможность новации обязательства по уплате алиментов.

Законодательство не содержит общих требований к форме соглашения о новации. На практике применяют по аналогии нормы, регулирующие порядок расторжения и внесения изменений в договор. Таким образом, новация должна быть выражена в такой же форме, как и первоначальное обязательство (п. 1 ст. 452 ГК РФ).

В исключительных случаях, указанных в законе, на соглашение о новации распространяются нормы, регулирующие форму нового обязательства. Например, новация долга заёмным обязательством должна выполняться в форме, предусмотренной для заключения договора займа (ст. 808, п. 2 ст. 818 ГК РФ).

Введение в отношении лица процедуры банкротства ограничивает права по прекращению обязательств его должников новацией (п. 9 ст. 142 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным обязательством, если иное не предусмотрено соглашением сторон (п. 2 ст. 414 ГК РФ). Например, вместе с новацией может быть отменён залог, обеспечивающий исполнение денежного обязательства.

Статья 414. Прекращение обязательства новацией

СТ 414 ГК РФ

1. Обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами (новация), если иное не установлено законом или не вытекает из существа отношений.

2. Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным обязательством, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

Комментарий к Ст. 414 Гражданского кодекса РФ

1. Существо новации заключается в замене первоначального обязательства, существовавшего между сторонами ранее, другим обязательством с одновременным прекращением первоначального обязательства.

В Обзоре практики применения арбитражными судами ст. 414 ГК РФ (см. информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 103) указано на ряд следующих особенностей, которые необходимо учитывать при заключении соглашения о новации:

1) если стороны намерены совершить новацию, то они должны это определенно выразить. Из соглашения о новации должно определенно следовать, что стороны имели в виду замену первоначального обязательства другим обязательством, что влечет для них некоторые правовые последствия, в частности невозможность требовать исполнения первоначального обязательства;

2) новация только тогда прекращает обязательство, когда соглашение о замене первоначального обязательства новым обязательством соответствует всем требованиям закона, то есть заключено в определенной законом форме, между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям устанавливаемого сторонами обязательства и сделка является действительной;

3) соглашение сторон, изменяющее сроки и порядок расчетов по договору, не означает изменения способа исполнения обязательства, поэтому не является новацией. Так, например, было установлено, что из дополнительных соглашений к договорам международного лизинга следует, что сторонами произведена реструктуризация имеющейся у лизингополучателя задолженности: изменены сроки и подлежащие уплате суммы. Такие соглашения не признаются новацией, поскольку не предусматривают иной предмет и способ исполнения, следовательно, не прекращают первоначальное обязательство (см. Определение ВС РФ от 11.04.2016 N 305-ЭС15-13919).

Существенными условиями договора новации являются: указание на новируемое обязательство, достаточное для его идентификации (основание возникновения, характер, предмет), условие о цели — прекращение первоначального обязательства — установлением нового, а также обозначение новирующего обязательства (его предмета и количественных характеристик) (см. подробнее Апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 07.06.2016 N 33-10734/2016 по делу N 2-56/2016).

Для обновления обязательства требуются два условия: а) должно быть два обязательства, обновляемое и обновляющее, установлением которого прекращается первое обязательство; б) второе обязательство должно быть заключено с мыслью устранить первое, т.е. требуется намерение обновления. Так, суд обоснованно признал, что из соглашения следует, что воля истца и ответчика были определенно направлены на замену существовавшего между ними первоначального обязательства другим обязательством, а именно: первоначальное обязательство (передача истцом в собственность ответчика турбогенераторной установки и оплата ответчиком поставленной истцом установки) заменено на новое обязательство (возврат полученных в виде предоплаты денежных средств и компенсация понесенных при этом потерь). Из содержания этого соглашения определенно следует, что стороны (истец и ответчик) имели в виду замену первоначального обязательства другим (новым) обязательством, что влечет для них некоторые правовые последствия, в частности невозможность требовать исполнения первоначального обязательства (см. подробнее Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.11.2015 N 13АП-17323/2015 по делу N А56-81308/2014).

В ст. 818 ГК РФ, в частности, закреплена новация долга в заемное обязательство: по соглашению сторон долг, возникший из купли-продажи, аренды имущества или иного основания, может быть заменен заемным обязательством. При этом замена долга заемным обязательством осуществляется с соблюдением требований о новации (ст. 414 ГК РФ) и совершается в форме, предусмотренной для заключения договора займа (ст. 808). Так, например, комбинатом (кредитор) и обществом (должник) 23.07.2015 заключено соглашение о замене долга, возникшего из нескольких гражданско-правовых договоров или иных оснований, на заемное обязательство (новация долга в заемное обязательство) (см. подробнее Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.07.2016 по делу N А66-10312/2015).

По общему правилу, предусмотренному п. 1 комментируемой статьи, обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, если иное не установлено законом или не вытекает из существа отношений. Так, например, п. 9 ст. 142 ФЗ от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрено, что погашение требований кредиторов путем заключения соглашения о новации обязательства в конкурсном производстве не допускается.

2. В силу п. 2 комментируемой статьи новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным обязательством, если иное не предусмотрено соглашением сторон. По данному поводу Президиум ВАС РФ в свое отметил, что данная норма является специальной по отношению к норме подп. 1 п. 1 ст. 352 о том, что залог прекращается с прекращением обеспеченного залогом обязательства, и именно ее необходимо применять при разрешении спора. Однако при ее толковании необходимо иметь в виду, что в случае заключения соглашения о замене первоначального обязательства другим обязательством стороны могут предусмотреть сохранение в силе дополнительных обязательств, связанных с первоначальным, но только тех, которые существовали между ними (см. п. 6 Обзора практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса РФ, информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 103).

Так, по одному из дел суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что соглашение, заключенное сторонами, является новацией долга, в связи с чем при его заключении стороны прекратили обязательства, вытекающие из договора от 19.06.2007 N 803-189/5513/02-7, включая дополнительные обязательства, в том числе и проценты за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ (см. Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 20.02.2016 N Ф07-3708/15 по делу N А56-81308/2014).

3. Судебная практика:

— информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 103 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса Российской Федерации»;

— Постановление Пленума ВС РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» (см. п. п. 29, 62);

— Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 21.07.2016 N Ф04-2668/2016 по делу N А75-7745/2015 (о включении приобретенного в порядке цессии требования в размере задолженности по договору займа и соглашению о новации в реестр требований кредиторов должника);

— Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 14.07.2016 N Ф03-3060/2016 по делу N А51-3594/2015 (о мировом соглашении в части прекращения обязательства должника новацией по делу о взыскании штрафных санкций по договору субподряда);

— Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 16.05.2016 N Ф02-2155/2016 по делу N А33-20650/2014 (о включении задолженности по договору подряда в реестр требований кредиторов должника);

— Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 22.10.2015 N Ф01-4075/2015 по делу N А11-5700/2014 (о взыскании неосновательного обогащения в виде сбереженной арендной платы за пользование нежилыми помещениями и земельным участком).

Что такое новация в гражданском праве

• Автострахование
• Жилищные споры
• Земельные споры
• Административное право
• Участие в долевом строительстве
• Семейные споры
• Гражданское право, ГК РФ
• Защита прав потребителей
• Трудовые споры, пенсии

• Главная
• Статьи и комментарии ПЦ «Логос»
• Новация обязательства, долга. Понятие, условия, образцы соглашения о новации

1. Определение понятия новации
2. Образец соглашения о новации
3. Намерение совершить новацию как необходимое условие новации
4. Не является новацией изменение отдельных условий договора
5. Существенные условия соглашения о новации
6. Форма соглашения о новации
7. Случаи допустимости новации
8. Новация прекращает дополнительные обязательства
9. Можно ли новацией прекратить залог и поручительство?
10. Новация алиментных обязательств и обязательств по возмещению вреда жизни и здоровью.
11. Недействительность или незаключенность соглашения о новации
12. Отличие новации от отступного

1. Определение понятия новации

Новация (лат. novato — обновление, изменение) — форма прекращения обязательства путем замены первоначального обязательства другим обязательством.

Понятие новации определено в п. 1 ст. 414 части первой ГК РФ: обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами (новация), если иное не установлено законом или не вытекает из существа отношений.

Иное, например, установлено п. 9 ст. 142 закона «О несостоятельности (банкротстве)», где указано, что погашение требований кредиторов путем заключения соглашения о новации обязательства в конкурсном производстве не допускается.

В качестве примера запрета новации, вытекающего из существа отношений, можно привести запрет новации алиментного обязательства ( подробнее об этом см. ниже ).

Соглашение о новации влечет не только прекращение предшествующего, но и возникновение нового обязательства, что отличает новацию от отступного. Из соглашения о новации должно определенно следовать, что стороны имели в виду замену первоначального обязательства другим, что влечет для них правовые последствия, в частности невозможность требовать исполнения первоначального обязательства (п. 2 информационного письма Президиума ВАС РФ от 21 декабря 2005 г. N 103 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 ГК РФ»).

2. Образец соглашения о новации

Образец соглашения о новации долга из договора поставки в заемное обязательство. Стороны пришли к соглашению о замене обязательства должника перед кредитором, вытекающего из договора поставки товаров на заемное обязательство (новация). Все обязательства кредитора по договору поставки прекращаются с момента заключения соглашения о новации, в том числе дополнительные обязательства

Соглашение о новации долга из договора купли-продажи в заемное обязательство. Образец. Соглашением о новации обязательство должника перед кредитором по оплате товара на основании договора купли-продажи новируется в обязательство по возврату займа. Обязательства должника из договора купли-продажи прекращаются с момента подписания соглашения о новации.

3. Намерение совершить новацию
как необходимое условие новации

В редакции до 1 июня 2015 года пункт 1 статьи 414 ГК РФ содержал почти такое же определение понятия «новация», но в нем было указано, что соглашение о новации предусматривает иной предмет или способ исполнения, нежели первоначальное обязательство.

Редакция данной нормы, действующей с 1 июня 2015 года уже не содержит указания на то, что новация происходит только при замене обязательства другим обязательством с иными предметом и способом исполнения. Указано лишь на то, что «обязательство прекращается другим обязательством».

Это, однако, не свидетельствует о том, что любое изменение сторонами договорных обязательств будет считаться новацией. Необходимым условием новации является намерение сторон установлением нового обязательства прекратить первоначальное обязательство. Такое новое обязательство может:

• иметь иную правовую природу без изменения непосредственного предмета предоставления (согласно п. 1 статьи 818 ГК РФ по соглашению сторон долг, возникший из купли-продажи, аренды или иного основания, может быть заменен заемным обязательством);
• относиться к иному договорному типу (например, новация обязательства по передаче имущества обязательством по оказанию услуг, выполнению работ),
• отличаться от первоначального иным предметом (например, новация денежного обязательства обязательством по передаче иного предмета)
• отличаться иными условиями или способом исполнения.

Намерение совершить новацию должно либо прямо фиксироваться в соглашении сторон, либо недвусмысленно вытекать из его содержания.

При наличии спора относительно того, имела ли место новация, бремя доказывания такого намерения сторон лежит на стороне, ссылающейся на это обстоятельство. При этом действует общий принцип «новация не предполагается», а потому в случае сомнения соглашение следует рассматривать как направленное на изменение, а не прекращение обязательства ( см. подробнее п. 1 информационного письма Президиума ВАС РФ от 25 декабря 2005 г. N 103).

4. Не является новацией изменение
отдельных условий договора

Новацию следует отличать от простого изменения отдельных условий обязательства. Если, например, изменения срока исполнения обязательства, порядка платежа, размера ответственности и т.п. не сопровождалось очевидным намерением осуществить именно новацию, первоначальное обязательство не прекращается, а продолжает действовать в измененном виде. Такое изменение не влечет правовых последствий новации, в том числе предусмотренных п. 2 ст. 414 ГК РФ.

Изменение сроков и порядка погашения задолженности не является новацией. Судебная практика:

«..Изменение сроков и порядка погашения задолженности не является изменением способа исполнения обязательства. Согласно п. 1 ст. 450, п. 1 ст. 453 ГК соглашение о порядке погашения долга представляет собой изменение кредитного договора, поэтому обязательства, возникшие из кредитного договора, сохранились» (п. 1 информационного письма Президиума ВАС РФ от 21 декабря 2005 г. N 103 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 ГК РФ»).

«..Соглашение сторон, изменяющее сроки и порядок расчетов по договору, не означает изменения способа исполнения обязательства, поэтому не является новацией… Из дополнительных соглашений к договорам международного лизинга следует, что сторонами произведена реструктуризация имеющейся у лизингополучателя задолженности: изменены сроки и подлежащие уплате суммы. Такие соглашения не признаются новацией, поскольку не предусматривают иной предмет и способ исполнения, следовательно, не прекращают первоначальное обязательство» (извлечение из определения ВС РФ от 11.04.2016 N 305-ЭС15-13919).

5. Существенные условия соглашения о новации

Существенными условиями соглашения о новации являются:

• указание на новируемое (первоначальное) обязательство, достаточное для его идентификации (основание возникновения, характер, предмет),
• условие о цели — прекращение новируемого (первоначального) обязательства посредством установления нового,
• обозначение новирующего обязательства (его предмета и количественных характеристик).

6. Форма соглашения о новации

Форма договора о новации определяется по общим правилам главы 9 ГК РФ о форме сделок и статей 434 и 452 ГК РФ о форме договоров.

В случае, когда новируется обязательство, возникшее из зарегистрированного договора, соответствующее новационное соглашение также подлежит государственной регистрации, так как, по сути, такое соглашение влечет изменение зарегистрированного договора (п. 2 ст. 164 ГК РФ). Но последствием отсутствия такой регистрации будет не недействительность новации, а отсутствие у такого соглашения правовых последствий в отношении третьих лиц (п. 3 ст. 433 ГК РФ).

7. Случаи допустимости новации

• Допустима новация задавненного обязательства (т.е. обязательства по которому истек срок исковой давности).
• Новируемое (первоначальное) обязательство может быть внедоговорным (допустима новации обязательства из причинения вреда имуществу или из неосновательного обогащения).
• Допускается автономная новация обязательства по уплате неустойки (подробнее см. п. 5 информационного письма Президиума ВАС РФ от 25 декабря 2005 г. N 103).
• Допускается новация нескольких первоначальных обязательств в одно обязательство (например, несколько долгов по нескольким договорам новируются в одно заемное обязательство). Допустима также новация, приводящая к возникновению нескольких обязательств взамен прекращаемого (первоначального).
• Отсутствует запрет на новацию части делимого обязательства.

8. Новация прекращает дополнительные обязательства

В силу п. 2 статьи 414 ГК РФ новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным обязательством, если иное не предусмотрено соглашением сторон. Дополнительными обязательствами, связанными с первоначальным обязательством, являются правоотношения по уплате неустойки, залогу и т.д. (ст. 329 ГК РФ). Данные обязательства будут продолжать действовать, если об этом будет прямо предусмотрено соглашением сторон.

«Если иное не предусмотрено соглашением сторон, с момента заключения соглашения о новации обязанность уплатить за предшествующий период неустойку прекращается» (п. 4 информационного письма Президиума ВАС РФ от 21 декабря 2005 г. N 103 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 ГК РФ»).

9. Можно ли новацией прекратить залог и поручительство?

Возможность сторон предусмотреть «сохранение в силе» дополнительных обязательств касается только тех, которые существовали исключительно между этими сторонами. По этой причине новацией нельзя сохранить в силе такие дополнительные обязательства как залог и поручительство, условия соглашения об этом являются ничтожными.

По данному вопросу Президиум ВАС РФ указывал следующее:

Норма статьи 414 ГК РФ является специальной по отношению к норме подп. 1 п. 1 ст. 352 о том, что залог прекращается с прекращением обеспеченного залогом обязательства, и именно ее необходимо применять при разрешении спора. Однако при ее толковании необходимо иметь в виду, что в случае заключения соглашения о замене первоначального обязательства другим обязательством стороны могут предусмотреть сохранение в силе дополнительных обязательств, связанных с первоначальным, но только тех, которые существовали между ними (см. п. 6 информационного письма ВАС РФ от 25 декабря 2005 г. N 103).

10. Новация алиментных обязательств
и обязательств по возмещению вреда жизни и здоровью

Пункт 2 статьи 414 ГК РФ в первоначальной редакции устанавливал, что новация не допускается в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, и по уплате алиментов.

Данные положения не вошли в новую редакцию данной статьи.

Вместо этого в п. 1 ст. 414 ГК РФ появилось указание на то, что запрет на новацию может вытекать из существа отношений. Поскольку обязательства по возмещению вреда жизни и здоровью, а также алиментные обязательства направлены на обеспечение особо значимых интересов граждан, такие обязательства не могут быть новированы. Возможность их прекращения способом иным, нежели исполнение, исключается.

11. Недействительность или незаключенность соглашения о новации

Новируемое (первоначальное) обязательство должно существовать и быть действительным. Ничтожность первоначального обязательства автоматически влечет ничтожность новации и указанного в соглашении о новации нового обязательства. Возможна новация обязательства, основанного на оспоримой сделке, поскольку до вступившего в силу судебного акта о признании сделки недействительной такая сделка рассматривается как действительная.

Недействительность или незаключенность соглашения о новации означает, что новация не состоялась, и стороны остались связанными первоначальным обязательством. «Новация только тогда прекращает обязательство, когда соглашение о замене первоначального обязательства новым обязательством соответствует всем требованиям закона, то есть заключено в определенной законом форме, между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям устанавливаемого сторонами обязательства и сделка является действительной» ( см. подробнее п. 3 информационного письма Президиума ВАС РФ от 25 декабря 2005 г. N 103).

Соглашение о новации между взыскателем и должником, совершенное на стадии исполнительного производства, но не утвержденное судом в качестве мирового соглашения, является незаключенным ( см. подробнее п. 7 информационного письма Президиума ВАС РФ от 25 декабря 2005 г. N 103).

12. Отличие новации от отступного

Новация прекращает обязательство в момент заключения соглашения о новации, тогда как отступное прекращает обязательство в момент его фактического предоставления.

Новация заменяет прежнее обязательство новым; отступное же имеет лишь правопрекращающий эффект.

Статья 414. Прекращение обязательства новацией

1. Обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами (новация), если иное не установлено законом или не вытекает из существа отношений.

2. Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным обязательством, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

Комментарий к Ст. 414 ГК РФ

1. Несмотря на кажущуюся простоту правил, изложенных в комментируемой статье, а также обстоятельную разработку соответствующих проблем в юридической науке, уяснение понятия новации представляет известную сложность.

Следуя букве закона, новация представляет собой соглашение (договор), которое достигается сторонами уже существующего обязательства, им (соглашением) погашается (прекращается) прежнее обязательство и порождается новое, которое, в свою очередь, предусматривает иной предмет или способ исполнения.

2. Понятие «предмет исполнения» не относится к числу детально изученных. По-видимому, предметом исполнения является предмет обязательства. Но и понятие «предмет обязательства» достаточно противоречиво. С одной стороны, в силу обязательства должник обязан совершить в пользу кредитора определенное действие (передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п.) (п. 1 ст. 307 ГК). Стало быть, предметом обязательства является действие. С другой стороны, применительно к отдельным договорам предметами объявляются вещи, права, работы (результаты работ), услуги и т.д. Так, предметом договора продажи недвижимости в законе названо недвижимое имущество (ст. 554 ГК); объектами (предметами) аренды являются непотребляемые вещи (ст. 607 ГК); договор подряда заключается на изготовление или переработку (обработку) вещи либо на выполнение другой работы с передачей ее результата заказчику (п. 1 ст. 703 ГК); по договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность) (п. 1 ст. 779 ГК) и т.д. Таким образом, из определения обязательства (ст. 307 ГК) следует, что предметом обязательства является действие, в дальнейшем закон исходит из того, что предметы обязательства — это вещи, права, работы, услуги.

Соглашением о новации может предусматриваться иной предмет исполнения. Должник обязуется вместо одной вещи передать другую вещь или уплатить деньги, выполнить работу, оказать услугу и т.д.

3. Новация может предусматривать иной способ исполнения обязательства. Когда говорят о способе исполнения, то имеют в виду исполнение целиком (полностью) или по частям (поэтапно). Так, существующее обязательство по уплате всей суммы может быть заменено обязательством, предусматривающим замену первоначального обязательства новым, в силу которого будет производиться оплата в рассрочку. Вместе с тем далеко не всегда соглашение сторон, изменяющее сроки и порядок расчетов, означает изменение способа исполнения обязательства. Так, при рассмотрении конкретного дела суд указал, что в соглашении о порядке погашения долга не содержится указаний на то, что этим соглашением прекращаются какие-либо обязанности заемщика. Соглашение не содержит условий об изменении способа исполнения обязательства заемщика — он остался прежним (уплата кредитору денежных средств); изменение же сроков и порядка погашения задолженности не является изменением способа исполнения обязательства. Согласно п. 1 ст. 450, п. 1 ст. 453 ГК РФ соглашение о порядке погашения долга представляет собой изменение кредитного договора, поэтому обязательства, возникшие из кредитного договора, сохранились .

———————————
Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21 декабря 2005 г. N 103 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса Российской Федерации» (п. 1) (далее — Обзор практики применения арбитражными судами ст. 414 ГК РФ).

4. Хотя в комментируемой статье об этом не упоминается, новация может быть выражена в замене обязательства одного типа обязательством другого типа. Так, в силу ст. 818 ГК РФ по соглашению сторон долг, возникший из купли-продажи, аренды имущества или иного основания, может быть заменен заемным обязательством; замена долга заемным обязательством осуществляется с соблюдением требований о новации. Нет оснований и для противоположных действий, когда заемное обязательство новируется в обязательство по передаче вещи, выполнению работ, оказанию услуг, уступке права.

В соответствующих случаях считается, что отношения сторон в результате новации упрощаются, становятся более понятными, прозрачными. Как представляется, создается лишь видимость этого, ибо в случае возникновения спора не остается ничего другого, кроме как исследовать ранее существовавшее обязательство. Так, если, предположим, долг, возникший из договора купли-продажи, заменен заемным обязательством (п. 1 ст. 818 ГК), то заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности (ст. 812 ГК). Значит, при наличии спора придется обращаться к условиям договора купли-продажи, с тем чтобы установить, что существовал долг из этого договора, который новирован в заемное обязательство.

Могут быть новированы несколько первоначальных обязательств в одно новое или, напротив, одно первоначальное обязательство — в несколько новых.

Допустима новация части обязательства.

5. Непременным признаком новации является направленность воли сторон соглашения на прекращение существующего обязательства и возникновение нового либо на замену первоначального обязательства другим.

Существо новации заключается в замене первоначального обязательства, существовавшего между сторонами ранее, другим с одновременным прекращением первоначального обязательства. Новация происходит только тогда, когда действия сторон направлены к тому, чтобы обязательство было новировано. Намерение произвести новацию не предполагается. Если стороны намерены совершить новацию, то они должны это определенно выразить.

Из соглашения должно определенно следовать, что стороны имели в виду замену первоначального обязательства другим, что влечет для них правовые последствия, в частности невозможность требовать исполнения первоначального обязательства .

———————————
Обзор практики применения арбитражными судами ст. 414 ГК РФ (п. 2).

6. Соглашение о новации есть обычный гражданско-правовой договор. Следовательно, его заключение и оформление подчинены общим правилам о договоре.

Должны быть согласованы существенные условия нового обязательства.

Наиболее предпочтительно оформление такого соглашения как договора между сторонами существующего обязательства, в котором четко выражена воля этих субъектов на прекращение одного обязательства и возникновение между ними нового обязательства иного типа или с иным предметом или способом исполнения.

К сожалению, чаще всего стороны существующего обязательства, желая изменить что-либо в своих отношениях (в том числе предмет или способ исполнения), заключают дополнительное соглашение к ранее заключенному договору. Поскольку из такого соглашения не следует, что существующее обязательство заменяется новым, постольку происходит изменение обязательства, но не новирование.

Об оформлении новации долга в заемное обязательство в п. 2 ст. 818 ГК РФ содержится специальное указание: замена долга заемным обязательством совершается в форме, предусмотренной для заключения договора займа.

7. Обязательство, появившееся в результате новации, производно от первоначального обязательства. Поэтому, если признается недействительной сделка, породившая первоначальное обязательство, то недействительным будет и соглашение о новации.

Если же признается недействительным соглашение о новации, то, значит, первоначальное обязательство продолжает существовать.

Новация только тогда прекращает обязательство, когда соглашение о замене первоначального обязательства новым соответствует всем требованиям закона, т.е. заключено в определенной законом форме, между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям устанавливаемого сторонами обязательства и сделка является действительной .

8. Новированы могут быть любые обязательства, как договорные, так и внедоговорные. Как представляется, даже категорический запрет новации обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, следует понимать как недопустимость их замены обязательством другого типа. Так, нельзя заменить названные обязательства заемными обязательствами. Однако алиментное обязательство, оставаясь неизменным по сути (обязанность предоставлять содержание сохраняется), вполне может быть новировано, если выплата алиментов производится на основании соглашения об уплате алиментов. В соответствии со ст. 104 СК РФ способы и порядок уплаты алиментов по соглашению об уплате алиментов определяются этим соглашением. Алименты могут уплачиваться в долях к заработку и (или) иному доходу лица, обязанного уплачивать алименты; в твердой денежной сумме, уплачиваемой периодически; в твердой денежной сумме, уплачиваемой единовременно; путем предоставления имущества, а также иными способами, относительно которых достигнуто соглашение. В соглашении об уплате алиментов может быть предусмотрено сочетание различных способов уплаты алиментов.

Стороны могут расторгнуть алиментный договор и заключить новый, предусмотрев другой, нежели прежде, способ уплаты алиментов либо комбинацию способов.

9. Дополнительными обязательствами, связанными с первоначальным обязательством, являются правоотношения по уплате неустойки, залогу и т.д. Соглашением о новации либо отдельным соглашением может предусматриваться, что эти дополнительные обязательства продолжают существовать. При отсутствии таких соглашений дополнительные обязательства прекращаются. Так, если иное не предусмотрено соглашением сторон, с момента заключения соглашения о новации обязанность уплатить за предшествующий заключению указанного соглашения период неустойку, начисленную в связи с просрочкой исполнения должником первоначального обязательства, прекращается .

———————————
Обзор практики применения арбитражными судами ст. 414 ГК РФ (п. 4).

Вместе с тем необходимо учитывать специфику тех или иных дополнительных обязательств. Например, является ничтожным условие соглашения о новации, которым предусмотрено сохранение связанных с первоначальным обязательством дополнительных обязательств залогодателя, не являющегося должником. Стороны новируемого обязательства в таком случае не могут сохранить залоговые отношения, не существовавшие между ними. Иной вывод противоречил бы п. 3 ст. 308 ГК РФ, в соответствии с которым обязательство не создает обязанностей для лиц, не участвующих в нем в качестве сторон .

Точно так же стороны новируемого обязательства не могут предусмотреть сохранение поручительства.

Сами дополнительные обязательства также могут быть новированы. Так, обязательство по уплате неустойки может быть новировано в заемное обязательство .

Что такое новация

Новация – замена одних обязательств между двумя сторонами по договору на другие обязательства между ними же.

Предположим, между кредитором и заемщиком заключен кредитный договор. Такое соглашение может по взаимному согласию быть заменено на вексель или облигацию, выпущенную должником. При этом важный момент заключается в том, что в результате новации право требования по первоначальному договору прекращается.

В России новация регулируется ст. 414 Гражданского кодекса РФ: «Обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация)».

Согласно действующему закону, существуют обязательства, которые не могут быть прекращены в результате новации. К ним относятся обязательства по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, а также по уплате алиментов.

Если иное не предусмотрено соглашением сторон, то новация прекращает не только основное, но и дополнительные обязательства, связанные с первоначальным.

Примером новации в банковской практике можно назвать реструктуризацию задолженности клиента, когда в результате мирового соглашения кредитная организация идет на заключение нового договора на новых условиях. При этом обязательства по первоначальному соглашению, в том числе и прежние процентные платежи, могут быть отменены.

Предположим, клиент взял потребительский кредит на один год. В результате изменения финансового положения ему стало трудно погашать задолженность. Самый продуктивный подход в этой ситуации – обратиться в банк для того, чтобы перезаключить соглашение на более длительный срок, скажем, на три года, уменьшая таким образом долговую нагрузку.

Обратный пример. В связи с ростом своего дохода клиент может предложить банку подписать новое кредитное соглашение на меньший срок, попросив при этом снижения процентной ставки.

Важно, что в этих двух примерах, иллюстрирующих новацию, в отличие от переуступки (цессии), требуется согласие двух сторон – и банка, и клиента.

В противовес российской юридической практике в мировой финансовой системе термин «новация» имеет несколько более широкое значение. Под ним необязательно понимается соглашение между теми же двумя сторонами. Например, компания А должна компании В, которая в свою очередь является должником компании С. Такое обязательство может быть переоформлено как прямая задолженность непосредственно от А к С, а фирма В исключается из цепочки. Разумеется, при этом необходимо согласие всех трех участников сделки.

Наиболее актуально применение новации в биржевой торговле. В течение торговой сессии стороны заключают друг с другом сделки в произвольном порядке. В конце дня стороной по всем обязательствам становится клиринговая палата, то есть происходит первая новация. Таким образом, участники рынка должны выполнить только нетто-обязательства: продал пять ценных бумаг, купил две такие же – значит, должен поставить только две. Далее, когда настает срок реальной передачи активов, клиринговая палата может назначить каждому продавцу соответствующего покупателя. Это будет второй новацией. Следовательно, упрощаются взаимные расчеты и уменьшается количество переоформляемых ценных бумаг.