Структура денежного оборота в китае

Краткая история денежного обращения Китая.

В Китайской народной республике в настоящее время официальной валютой служит юань. В переводе с китайского он означает «круглая монета». На современном этапе в хождении есть и дзяо и фэни — китайские монеты, стоимость которых равная 1/10 юаня и 1/10 дзяо, соответственно, выступают в качестве некоторого подобия копейки или цента. Возникновение китайской денежной единицы крайне давнее и наполнено интересными и замечательными историческими фактами.

В соответствии с письменными историческими документами первые старинные китайские монеты возникли 3000-4500 лет тому. Уровень языка уже в те древнейшие времена давал возможность применять такие термины как «товар» и «купить», и имел существование иероглиф, обозначающий на тот момент денежную форму. Весь процесс возникновения и эволюционное совершенствование китайской валюты характеризовались нестабильным состоянием и переключением от единой валютной единицы к смешанному единому существованию разных денежных единиц.

Деньги, выполненные из бумажного материала впервые стали входить в восьмом веке. Из века в век такие кожаные деньги теряли свою необходимость, однако затем возобновлялись в ходу опять.

При рассмотрении исторических фактов возникновения денежной системы в Древнем Китае и позже, можно отметить заслуживающие внимания этапы в историческом денежном ходу.

Пятый век до нашей эры — 221 г. до нашей эры (когда правила династия Чжоу) – единственной денежной единицей существовала бронза, из которой изготавливались вещи, похожие на лопату и нож.

260 г. до нашей эры – 210 г. до нашей эры. В это период был осуществлен рывок стандартизировать денежную единицу и установить единую валюту, подобную круглой монете из меди, имеющей в середине дырку в виде квадрата. С подобным видом китайские монеты были в использовании в последующий период до самого двадцатого столетия.

В период 960-1279 г.г. на различных территориях Китая применялись монеты, которые были изготовлены из разного металла: свинец, медь и железо. В это время регионы Китая в конце концов создают некое объединение в целое государство. Такое воссоединение вызывает экономический рост и прогрессирование денежного производства. В этот период деньги проникают на территорию Японского государства и стран Юго-Восточной Азии.

Торговые отношения привели к образованию документа, который послужил прообразом векселю, (или так называемые «летающие деньги»), и который принял первенствующее положение в числе других денежных единиц. Если у торговца отсутствовал какой-либо товар, то он направлял покупателя к компаньону-торговцу, который держал определенную лавку в ином городе, а с ним высылалась для предоставления написанная бумага и, соответственно, оплачивалась. Такое состояние дел дало возможность удобно поступать — покупать товар и не тянуть с собой далеко целые слитки или мешки, наполненные шелком.

Период 1279-1368 г.г. (сроки правления династии Юань) – денежные единицы из бумаги по-прежнему были популярны, но нововведением на этом этапе явилось образование единой государственной валюты, не будучи привязанной к золотому или серебряному металлу. Правительственные лица испытывали необходимость в большом денежном объеме из-за того, что на тот момент имело место усиленное развитие многочисленных военных действий. Вдобавок к этому, меди недостаточно было, и в тот период в одной из китайских провинций руководство решило производить бумажные свитки, или дзяодзы, которые впоследствии и применялись в торговых отношениях.
Процветание бумажных денежных единиц приходится на период правления династии Юань, потому что они не имели периода действия и преобразовывались в драгметаллы. Золото или серебро, которое можно купить, ограничивалось в количестве, а осуществление сделок с их применением запрещалось.

Период 1368-1644 г.г. (период правления династии Мин), когда денежные единицы, выполненные из бумаги, стали выходить из оборота. В Китае вновь возобновляется оборот серебряных слитков, который имеет вес в 36 гр, в этом случае название китайской монеты звучит как лианг. Серебряный металл вдобавок ввозят на территорию Китая из Перу, Испании и Мексики. И лишь в конце периода династии Мин вновь решают производить денежные единицы из бумажного материала.

В 1835 г. стартует производство юаней, выполненных из серебра, однако, все равно в государственной экономической области применяется лианг. 1889 г. — денежную единицу в дополнение к этому делят на дзяо и фэн. В тот период в разных регионах государства зачастую применялась собственная валюта, и в ходу были денежные единицы других государств.

До 1935 г. фактически юань был привязан исключительно к серебру, однако, потом требование серебряного стандарта отменили, а в экономику государства Китай вновь вошли бумажные денежные единицы, название китайской монеты было «фаби». После отмены серебра было введено требование золотого стандарта.

В тот период стоимость одного американского доллара было равно 3,5 юаня, а в 1946 г. его размер варьировал уже 3350 юаней. В связи с возникновением таких инфляционных процессов в государстве состоялась экономическая реформа. Из-за этого на белый свет вышел «золотой юань», номинальная стоимость китайских монет составила 3 000 тыс. фаби.

В 1948 г. руководство страны вводит в оборот новые денежные средства, которые оттеняют народный смысл валютной единицы при переводе с китайского — женьминьби. В то время курс юаня, выполненного из золота, к американскому доллару составляет как 4:1. В то время и образуется единый государственный банк, Это заставляет изъять всю другую китайскую валюту из оборотного хода и заменить ее юанью.

В 1974 г. женьминьби приобрел некую стабильность после основательной его связи с американским долларом, это на всемирном рынке предоставило определенные преимущества продукции, которая произведена в КНР. Европейские страны, США и Япония силой склонили Китай, чтобы тот разорвал привязку к американскому доллару и сделал свободным валютный курс китайских денег. В начале 2000-х годов (2005) Китай снял связь с американским долларом, и таким образом, он не ничего не потерял, а даже остался в выгоде. Китайские монеты женьминьби укрепили свой курс и сейчас становятся весомее и стабильнее ежегодно в среднем на семь процентов.

В настоящее время юани — китайские монеты считаются одной из стабильных из мировых денег.
На современном этапе курс китайского юаня в зависимости от иных валют приблизительно равен следующему:
• 1 USA равен 6,4 юаней;
• 1 юань равен 1,35 грв;
• 1 юань равен 5,35 руб.
Китайские монеты года Олимпиады приобрели несколько другой, красочный вид — на поверхности изображен олимпийский символ — панда.

В Китайской Народной Республике женьминьби является единственным платежным средством. На аукционе Кюнкер, который состоялся в Берлине в 2011 г., одним из представленных дорогих лотов явились 1911-го года происхождения пробные китайские монеты, цена которых составила 60000 евро. Купить эту валюту достаточно просто в дочерних офисах Банка Китая, аэропортах, вокзалах и даже в крупных торговых точках. Заранее китайские деньги можно купить в обменных пунктах небольшой части коммерческих банков. Поскольку отсутствует рыночная потребность, эта валюта не имеет широкой популярности в обменных сделках. Принимая во внимание положительную динамику валютного роста и такой же прогноз, большое количество инвестиций в КНР проходят в национальной валюте. Также распространяется повсеместно идея образования всемирных банковских счетов в юанях и, соответственно, проводится значительное количество сделок, проводимых в китайской валюте. Женьминьби двигается на рынок во всем мире, однако, медленно, но крайне уверенным темпом. Во всемирной экономике китайская валюта уже занимает одну из основных ступеней, подбираясь к европейской и американской валюте. Экономические кризисы усиливают ее положение. Эти китайские монеты имеют все шансы в скором будущем стать резервной валютой во всем мире.

Денежная система Китая

История развития денежной системы в Китае. Становление бумажноденежного обращения в период правления династии Сун. Изучение современной денежной системы. Купюры, находящиеся в обращении. Характеристика структуры денежной массы, системы денежных агрегатов.

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Размещено на http://www.allbest.ru/

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Федеральное государственное бюджетное образование учреждение высшего профессионального образования

«УЛЬЯНОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

по дисциплине: «Деньги. Кредит. Банки»

на тему: «Денежная система Китая»

Выполнила: Фисун В.Ю.

Проверил: Шитов В.Н.

1. История развития денежной системы в Китае

2. История становления денежного обращения в Китае

3. Современная денежная система в Китае

1. История развития денежной системы в Китае

Денежная система Китая — одна из древнейших систем мировой цивилизации, она имеет многолетнюю историю и претерпела многие изменения. Практически в течение всей своей многолетней истории Китай для расчета по крупным суммам пользовался золотом, серебром и шелком. Для повседневных трат в Китае долгое время использовались бронзовые монеты с квадратным отверстием в середине овальной и других форм (бронзовые монеты во II в. до н.э. отливались в Китае в виде лопат, ножей колокольчиков, музыкальных инструментов). В 500 гг. н.э. произошло вытеснение бронзовых денег более дешевыми — железными. Первые медные деньги в Китае были выпущены в VI в.

Китай первым в мире стал использовать бумажные деньги, хотя пользовались бумажными деньгами китайцы в полном объеме только в течение 300 лет, охватывающих правление династии Сун, Ян и Мин.

На первые годы правления династии Юань пришлось самое Широкое распространение бумажных денег (откуда и пошло название — «юань»). Купюры эмитировались с неограниченным сроком действия и конвертировались в серебро, золото или бронзу. При этом было запрещено свободное хождение золота и серебра в качестве платежного средства. Для поддержания оборота наличных денег правительство требовало уплаты некоторых налогов банкнотами, а не натуральным товаром. Валюта династии Юань находилась в свободном обращении по всей стране, что обеспечило определенный период ценовой стабильности.

Но бумажные деньги вновь стали обесцениваться и заменятся реальными деньгами при очередной войне против националистически настроенной оппозиции. Попытки вернуть бумажные деньги в оборот были неудачными, поэтому в начале XVI в. они закончили свое существование одновременно с усилением влияния консервативной династии Манчу. В условиях серебряного монометаллизма, который обеспечивал умеренный, но стабильный рост экономики, Китай просуществовал 300 лет. В 1889 г. была проведена денежная реформа, в результате которой Китай ввел у себя монетную систему на базе мексиканского доллара. 1 китайский доллар — по-китайски юань стал — равняться 100 центам (фыням). До январской реформы 1994 г. в Китае существовали две разновидности юаней: «народные» (красные, т.е. те, которые в обращении сейчас) и «валютные» (зеленые, предназначенные в основном для иностранцев — что-то типа сертификатов и чеков). Естественно на черном рынке «зеленые» юани стоили намного больше «красных». Больше «зеленые» юани не выпускаются, но принимаются всеми торговыми предприятиями страны наравне с «народными». [2]

2. История становления денежного обращения в Китае

В период правления цинской династии (1644-1912) на территории Китая не было единой монеты. Во многих провинциях, таких например, как Юньнань, Хунань, Цзянси и др., выпускались свои монеты. При изготовлении монет китайцы пользовались наиболее примитивной технологией — литьем. Машинная чеканка началась в Китае лишь в 1889 году. Первые попытки введения в обращение бумажных денег предпринимались уже в период правления династии Тан (618-907). Утвердившаяся в Китае еще в V веке практика работы кредитных институтов и культура бумажного производства, достигшая высокого уровня развития, подсказали форму новых денежных знаков — из бумаги. К этому времени в стране обнаружился дефицит меди, а потому бумажные деньги вполне гармонично решали эту проблему. Становление бумажно-денежного обращения произошло в период правления династии Сун (960-1279). У бумажных денег был свой прототип — кожаные деньги. Они использовались, начиная с 118 года до н.э., и представляли собой квадратные куски белой замши. По краям этих денег шла разноцветная выработка. Кожаные деньги свободно менялись на товары. Бумажные деньги стали использоваться в провинции Сычуань. Причиной этого стала постоянная нехватка меди — основного компонента бронзы. Таким образом, было принято решение перейти от бронзовых монет к бумажным деньгам. Спекуляции с бумажными деньгами начались сразу же после введения их в обращение. И хотя номиналу банкноты соответствовало определенное количество серебра или шелка, но на практике конвертация была запрещена. В скором времени объемы денежной массы достигли колоссальных размеров, что вызвало серьезную инфляцию. Тем не менее, заметным образом оживилась торговля, быстрее стала развиваться экономика. К 1106 году инфляция усилилась; а в 1217 году авторитет бумажных денег из-за недостаточного обеспечения и растущих издержек в условиях войны с монголами пострадал еще сильнее. Наиболее успешное использование бумажных денег пришлось на первые годы правления династии Юань (1271-1368). Обусловлено это было конвертируемостью бумажных денег в бронзу или серебро. Налоги также стали взиматься банкнотами. Ценовая стабильность поддерживалась и свободным хождением бумажных денег по всей стране. Но такая ситуация продолжалась недолго. В ходе очередной войны в стране наметился дефицит средств, что вскоре привело к резкому скачку инфляции и исчезновению бумажных денег. Только в ХIХ веке вместе с прогрессивным влиянием европейских держав в Китае вновь появились бумажные деньги, а вместе с ними банки и конвертируемая валюта.[6]

3. Современная денежная система в Китае

денежный китай обращение агрегат

Юань современная денежная единица Китайской Народной Республики, в которой измеряется стоимость жэньминьби. Один юань делится на 10 цзяо, которые, в свою очередь, делятся на 10 фэней . Например, сумма в 3,14 юаня произносится как 3 юаня 1 цзяо 4 фэня. Слова цзяо и фэнь также обозначают десятичные приставки. В 1933 г. юань объявлен единой денежной единицей КНР. Сегодня в Китае в обращении находятся следующие купюры: 1, 2, 5, 10, 50 и 100 юаней; 1, 2 и 5 цзяо; 1, 2 и 5 фэнь. Они выполнены в различных оттенках красного цвета, на бумаге и являются единственным официальным платежным средством на территории КНР. В настоящее время фэни изъяты из обращения. Китайский юань: 03.11.2013 курс 1 китайского юаня = 5.2781 руб.[1]

В центральной части банкноты — надпись на китайском языке: НАРОДНЫЙ БАНК КИТАЯ. В правой части банкноты — портрет Мао Цзедуна (1893 — 1976 гг.), китайского государственного и политического деятеля XX века, главного теоретика маоизма, председателя КНР с 27 сентября 1954 года по 27 апреля 1959 гг.

Эмиссионный институт — Народный банк Китая (учреждён 1 декабря 1948).

В Общероссийском классификаторе валют национальная валюта Китая называлась:

· китайским юанем (с 26.12.1994 по 01.01.2001),

· юанем Ренминби (с 01.01.2001 по 01.02.2007),

· юанем Жэньминьби (с 01.02.2007 по 2009 год),

· юанем (с 2009 года по настоящее время).[3]

Современный юань введен в обращение в январе 1994 г., после проведенной девальвации. Официальный курс за 1 долл. установлен был в 8,7 юаня. С этого времени он долго держался устойчиво и неизменно. Методами определения оптимального для хозяйства валютного курса было его регулирование в соответствии с уровнем инфляции и состоянием платежного баланса, не принимая во внимание никакие валюты, кроме ведущей. При определении курса и процентной ставки не учитывалась «свободная игра рыночных сил» и он фиксировался. Такой подход позволил сохранить высокую конкурентоспособности юаня.

Обменный курс юаня к гонконгскому доллару был установлен как 100 к 106, что более десятилетия позволило юаню слегка «плавать» вокруг цифры 7,8. Так была сложена связка трех сил: американский доллар (враг), гонконгский доллар (союзник) и собственно народный юань. Национальная валюта Китая с 1993 г. привязана к американскому доллару по фиксированному курсу. До этого курс юаня был крайне нестабильным. Дважды — в конце 1980-х и в середине 1990-х гг. — происходила значительная девальвация юаня. За 1999—2001 гг. юань укрепился более чем на 6%, а в течение последних восемь лет его номинальная котировка к доллару США повысилась на 5%, а с учетом фактора цен — на 30%. Формально получалось, что юань девальвирован с 5,8 до 8,7 единицы за доллар.

Платежи юанями осуществляются как в наличной, так и в безналичной форме. Для характеристики структуры денежной массы используется система денежных агрегатов. М_о — наличные деньги, М₁ — наличные деньги в обращении и средства на текущих банковских счетах, М₂ — денежная масса, включающая наличные деньги в обращении вне банковской системы и безналичные деньги.

Характерной чертой денежной системы КНР является низкая скорость обращения денег. Объясняется такое явление прежде всего тем, что в КНР учитываются в ВВП и средних доходах населения, практически исключенные из системы денежных отношений, значительная доля натурального хозяйства, а так же малых и средних предприятий, которым недоступно банковское обслуживание. Кроме того, сохраняется высокая склонность населения к сбережениям, вызываемая ограниченностью доступных инструментов сбережений, неопределенностью социальных условий существования большей части жителей страны.

Огромные валютные резервы вызывают в стране ожесточенные споры о том, как государство должно ими управлять и как их использовать.

В Китае за счет весьма осторожного использования значительных валютных ресурсов намереваются создать систему обеспечения финансовой стабильности путем резервирования природных ресурсов, увеличения государственных запасов стратегических ресурсов. Китай намерен использовать свои огромные долларовые запасы в инвестиционной деятельности, что чревато немалым инвестиционным риском.[4]

Монополия на эмиссию юаня и поддержание его устойчивого состояния принадлежит центральному банку страны. Основная задача Народного банка Китая (НБК) определена как «поддержание стабильной покупательной способности денег в целях содействия экономическому росту страны». Для формирования стабильного денежного обращения при проведении денежно-кредитной политики Китая НБК пользуется правом:

1. требовать от кредитно-денежных организаций отчислений в депозитный резервный фонд в установленной пропорции;

2. определять базовую процентную ставку центрального банка;

3. осуществлять переучет векселей кредитно-денежных организаций, открывших счет в НБК;

4. предоставлять кредиты коммерческим банкам;

5. покупать и продавать на открытом рынке облигации государственного займа, другие правительственные облигации и валюту.

Важное отличие НБК от центральных банков во многих других странах состоит в подчиненности Госсовету.

Популярность национальной валюты Китая стала результатом ускорения экономической интеграции «поднебесной» с соседствующими странами и регионами. Юань уже сейчас широко используется в приграничной торговле: некоторые страны-соседи подписали с КНР соответствующие соглашения. В мае 2004 г. такое соглашение с Китаем заключила, в частности, Россия. Китайская валюта употребляется все чаще при торговле между провинцией Хэйлунцзян и Россией, а также Северной Кореей, провинцией Гуанси и Вьетнамом, Лаосом. Во Владивостоке российские коммерсанты принимают юани и покупают на них китайские товары. В Монголии на юань приходится около 60% валютных сделок. За границей в обращении находится предположительно более 30 млрд. юаней. Кроме сопредельных стран и регионов пункты для обмена юаней также действуют и в развитых странах, включая США, Францию и Германию. Согласно китайским официальным данным, отток валюты по каналам приграничной торговли превышает 10 млрд юаней. [5]

1. http://time-clock.biz/kursy/cny (30.10.13)

2. http://pro.lenta.ru/money/articles/yuan/ (30.10.13)

3. Логинов Л.Н., Филимонов П.И. Особый путь развития экономики Китая: — М.: КОСМО, 2005. — 125с.

Talkin go money

50 САМЫХ ПОКУПАЕМЫХ АВТОТОВАРОВ ИЗ КИТАЯ КОТОРЫЕ ТЫ ЗАХОЧЕШЬ КУПИТЬ | ЛУЧШИЕ АВТОТОВАРЫ С ALIEXPRESS (Апрель 2020).

Table of Contents:

Денежная масса или денежный запас — это общая сумма денег в обращении или в наличии в стране в данный момент времени. Денежная масса влияет на уровень цен, доступность капитала, инфляцию и общий деловой и экономический цикл страны. Высокая денежная масса приводит к увеличению расходов и снижению процентных ставок, что делает больше капитала доступным для инвестиций, бизнеса и расходов. Обратное происходит при низкой денежной массе.

Государственные органы внимательно следят за показателями денежной массы и предпринимают необходимые действия для экономики в целом или для отдельных секторов.

Почти все страны мира контролируют свои денежные средства через свои центральные банки. Федеральный резервный банк (ФРБ) в США и Народном банке Китая (PBOC) в Китае контролирует денежную массу своей страны (подробнее см. «Как Федеральная резервная система управляет денежной массой»).

Вторая по величине и быстрорастущая экономика мира, Китай имеет уникальную социалистическую рыночную экономику. Правительство жестко контролируется правительством, но остается открытым для свободных рыночных сил. В качестве экономики, производственной и экспортной экономики, которая получает огромные объемы форекс-капитала для своего экспорта, китайские валютные курсы форекс также влияют на денежную массу страны. В этой статье обсуждаются основные методы, используемые Китаем для контроля за денежной массой и валютными ставками. Некоторые из них отличаются от традиционных методов, используемых другими странами, в результате особой экономической системы Китая в Китае (более подробно см. «Экономические экономики: как работают Китай, Куба и Северная Корея»).

Традиционная китайская экономика

Как экономика производства и экспорта, Китай управляет профицитом торговли. Он продает больше миру, чем покупает обратно. Китайские экспортеры получают доллары США (USD) за свой экспорт, но им необходимо оплачивать местные расходы и заработную плату в юанях или юанях в национальной валюте (RMB). Из-за огромного предложения доллара США и спроса на юань курс юаня может возрасти против доллара США. Если это произойдет, китайский экспорт станет дороже и потеряет конкурентное ценовое преимущество на международном рынке. Это приведет к проблемам для экономики Китая, что приведет к меньшему или отсутствию продаж промышленных товаров, широкой безработице и экономической стагнации. Китайский центральный банк PBOC вмешивается, чтобы контролировать эту ситуацию, и снижает ставки за счет искусственных мер. Мы вскоре увидим, как это делает PBOC.

За последние 8 лет обменный курс китайского юаня к доллару США остался в стабильном диапазоне от 6,1 до 6. 8. График любезности: TradingEconomics

Дополнительные изменения в последнем десятилетии

Китайская денежная масса в последнее время демонстрирует последовательный рост.Графическая любезность: TradingEconomics

Наряду с денежной массой, ВВП Китая также увеличился в аналогичных пропорциях. График любезно предоставлен: TradingEconomics

Взаимосвязь между валютой и экономикой в ​​Китае — интересное предложение, поскольку его экономическая система, зависящая от экспорта, работает иначе, чем экономика других стран.

За последние 10 лет произошли массовые изменения, наиболее примечательным из которых является открытие китайской экономики. Крупные реформы увеличили рыночную ориентацию. В этот период наблюдалась основная монетизация различных ресурсов и их доступность на открытый рынок, который привлекал крупные инвестиции от иностранных инвесторов. Эти ресурсы включали промышленные товары, инфраструктуру, технологии и природные ресурсы, а также человеческий капитал и труд. Это привело к увеличению спроса на китайскую валюту, что потребовало большего кредитования у коммерческих банков и, наконец, увеличило денежную массу. Как видно из приведенного выше графика, денежная масса значительно увеличилась за последние 8 лет. В условиях высоких и последовательных темпов роста Китай довольно хорошо справлялся с ростом денежного предложения, сохраняя при этом курс валют стабильным.

Как Китай проверяет денежную массу? Вот основные используемые меры:

• Регулирование курсов Forex: Одной из основных задач центрального банка Китая, PBOC, является поглощение большого притока иностранного капитала из торгового сальдо Китая. PBOC делает это, покупая иностранную валюту экспортеров и выдавая их в местной валюте юаня. PBOC может публиковать любые местные валюты и обменять их на forex. Публикация заметок в местной валюте гарантирует, что ставки форекс остаются фиксированными или в ограниченном диапазоне. Это гарантирует, что китайский экспорт остается более дешевым, а Китай сохраняет свое преимущество в качестве ориентированной на производство экономики, ориентированной на экспорт. Прежде всего, это гарантирует, что Китай жестко контролирует иностранные деньги, поступающие в страну, что может повлиять на его денежную массу. (Подробнее см. «Почему Китай покупает облигации Казначейства США».)
• Процесс стерилизации: Однако действия PBOC могут привести к некоторым неблагоприятным последствиям. Банк увеличивает предложение местной валюты на внутренних рынках, что увеличивает вероятность высокой инфляции. Чтобы сократить избыточную денежную массу, PBOC продает требуемую сумму облигаций в национальной валюте, которая убирает излишки наличных денег с открытых рынков. Он также покупает облигации в национальной валюте, чтобы при необходимости наживать наличные деньги на рынках.
• Печать валюты : Печать национальной валюты является еще одной мерой, применяемой Китаем. PBOC может печатать юани по мере необходимости, хотя это может привести к высокой инфляции. Однако в Китае наблюдается жесткий контроль над своей экономикой, что позволяет ей контролировать инфляцию по-другому, чем в других странах. Внесены изменения в субсидии и другие меры контроля над ценами для проверки инфляции в Китае.
• Изменения резервных коэффициентов : коммерческим банкам необходимо удерживать процент от общей суммы вклада в центральном банке страны, который известен как коэффициент резервирования.Если центральные банки уменьшают коэффициент резервирования, коммерческим банкам необходимо сохранить меньше денег в качестве резерва и иметь больше доступных денег, что приведет к увеличению денежной массы (и наоборот).
• Изменения ставки дисконтирования : если коммерческие банки ссужают дополнительные деньги у центральных банков, они выплачивают проценты по ним за применимую ставку дисконтирования. Центральные банки могут изменять учетную ставку для увеличения или уменьшения стоимости таких заимствований, что в конечном итоге влияет на доступность денег на открытых рынках. Изменения ставок дисконтирования широко используются во всем мире для контроля за денежной массой.

Практический результат

Некоторые меры, обсуждаемые здесь, которые служат для проверки денежной массы, применяются во всем мире во всех странах, а некоторые из них отличаются от Китая. Будучи уникальным сплавом социалистической и свободной рыночной экономики, Китай разработал свои собственные процессы, чтобы сохранить жесткий контроль над своим финансовым миром. Он успешно зарекомендовал себя как финансовая сверхдержава, и благодаря своим контролируемым мерам он, похоже, находится на правильном пути экономического роста.

Банковская система Китая

СОДЕРЖАНИЕ

Предпосылки для развития банковского сектора в Китае

В конце 70 годов руководством Китая была начата глобальная реформа и определены четыре стратегические задачи развития Китая – реформирование системы сельского хозяйства, промышленности, военной сферы и развития высоких технологий. В данный переходный период необходимо было совместить рыночные принципы развития страны с эффективным макроэкономическим контролем отраслей экономики со стороны государственных органов.

Одновременно важная роль была отведена развитию банковской системы Китая, которой предстояло решить три ключевые задачи в банковском секторе:

— избежать риска угрозы общесистемного характера банковской системы, связанной с наличием “плохих долгов” на балансах китайских банков,

— ослабить чрезмерное регулирование отрасли и снять ограничения ведения банковской деятельности, в части регулирования банковских ставок, трансграничного движения капиталов и валютно-обменных операций, квотирования объемов кредитования, операций на рынках капиталов, предусматривающих размещение акций и других банковских инструментов,

— усилить конкуренцию на банковском рынке, повысить уровень управления и оценки кредитного риска, создать механизмы судебно-юридической защиты интересов кредитных институтов в части возврата кредитных средств.

Интенсивное реформирование банковского сектора, с учетом рыночных инструментов и китайской специфики, определило синхронность и эффективность выбранной модели управления реформами в банковском секторе, основные направления которых заключались в:

— определении основных параметров функционирования банковских учреждений с одновременной либерализацией финансово-банковской системы КНР,

— создании глобальной финансовой системы с мировым финансовым центром в г. Шанхай в целях влияния на рост экономики страны.

Так, в 2014 году китайская экономика обогнала экономику США и стала первой экономикой по номинальному ВВП (ППС). По итогам 2015 года ВВП Китая составил 19 696 млрд. долларов США или 17,08 % в общемировом ВВП. В качестве сравнения приведу пример, что на долю остальных 175 стран приходится 30,76% общемирового ВВП (ППС) или в денежном выражении 34 980 млрд. долларов США. Таким образом, исходя из анализа общемирового валового продукта за 2015 год можно отметить, что на первые 15 стран приходится чуть более 69% общемирового ВВП или 79 155 млрд. долларов США.

В структуре ВВП Китая лидировала промышленность, доля которой составила более 48% стоимости полного объема промышленного производства в стране.

Рост и развитие химической промышленности поставил Китай на первое место среди производителей азотных удобрений.

По золотовалютным запасам Китай продолжает занимать первое место, опережая Японию в 2,6 раза, Россию в 8 раз, США более чем 27 раз.

Китай является ядерной державой с 1964 года и третьей космической державой с 2003 года, играет важную роль в проведении внешней политики и состоит в таких международных организациях, как ООН, АТЭК, G20, ВТО, а также ШОС и БРИКС.

Китай (КНР) является крупнейшим в мире кредитором и одновременно одним из основных должников. Сумма задолженности составила на начало 2016 года 3,1 триллиона долларов США. Благодаря его золотовалютным резервам Китай обеспечивает обслуживание долга своевременно.

В 2015 г. было одобрено строительство 16 железных дорог и 5 аэропортов с общим объемом финансирования около 110 млрд. долларов США и рассматриваются еще более 50 проектов для привлечения частных инвестиций общим объемом около 160 млрд. долларов США.

Закономерный и последовательный экономический рост предопределил роль Китая в мире как сверхдержавы с колоссальным политическим, экономическим, культурным и военным превосходством над большинством других государств, в том числе великими и ядерными державами.

Роль банков Китая в банковском секторе

Банковский сектор Китая находится в процессе постоянного развития. Несмотря на то, что структура банковского сектора Китая и система его управления соответствует особенностям переходного периода от китайского социализма к новому экономическому устройству страны, тем не менее банковский сектор Китая показал свою доминирующую роль в показателях мировой банковской системы.

Цель развития банковской системы Китая по прежнему заключается в том, чтобы:

— обеспечить стабильность развития банковского сектора и, как следствие, повысить эффективность работы каждого отдельно взятого банка;

— распределить денежно-кредитные ресурсы между всеми звеньями экономики Китая через созданную трех-уровневую банковскую систему;

— содействовать развитию малого и среднего бизнеса в целях формирования финансово обеспеченного среднего класса;

— укрепить денежный оборот и стабильность китайского юаня в целях дальнейшего продвижения его на мировые рынки капиталов.

Реализация банковских реформ в Китае направлена на повышение капитализации банковской системы и своевременное поддержание отраслей экономики в различные периоды, включая и кризисные.

Бурный рост банковского сектора сопровождается одновременно реорганизацией и реструктуризацией банков, совершенствованием банковского надзора с применением международных стандартов, разработкой и изменением банковского законодательства.

Доминирование китайской экономики в мировом производстве не смогло не отразиться на позиции китайских банков в формировании пула ТОП-10 крупнейших мировых банков.

Структура банковской системы Китая 2018 и перспективы ее развития

Банковская система Китая имеет трехуровневую структуру и полностью находится под контролем государства.

Первый уровень формируют Народный банк Китая и политические банки развития. Народный банк, являясь эмиссионным, кредитным и платежно-расчетным центром страны, отвечает за:

— осуществление эмиссии и регулирование обращения национальной валюты;

— контроль и управление органами денежного обращения;

— контроль и регулирование рынка денежного обращения;

— издание приказов и положений, касающихся контроля и управления сферой денежного обращения;

— проведение операций с государственным золотовалютным запасом;

— управление государственным казначейством;

— обеспечение системы платежей и расчетов;

— исследование, анализ и прогнозирование в сфере денежного обращения;

— осуществление соответствующей деятельности в сфере международного денежного обращения;

— осуществление других обязанностей, установленных Госсоветом КНР.

Всекитайская комиссия банковского регулирования осуществляет контроль и надзор за банковской системой.

Три политических банка развития – Государственный банк развития Китая, Банк развития сельского хозяйства Китая, Экпортно-импортный банк Китая – отвечают за реализацию государственных программ в промышленной, аграрной и внешнеторговой областях соответственно.

Основу банковской системы Китая составляют государственные коммерческие банки, среди которых лидирует «большая четверка», а именно:

— Промышленно-коммерческий банк Китая (Industrial & Commercial Bank of China – ICBC);

— Китайский строительный банк (China Construction Bank – ССВ);

— Сельскохозяйственный банк Китая (Agricultural Bank of China – АBС);

— Банк Китая (Bank of China).

На эти 4-е банка, которые являются основой китайской банковской системы, приходится 70-80% всех банковских депозитов и кредитов, также они выполняют крайне важную функцию предоставления финансовой поддержки процессу реформ в Китае. Особенно актуальной эта задача была на начальном этапе реформ.

Вторая группа коммерческих банков — это акционерные коммерческие банки. Наиболее крупнейшие из них: Транспортный банк (Bank of Communication), Промышленный банк CITIC, Банк Гуанда (China Everbright Bank), Китайская банковская корпорация Миньшэн (China Minsheng Banking Corp.,Ltd), Банк Хуася (Нuа Xia Bank), Торговый Банк Китая (China Merchants Bank), Шанхайский банк развития Пудуна (Shanghai Pudong Development Bank), Гуандунский банк развития (Guangdong Development Bank), Фуцзяньский промышленный банк (Fujian Industrial Bank), Шэньчжэнский банк развития (Shenzhen Development Bank Co., Ltd). Коммерческие банки осуществляют следующие банковские операции:

— привлекают вклады (депозиты) и предоставляют кредиты;

— проводят расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов, осуществляют кассовое обслуживание клиентов;

— открывают и ведут счета клиентов и банков-корреспондентов, в том числе иностранных;

— выпускают, покупают, продают и хранят платежные д ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя и другие документы) и документы, осуществляют иные операции с ними;

— выдают поручительства, гарантии, иные обязательства за третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;

— покупают у китайских и иностранных юридических и физических лиц и продают им наличную иностранную валюту;

— покупают и продают в стране и за ее пределами драгоценные металлы, камни, изделия из них;

— привлекают и размещают драгоценные металлы во вклады;

— привлекают, размещают средства, управляют ценными бумагами по поручению клиентов (трастовые операции);

— оказывают брокерские и консультационные услуги, осуществляют лизинговые операции.

Третий уровень коммерческих банков — городские и сельские коммерческие банки, городские и сельские кредитные кооперативы были созданы в целях сокращения теневого банкинга на уровне предприятий малого бизнеса и микрокредитования. Их функционирование способствует охвату мелких и слабо обеспеченных экономических субъектов в рамках государственной программы расширения кредитования малых и средних предприятий.

Иностранные банки стали важной частью банковского сектора этой страны. В Китае банки с участием иностранного капитала делятся на три группы: подконтрольные банки, созданные зарубежными инвесторами, чьи главные офисы находятся на территории КНР; филиалы зарубежных банков; банки, чьи акции находятся в совместном владении зарубежных и китайских акционерных обществ (совместные банки). Иностранными банками в Китае называют те банки, которые частично или полностью принадлежат иностранному капиталу.

Начиная с 2004 г. количество иностранных банков, действующих на территории Китая, увеличивалось ежегодно на 10%. По состоянию на конец IV квартала 2013 года насчитывалось 42 банка с иностранным участием в капитале, 92 филиала иностранных банков и 187 представительств.

Перспективы развития банковского сектора Китая имеют поступательное движение и отражают те экономические процессы, в которых глобально учавствует Поднебесная.

— лидерство Китая по объему валового внутреннего продукта в мировой экономике — 1-е место по паритету покупательной способности;

— владение золотовалютными резервами более чем 30%;

— статус Китая как крупнейшего кредитора в страновом разрезе;

— сильные и лидирующие позиции китайских банков в мире;

Исполнительный совет МВФ включил китайский юань в корзину SDR, сообщается в пресс-релизе на сайте фонда. Решение вступило в силу 1 октября 2016 года. Китайский юань стал пятой валютой, входящей в корзину. Кроме «большой тройки», резервными валютами МВФ также считаются японская йена и британский фунт. Согласно решению совета МВФ, доля юаня в корзине составит 10,92%. Валюта сразу заняла третье место из пяти по удельному весу в корзине. Теперь она выглядит так: 41,73% – доллар США, 30,93% – евро, 10,92% – юань, 8,33% – японская иена, 8,09% – британский фунт.

1. Принимая во внимание лидирующие позиции китайской экономики, очевидно, что китайские банки будут следовать за экономическими интересами своей страны и проводить поступательную экспансию банковского бизнеса в различных странах, обслуживая торговые операции своих клиентов за счет расширения использования юаня на мировых рынках и предоставляя им полноценный банковский сервис.
2. Принимая во внимание тенденции развития, происходящие в мировой банковской системе, очевидно, что конкуренция банковской системы Поднебесной будет возрастать за счет либерализации и снятия ограничений на отдельные виды операций, с одновременной унификацией и слиянием банковских регуляторов и их функций с созданием в конечном итоге единого мегарегулятора отрасли.
3. Принимая во внимание переход Китая к реализации четвертой стратегической задачи — построению высокотехнологичных отраслей в Поднебесной, предполагается создание новых типов банков, основной задачей которых будет содействие развитию инновационных проектов нового поколения.
4. Принимая во внимание, что более 99% компаний КНР относятся к малому и среднему бизнесу, их вклад в ВВП Китая превышает 60%, а налоговые поступления составляют около 50%, политика государства и банков будет направлена в том числе на рост кредитования микро-, малого и среднего бизнеса в целях создания в стране устойчивого среднего класса.