Finkurier.ru

Журнал про Деньги
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Сторонники государственной теории денег

Государственная теория Г. Кнаппа

Социальная теория денег К. Маркса.К середине XIX в. денежное обращение обслуживали: монеты, банкноты, бумажные деньги, коммерческие векселя. Деньги стали опосредовать самые разнообразные отношения в обществе, но интерес экономистов ограничивался только тем, как лучше ими пользоваться. В тень ушла проблема, что такое деньги, какова их природа.

Теоретический вакуум, в котором оказалась наука о деньгах, был преодолён появлением социальной теории денег, с которой выступил К. Маркс. Глубоко изучив и критически переосмыслив труды предшественников: А. Смита, Д. Рикардо, Дж. Ст. Милля и др. Маркс смог выявить фенóмен денег, не исследованный ими. Он обратил внимание на способность денег влиять на экономическую жизнь, отражая многообразные отношения между людьми. На первый план им выдвигается экономическая сущность денег.

Социальную теорию денег Маркс разрабатывал во многих произведениях: «Критика политической экономии (черновой вариант)», «К критике политической экономии», «Капитал». Научное знание о природе и сущности денег поднимается им на новую ступень.

Маркс поставил перед собой задачу выяснить сущность денег, их происхождение и социальную природу[38]. С этой целью он исследовал условия возникновения и развития обмена, начиная со случайного, совершавшегося в бартерной форме, и завершая современной торговлей. Он убедительно доказывает, что деньги стихийно возникают из обмена. Но деньги не столько технический инструментарий обмена, они – материализованная форма отношений между людьми. Став средством обмена, деньги выступают как овеществлённое отношение людей между собой.

Он установил, что деньги – это товар, выдвинувшийся из товарного мира для выполнения роли всеобщего эквивалента. Благодаря своим свойствам «золото и серебро, такие же товары, стали деньгами, всеобщим орудием обмена». Товарные отношения, развиваясь, становятся денежными отношениями.

Маркс выясняет, что сущность денег проявляется через их функции, тем самым, обратив внимание на производственные отношения, замаскированные движением денег.

Усложнение товарных связей объективно привело к возникновению кредитных отношений, при которых кредитные орудия обращения, устраняют «монополию благородных металлов». Появление кредита имело широкие социально-экономические последствия, способствуя развитию общественного производства, преодолению денежного голода.

В движении денег Маркс увидел постоянное изменение сил, которыми обладают отдельные люди, группы людей или нации, нарушающие сложившееся экономическое равновесие внутри страны или между государствами. Он отмечал сосредоточение богатства в руках немногих владельцев, дающее им власть над другими людьми в пределах одной страны, или одним государствам над другими.

Создав социальную природу денег, Маркс получил в свои руки инструмент, позволивший ему раскрыть механизм возникновения, эволюции и отмирания денег на основе коллективного производства. Тогда обмен товаров сменится обменом деятельностью.

Государственная теория денег Г. Кнаппа. В конце XIX–начале XX вв. возродилась номиналистическая теория денег. Её выразителем выступил немецкий экономист Кнапп, автор книги «Государственная теория денег» (1905). Он рассматривал деньги как продукт права, творение государства, способного устанавливать ценность денег и законы их обращения. «Сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление».

В деньгах Кнапп видел лишь «хартальное платёжное средство», произведя это определение от слова charta (греч. – знак). Для того, чтобы кусок золота или лист бумаги стал платёжным средством, необходима санкция государства, силой штемпе­ля предписывающая обществу принимать их в качестве де­нег. Лучшей формой денег он считал бумажные деньги, обладающие только той ценностью, которой их наделило государство, тогда как золо­тые или серебряные деньги обладают собственной ценностью, что противоречит их денежной природе.

Деньги выполняют только функцию платёжного средства. Он считал, что если бумажные деньги создаются государством, то они должны быть самостоятельным мерилом ценности, как и металлические деньги.

Кнапп классифицирует различные виды денег, создаёт логически стройную систему явлений денежного обращения, не рассматривая причинно-следственные зависимости и связи этих явлений.

Его последователь Ф. Бендиксен дополняет государственную тео­рию денег «экономической» версией номинализма. Деньги – это условные знаки ценности и свидетельство об оказанной другим членам общества услуге, дающее право на получение встречной услуги. Он приходит к выводу, что наилучшими «классическими» деньгами могут быть неразменные банкноты.

Сторонники государственной теории денег не смогли дать ответы на многие вопросы денег и денежного обращения, стоящие перед наукой и практикой.

2.4.3. Современные теории денег:

Государственная теория денег

Государственная теория денег – один из разновидностей номиналистической теории денег, согласно которой государство определяет ценность денежной единицы. Государственная теория денег возникла в период подготовки Германии к Первой мировой войне как теоретическое обоснование изъятия из обращения золота и перехода к бумажно-денежной эмиссии. Но корни ее достигают эпохи распада рабовладельческого общества.

Наиболее содержательно государственная теория денег изложена в работе немецкого экономиста Г. Кнаппа «Государственная теория денег» (1905 г.).

Основные положения государственной теории денег:

  • деньги – «суть творения закона» и не имеют ничего общего с товарами. Хотя Кнапп признавал, что в ранних исторических эпохах некоторые товары играли роль денег, связь современных платежных средств с денежной системой, в частности с благородными металлами, он отрицал. Кнапп считал деньги самым современным видом платежных средств, поэтому, по его мнению, они необходимы только для целей обращения и не имеют потребительских качеств. Отсюда и вывод, что деньги – это только юридическая, а не экономическая категория;
  • стоимость денег имеет «лишь номинальное значение», то есть деньги есть только следствием государственного акта и не имеют собственной стоимости. Ценность денежной единицы, по утверждению Кнаппа, определяет государство, которое вводит в обращение новые деньги, дает им наименование, определяет соотношение с предыдущей единицей и др.
Читать еще:  Сущность и функции денег теории денег

Денежная стоимость, определенная государством, не может изменяться. Отсюда вытекает тезис Кнаппа о том, что инфляция не связана с денежной массой, индексы цен не является показателем изменения их покупательной способности.

Последователи Кнаппа – немецкие экономисты Бендиксен и Эльстер – сделали попытку усовершенствовать его государственную теорию денег и подвести под нее экономическую подоплеку. Выдвигая теорию «хозяйственной общности» и «обмена услугами», Бендиксен рассматривает деньги как условный знак, означающий притязания на часть произведенных благ.

Упомянутые экономисты уделяли значительное внимание методам государственного влияния на валютные курсы. Эльстер в частности считал, что для эффективного регулирования валютных курсов необходимо соглашение между несколькими государствами о совместном соблюдении «договорного паритета».

Главные недостатки государственной теории денег связаны с подменой экономических законов юридическими категориями, отрицанием природы денег и выделением платежной функции в качестве главного признака денег, смешиванием денег со счетными единицами. Государство регламентирует правила денежной эмиссии, выбирает масштаб цен, устанавливает металлическое содержание денежной единицы, но не может определять стоимость денег, которая регулируется условиями производства и обращения. Слабым местом в государственной теории денег является и характеристика функции платежа как «решающего» признака денег. В то же время Кнапп нечетко разграничивает функцию меры стоимости и масштаб цен и сводит деньги до статуса идеальной счетной единицы.

Государственная теория широко используется для теоретического обоснования инфляционных методов финансирования военных расходов. В свое время она была одним из элементов официальной идеологии фашистской Германии. В послевоенное время роль номиналистических теорий, в частности государственной теории денег, не такая значительная, поскольку доминирующими являются кейнсианские теории.

4. Теории денег

Различают следующие основные теории денег:

Металлическая теория.

Металлическая теория денег является одной из наиболее ранних теорий денег. Представителями раннего металлизма были английские меркантилисты: У. Стаффорд (XVI в.), Т. Мен (XVII в.), итальянский меркантилист Галлиани (XVIII в.) и французский меркантилист А Монкретьен.

Металлическая теория исходила из основного положения меркантилизма, что золото и серебро являются единственным видом богатства.

Номиналистическая теория денег.

Сущность номиналистической теории состоит в утверждении, что деньги своей собственной стоимости не имеют и являются чисто условной абстрактной единицей, простым ярлыком и счетным знаком, устанавливаемым государством. Сторонники этой теории считали, что деньги не имеют никакой внутренней связи с товарами и получают свою силу от государства. Взгляды, близкие к номиналистам, высказывали еще древние философы Платон и Аристотель.

Деньги у номиналистов имеют только одну функцию – функцию денег как средства платежа. Деньги – это просто расчетные знаки, т. е. деньги играют лишь роль посредника и могут быть заменены неполноценными монетами и бумажными денежными знаками.

Количественная теория.

Количественная денежная теория – это теория сейчас в какой-то мере общепризнана. Разберемся в ее истоках и развитии.

Первопроходцем в создании количественной денежной теории был философ Д. Локк. Количественная теория денег Локка может быть сформулирована так: уровень цен всегда пропорционален количеству денег, понимаемому с учетом скорости обращения. Д. Ло считал, в отличие от Джона Локка, что влияние изменения денежной массы на уровень торговли (производства) сильнее, чем на уровень цен – концепция «деньги стимулируют торговлю».

Второй этап развития количественной теории денег связан с именами таких экономистов, как Д. Рикардо, Дж. Милль. Они несколько упростили количественную теорию, сделав ее более строгой. Количественная теория трактовалось в большей мере как закон пропорциональности между денежной массой и уровнем цен.

Третий этап – это неоклассический период развития количественной денежной теории. Основной вклад на этом этапе сделали И. Фишер, М. Фридмен и др. Особое внимание на этом этапе уделяется краткосрочным периодам, нестабильности скорости денежного обращения, а не пропорциональности количества денег и цен в долгосрочном периоде, как это было раньше.

Современная количественная теория, которая базируется на кредитных деньгах и бумажно-кредитном обращении, изложена в работах таких экономистов, как А. Маршалл, И. Фишер, М. Фридмен и др. Известны следующие разновидности этой теории, которые отличаются скорее тонкостями и деталями, а не общими положениями:

1) трансакционная теория, описанная в работе И. Фишера;

2) теория, основанная на категории кассовых остатков, развитая А. Маршаллом, Л. Вальрасом, К. Викселлем;

3) теория, основывающаяся на категории дохода, которую развивал Дж. М. Кейнс.

И. Фишер) отрицал трудовую стоимость и исходил из покупательной силы денег.

Точка зрения Дж. М. Кейнса состояла в том, что мы не сможем объяснить события, происходящие в нашей экономике, если будем сначала игнорировать деньги и финансовые отношения, а затем просто как бы «наложим» их механическим образом на общую схему. Дж. М. Кейнс считал, что деньги представляют собой особый вид облигаций.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Читать еще:  Прочие денежные средства в балансе

Государственная Теория Денег

Найдено 3 определения термина Государственная Теория Денег

Государственная Теория Денег

См. Теория денег государственная

Теория Денег Государственная

англ. government theory money теория

по которой деньги считаются производными государственной власти. Сторонники Т.д.г. отрицают товарную природу денег, наличие у них внутренней стоимости, функцию денег как средства накопления.

Государственная теория денег

один из разновидностей номиналистической теории денег, согласно которой государство определяет ценность денежной единицы. Государственная теория денег возникла в период подготовки Германии к Первой мировой войне как теоретическое обоснование изъятия из обращения золота и перехода к бумажно-денежной эмиссии. Но корни ее достигают эпохи распада рабовладельческого общества.

Наиболее содержательно государственная теория денег изложена в работе немецкого экономиста Г. Кнаппа «Государственная теория денег» (1905 г.).

Основные положения государственной теории денег:

1. деньги – «суть творения закона» и не имеют ничего общего с товарами. Хотя Кнапп признавал, что в ранних исторических эпохах некоторые товары играли роль денег, связь современных платежных средств с денежной системой, в частности с благородными металлами, он отрицал. Кнапп считал деньги самым современным видом платежных средств, поэтому, по его мнению, они необходимы только для целей обращения и не имеют потребительских качеств. Отсюда и вывод, что деньги – это только юридическая, а не экономическая категория;

2. стоимость денег имеет «лишь номинальное значение», то есть деньги есть только следствием государственного акта и не имеют собственной стоимости. Ценность денежной единицы, по утверждению Кнаппа, определяет государство, которое вводит в обращение новые деньги, дает им наименование, определяет соотношение с предыдущей единицей и др.

Денежная стоимость, определенная государством, не может изменяться. Отсюда вытекает тезис Кнаппа о том, что инфляция не связана с денежной массой, индексы цен не является показателем изменения их покупательной способности.

Последователи Кнаппа – немецкие экономисты Бендиксен и Эльстер – сделали попытку усовершенствовать его государственную теорию денег и подвести под нее экономическую подоплеку. Выдвигая теорию «хозяйственной общности» и «обмена услугами», Бендиксен рассматривает деньги как условный знак, означающий притязания на часть произведенных благ.

Упомянутые экономисты уделяли значительное внимание методам государственного влияния на валютные курсы. Эльстер в частности считал, что для эффективного регулирования валютных курсов необходимо соглашение между несколькими государствами о совместном соблюдении «договорного паритета».

Главные недостатки государственной теории денег связаны с подменой экономических законов юридическими категориями, отрицанием природы денег и выделением платежной функции в качестве главного признака денег, смешиванием денег со счетными единицами. Государство регламентирует правила денежной эмиссии, выбирает масштаб цен, устанавливает металлическое содержание денежной единицы, но не может определять стоимость денег, которая регулируется условиями производства и обращения. Слабым местом в государственной теории денег является и характеристика функции платежа как «решающего» признака денег. В то же время Кнапп нечетко разграничивает функцию меры стоимости и масштаб цен и сводит деньги до статуса идеальной счетной единицы.

Государственная теория широко используется для теоретического обоснования инфляционных методов финансирования военных расходов. В свое время она была одним из элементов официальной идеологии фашистской Германии. В послевоенное время роль номиналистических теорий, в частности государственной теории денег, не такая значительная, поскольку доминирующими являются кейнсианские теории.

ТЕОРИИ ДЕНЕГ. Различают три основные теории денег – металлистическую, номиналистическую и количественную;

Различают три основные теории денег – металлистическую, номиналистическую и количественную.

Металлистическая теория денег возникла в период первоначального накопления капитала в Англии. Одним из ее основателей был У.Стэффорд (1554–1612 гг.). Для раннего металлизма характерным было отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Недостатки этой теории следующие: 1) ее представители не видели необходимости в замене полноценных денег бумажными; 2) ограниченное представление о богатстве, они не понимали, что богатство общества заключается не в золоте, а в совокупности материальных и духовных благ, созданных трудом.

Позднее, в ХVIII в. металлистическая теория денег, отражавшая интересы торговой буржуазии, утрачивает свои позиции.

Во второй половине ХIХ в. немецкий экономист К.Книс (1821–1898 гг.) модернизировал взгляды ранних металлистов применительно к новым условиям. В качестве денег он рассматривал не только металл, но и банкноты центрального банка. Однако К.Книс выступал против бумажных денег, не разменных на металл.

Вторая метаморфоза металлистической теории произошла после Первой мировой войны, когда ее сторонники выступили за сохранение золотого стандарта. После Второй мировой войны в 60-е гг. – третья метаморфоза металлизма, но лишь применительно к международным валютным отношениям. Эта теория, получившая название «неометаллизма» подкрепляла политическую акцию Французского правительства, превратившего большую часть своих долларовых авуаров в золото.

Номиналистическая теория денег. Первые ее представители Дж. Беркли (1685 – 1753 гг.) и Дж.Стюарт (1712 – 1780 гг.). В основе их теории лежали два положения: 1) деньги создаются государством, 2) стоимость денег определяется их номиналом. Основная их ошибка в том, что, по их мнению, стоимость денег определяется государством, т.е. они отрицали трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие номинализм получил в конце XIX в. –начале XX в. в Германии. Немецкий экономист Г.Кнапп (1842 – 1926 гг.) считал, что деньги имеют покупательную способность, которую им придает государство. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. При этом он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты. Кредитные деньги он исключал из своего исследования, что обусловило несостоятельность его концепции. Номинализм в Германии явился теоретической базой для изъятия золота из обращения и централизации его в Рейхсбанке с целью подготовки к Первой мировой войне.

Читать еще:  Ответственность за нарушение денежного обязательства

Количественная теория денег. Родоначальником этой теории был французский экономист Ж.Боден (1530 – 1596), развили ее англичане Д.Юм (1711 – 1776) и Дж.Миль (1773 – 1836), а также француз Ш.Монтескье (1689 – 1755). Д.Юм, пытаясь установить причинную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в ХVI – ХVII вв., выдвинул тезис: «стоимость денег определяется их количеством». Сторонники этой теории ошибочно утверждают, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной массы якобы устанавливаются цены товаров и определяется стоимость денег.

Другая ошибка количественной теории денег состоит в представлении, что вся денежная масса находится в обращении. В действительности существует объективный экономический закон – закон денежного обращения, который определяет необходимое количество денег в обращении. Соответственно, сторонники этой теории игнорировали и функцию денег как сокровища в роли стихийного регулятора металлического обращения.

Что касается современной количественной теории, которая базируется на кредитных деньгах и бумажно-денежном обращении, то она изложена в работах таких экономистов, как А.Маршалл, И.Фишер, Г.Касселъ, Б.Хансен, М.Фридман.

Количественная теория денег И.Фишера. Американский экономист И.Фишер (1867 – 1977) отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег». Он выделил шесть факторов, от которых зависит «покупательная сила денег»: 1) М –количество денег в обращении, 2) V – скорость обращения денег, 3) Р – средневзвешенный уровень цен, 4) Q – количество товаров, 5) Ml – сумма банковских депозитов, 6) V1 – скорость депозитно-чекового обращения.

Допуская, что сумма денег, уплаченных за товар, равна количеству товаров, умноженному на уровень товарных цен, Фишер вывел «уравнение обмена»: MV = PQ. Из функциональной зависимости уравнения, имеющего одинаковое значение для левой и правой частей, Фишер делает вывод о том, что цены товаров Р прямо пропорциональны количеству денег в обращении М (скорость их обращения у Фишера принята за величину постоянную) и обратно пропорциональны количеству товаров Q (эта величина у Фишера почти постоянна).

Ошибка И.Фишера состоит в том, что он, рассматривая длительные отрезки времени, условно принимает переменные величины V и Q за стабильные, после чего зависимыми переменными остались только две – количество денег и цены. В действительности же количество товаров (в силу циклического характера экономики) и скорость обращения денег изменяются и существенно влияют на денежное обращение и ценообразование.

Современный монетаризм. (М.Фридман, К.Бруннер, А-Мельтцнер). Его авторы, исходя из моделей равновесия в экономике, считают, что оно достигается автоматически путем изменения цен на отдельные товары, а главным предметом исследования должен быть общий уровень цен. Причину изменения этого уровня они выводят из величины денежной массы. М.Фридман относит к денежной массе не только наличные деньги, но и все депозиты коммерческих банков. Динамику национального дохода и уровня цен он рассматривает как явления, производные от денежной массы.

Концепция М.Фридмана выражается формулой, которая лишь внешне отличается от формулы И.Фишера, но по существу призвана обосновать ту же одностороннюю причинную связь между денежной массой и ценами: М = KPV, где М – количество денег, К – отношение денежного запаса к доходу, Р –индекс цен, V – национальный доход в неизменных ценах.

Отсюда делается вывод, что изменение денежной массы (М) может сопровождаться соответствующим изменением в любой из трех величин правой части уравнения, т.е. рост денежной массы может привести либо к повышению цен (Р), либо к увеличению национального дохода (V), либо к изменению коэффициента, отражающего отношение денежного запаса к доходу.

Как и все представители количественной теории, М.Фридман идет от денежной массы к ценам, не ставя при этом вопрос о возможности обратной связи и игнорируя практику монополистического ценообразования. Однако, последняя как раз свидетельствует об обратной связи между ценами и денежной массой.

[1] В нормативных положениях Банка России под банковскими рисками принято понимать вероятность, угрозу потери банком части своих ресурсов, недополучения доходов или произведения убытков, связанных с нерациональным размещением средств, неточной оценкой рыночных возможностей и т.п. Как правило, степень риска оценивается в процентах.

[2] Под взаимосвязанными заемщиками понимаются юридические и физические лица-заемщики, связанные между собой экономически и юридически, т.е имеющие общую собственность и/или взаимные гарантии, обязательства и/или контролирующие имущество друг друга либо владеющие более 50% голосов у стороны (лица), а также при совмещении одним физическим лицом руководящих должностей таким образом, что финансовые трудности одного из заемщиков обусловливают или делают вероятным возникновение финансовыхтрудностей у другого (других) заемщиков.

[3] Диверсификация – распределение инвестиционного портфеля между различными видами ценных бумаг в целях снижения риска, обеспечения доходности и ликвидности банка.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector