Finkurier.ru

Журнал про Деньги
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Стоимость денег определяется количеством

Стоимость денег

На более фундаментальном уровне стоимость денег является по существу результатом спроса и предложения, т.е. стоимость денег определяется их редкостью по отношению к их полезности, уникальной способности обмениваться на товары и услуги. Спрос на деньги в экономике зависит от объема сделок (в денежном выражении) плюс величина объема сделок в будущем (по Дж. Кейнсу).

Стоимость денег или «покупательная способность» денежной единицы будет определяться предложением денег и предложением товаров. Таким образом, реальная покупательная стоимость денег – это количество товаров и услуг, которые можно купить за денежную единицу. Чем выше цены, тем ниже стоимость дензнака, и наоборот. Если, например, уровень цен возрастает вдвое, то и стоимость денежной единицы – вдвое падает, зависимость здесь прямая. Государство может выпускать в обращение столько денег, что стоимость каждой ее единицы почти полностью растворится, а цены будут выражаться в миллионах.

Люди нуждаются в деньгах как в средствах платежа и обращения. Домашние хозяйства до перевода на счета денежного поступления, должны иметь на руках деньги на первостепенные нужды. Предприятиям нужны деньги для обеспечения оборота (оборотные средства), их (эти деньги) называют спросом, а деньги для сделок (Д1). Спрос на деньги для сделок изменяется пропорционально номинальному ВВП. Чем большая общая денежная стоимость находящихся в обмене товаров и услуг, тем больше потребуется денег для заключения сделок.

Спрос на деньги со стороны активов или Д2– вытекает из их функции как средство сбережения. Люди могут держать свои финансовые активы в различных формах, например, в виде акций корпораций, частных или государственных облигаций или же в деньгах, следовательно, существует спрос на деньги Д2. Чем он определяется? Здесь нужно знать, что каждая из форм имеет свои преимущества и недостатки.

Преимущество денег в их ликвидности, но, когда ожидается изменение цен, особенно их падение, привлекательно владение активами. Когда цены падают на ценные бумаги, то их владелец терпит убыток. Но самое главное заключается в том, что деньги сами по себе не приносят дохода в виде процентов срочного или бессрочного вклада, поэтому всегда следует четко решать, сколько иметь наличных, сколько – в активах. Когда процентные ставки низки, люди предпочитают владеть большим количеством денег и наоборот, т.е. существует обратная зависимость между величиной процентной ставки и количеством денег, которые хотят иметь в качестве актива.

Общий спрос на деньги Дm определяется увеличением номинала валового внутреннего продукта, а скорость обращения денег (V) является результатом непосредственной связи между ростом ВВП и количеством денег (М). Тогда:

V = , (2.2)

но если ВВП представить в виде суммы произведений средних цен (Р) на количество реализуемого продукта (Q) , то получим

V = , (2.3)

Это соотношение лежит в основе количественной тории денег и цен, что широко используется для целей макроанализа и считается уравнением монетаристов.

При обесценении денег потребители увеличивают покупки товаров для того, чтобы оградить себя от падения покупательной способности денег и это также ускоряет денежный оборот. Но это один из факторов уже инфляции.

Стоимость денег;

На более фундаментальном уровне стоимость денег является по существу результатом спроса и предложения, т.е. стоимость денег определяется их редкостью по отношению к их полезности, уникальной способности обмениваться на товары и услуги. Спрос на деньги в экономике зависит от объема сделок (в денежном выражении) плюс величина объема сделок в будущем (по Дж. Кейнсу).

Стоимость денег или «покупательная способность» денежной единицы будет определяться предложением денег и предложением товаров. Таким образом, реальная покупательная стоимость денег – это количество товаров и услуг, которые можно купить за денежную единицу. Чем выше цены, тем ниже стоимость дензнака, и наоборот. Если, например, уровень цен возрастает вдвое, то и стоимость денежной единицы – вдвое падает, зависимость здесь прямая. Государство может выпускать в обращение столько денег, что стоимость каждой ее единицы почти полностью растворится, а цены будут выражаться в миллионах.

Люди нуждаются в деньгах как в средствах платежа и обращения. Домашние хозяйства до перевода на счета денежного поступления, должны иметь на руках деньги на первостепенные нужды. Предприятиям нужны деньги для обеспечения оборота (оборотные средства), их (эти деньги) называют спросом, а деньги для сделок (Д1). Спрос на деньги для сделок изменяется пропорционально номинальному ВВП. Чем большая общая денежная стоимость находящихся в обмене товаров и услуг, тем больше потребуется денег для заключения сделок.

Спрос на деньги со стороны активов или Д2– вытекает из их функции как средство сбережения. Люди могут держать свои финансовые активы в различных формах, например, в виде акций корпораций, частных или государственных облигаций или же в деньгах, следовательно, существует спрос на деньги Д2. Чем он определяется? Здесь нужно знать, что каждая из форм имеет свои преимущества и недостатки.

Преимущество денег в их ликвидности, но, когда ожидается изменение цен, особенно их падение, привлекательно владение активами. Когда цены падают на ценные бумаги, то их владелец терпит убыток. Но самое главное заключается в том, что деньги сами по себе не приносят дохода в виде процентов срочного или бессрочного вклада, поэтому всегда следует четко решать, сколько иметь наличных, сколько – в активах. Когда процентные ставки низки, люди предпочитают владеть большим количеством денег и наоборот, т.е. существует обратная зависимость между величиной процентной ставки и количеством денег, которые хотят иметь в качестве актива.

Общий спрос на деньги Дm определяется увеличением номинала валового внутреннего продукта, а скорость обращения денег (V) является результатом непосредственной связи между ростом ВВП и количеством денег (М). Тогда:

V = , (2.2)

но если ВВП представить в виде суммы произведений средних цен (Р) на количество реализуемого продукта (Q) , то получим

V = , (2.3)

Это соотношение лежит в основе количественной тории денег и цен, что широко используется для целей макроанализа и считается уравнением монетаристов.

Читать еще:  Теория денег и денежного обращения

При обесценении денег потребители увеличивают покупки товаров для того, чтобы оградить себя от падения покупательной способности денег и это также ускоряет денежный оборот. Но это один из факторов уже инфляции.

Тест по дисциплине «Экономика»

При пользовании «Инфоуроком» вам не нужно платить за интернет!

Минкомсвязь РФ: «Инфоурок» включен в перечень социально значимых ресурсов .

Тест по дисциплине « ОСНОВЫ ЭКОНОМИКИ»

1.Понятие «экономика как наука» предполагает изучение:

а) объективных законов развития природы;

б) способов распределение материальных благ;

в) системы признаков, определяющих структуру общества;

г) принципов и норм осуществления государственной власти.

2.Чтобы сохранить и увеличить свои доходы потребитель может:

а) передать их часть в благотворительный фонд ; б) открыть счет в банке;

в) осуществить покупку в кредит; г) отдать часть доходов в долг друзьям.

3.Верны ли суждения? Рыночный механизм обеспечивает:

а) Условия для взаимовыгодного обмена; б) Конкуренцию производителей.

Ответы: 1)верно только а; 2)верно только б; 3)верны оба суждения; 4)оба суждения неверны.

4. Верны ли суждения? Центральный банк имеет целью:

а) осуществление кредитования населения.

б) поддержание устойчивости национальной денежной единицы.

1) верно только а; 2) верно только б; 3) верны оба суждения; 4)оба суждения неверны.

5. Вид инфляции, особенно опасный для экономики:

а) текущая; б) растущая; в) инфляция спроса; г) гиперинфляция.

6. Экономическая проблема использования природных ресурсов заключается в

а) сохранении ресурсов в первозданном виде;

б) извлечении максимальной прибыли от их переработки;

в) удовлетворение общественных потребностей;

г) воспроизведении используемых ресурсов

7. Стоимость денег определяется:

а) количеством драгоценных металлов, обеспечивающих валюту;

б) правительством, устанавливающим номинал бумажных денег;

в) количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на эти деньги;

г) банками , устанавливающими процент дохода с капитала.

8. К прямым налогам относится налог

а) подоходный б) акциз в) с продаж г) НДС

9. Как называется процесс обесценивания бумажных денег?

а) девальвация; б) эмиссия; в) инфляция.

10. Верны ли следующие суждения? Производителю в условиях рынка выгодно:

а) постоянное повышение цен на продукцию;

б) снижение затрат на единицу продукции;

1) верно только а; 2) верно только б ; 3) верны оба суждения; 4) оба суждения неверны.

11.Независимо от своей организационно – правовой формы любое предприятие имеет право на:

а) определение размеров налога; б) снижение платы за аренду помещения;

в) защиту прав собственности;

г) установление минимального размера потребительской корзины.

12. На современном этапе экономического развития основным измерителем экономики страны является:

а) доход бюджета; б) производительность труда; в) размер дохода на душу населения;

г) внутренний валовый продукт на душу населения.

13. Важная задача финансовой политики государства:

а) стимулирование развития производства;

б) финансирование убыточных предприятий;

в) финансирование благотворительных акций;

г) обеспечение высокой заработной платы всем категориям населения.

14.Косвенным налогом является налог:

а) подоходный; б) пенсионный; в) на добавленную стоимость; г) на прибыль.

15. Целью участия государства в рыночных отношениях является

а) получение большей прибыли

б) смягчение негативных последствий действия рыночного механизма

в) обогащение властной элиты 4) усиление контроля над обществом

16. В экономике под рынком понимается

а) место продажи товаров б) конкуренцию между производителями

в) конкуренция между потребителями г) отношения по поводу купли-продажи товаров.

17. Расходы и доходы государства отражены

а) в конституции б) в бюджете в) в финансовом праве г) в документах Госбанка

18. Тип экономической системы, которая характеризуется частной собственностью на ресурсы и средства производства, роль государства в экономических отношениях низка, является:

а) традиционная в) рыночная

б) командная г) смешанная

19. Бюджет, где объём расходов превышает поступления, является:

20. Если спрос на товар выше предложения, то цена товара:

а) снизится б) повысится в) будет колебаться г) останется без изменения

Выберите книгу со скидкой:

ЕГЭ. География. Новый полный справочник для подготовки к ЕГЭ

350 руб. 163.00 руб.

350 руб. 171.00 руб.

ЕГЭ-2019. География. Теория и практика

350 руб. 213.00 руб.

ОГЭ. География. Большой сборник тематических заданий для подготовки к основному государственному экзамену

350 руб. 197.00 руб.

География. 10-11 классы. Атлас. (Традиционный комплект) (РГО)

350 руб. 106.00 руб.

География. 7 класс. Атлас. (Традиционный комплект)(РГО)

350 руб. 106.00 руб.

География. 5 класс. Атлас. (Традиционный комплект).

350 руб. 106.00 руб.

География. 10-11 классы. Контурные карты. (Традиционный комплект) (РГО)

350 руб. 59.00 руб.

География. 6 класс. Атлас. (Традиционный комплект)(РГО)

350 руб. 106.00 руб.

География. Материки, океаны, народы и страны. 7класс. Атлас

350 руб. 184.00 руб.

География. 9 класс. Контурные карты. (Традиционный комплект) (РГО)

350 руб. 59.00 руб.

География. Начальный курс географии. 6класс. Контурные карты

350 руб. 101.00 руб.

БОЛЕЕ 58 000 КНИГ И ШИРОКИЙ ВЫБОР КАНЦТОВАРОВ! ИНФОЛАВКА

Инфолавка — книжный магазин для педагогов и родителей от проекта «Инфоурок»

Бесплатный
Дистанционный конкурс «Стоп коронавирус»

  • Куркина Екатерина Валерьевна
  • Написать
  • 06.11.2015

Номер материала: ДВ-129785

Добавляйте авторские материалы и получите призы от Инфоурок

Еженедельный призовой фонд 100 000 Р

  • 06.11.2015
  • 1311
  • 06.11.2015
  • 891
  • 06.11.2015
  • 429
  • 06.11.2015
  • 740
  • 06.11.2015
  • 329
  • 06.11.2015
  • 2600
  • 06.11.2015
  • 594

Не нашли то что искали?

Как организовать дистанционное обучение во время карантина?

Помогает проект «Инфоурок»

Вам будут интересны эти курсы:

Все материалы, размещенные на сайте, созданы авторами сайта либо размещены пользователями сайта и представлены на сайте исключительно для ознакомления. Авторские права на материалы принадлежат их законным авторам. Частичное или полное копирование материалов сайта без письменного разрешения администрации сайта запрещено! Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения авторов.

Ответственность за разрешение любых спорных моментов, касающихся самих материалов и их содержания, берут на себя пользователи, разместившие материал на сайте. Однако редакция сайта готова оказать всяческую поддержку в решении любых вопросов связанных с работой и содержанием сайта. Если Вы заметили, что на данном сайте незаконно используются материалы, сообщите об этом администрации сайта через форму обратной связи.

Читать еще:  Закон денежного обращения определяет ответ

Понятие цены денег и цены капитала

Понятие цены капитала вытекает из понятия «цена денег», а последнюю следует отличать от стоимости денег.

Рисунок 3.1 – Соотношение понятий «стоимость денег» и «цена денег»

Цена денег выражается в виде процентной ставки, уплачиваемой заемщиками за приобретенные заем­ные средства. Размер процентной ставки зависит от времени отчуждения и представляет собой вознаграждение, которое кредитор взимает за оказанную услугу и ожидание возврата денег. Цена денег включает в себя и риск, возможные потери, которые может понести их собственник, если они не будут возвращены полностью, частично и своевременно.

Кроме того, на уровень цены денег влияет множество других факторов: инфляционные процессы, соотношения между спросом и предложением на капитал, денежно-кре­дитная политика Национального банка, уровень ставки на­лога на прибыль и др.

Любая организация нуждается в источниках средств. Привлечение того или иного источника финансирования связано с определенными затратами (по акциям необходимо выплачивать дивиденды, банкам – проценты за пользование кредитом и т. д.). Таким образом, у каждого источника средств организации есть своя цена.

Цена финансового ресурса – это общая сумма средств, которую нужно заплатить за использование определенного объёма этого ресурса, выраженная в процентах к его объёму. Она представляет собой посленалоговую цену, то есть при ее расчете учитывают, как привлечение финансового ресурса влияет на сумму налогов и сборов, уплачиваемых организацией в бюджет и внебюджетные фонды. Если сумма налоговых выплат и отчислений возрастает, то цена финансового ресурса увеличивается, и наоборот.

Терминология по многим разделам финансового менеджмента еще не устоялась. В частности в литературе можно встретить другие названия рассматриваемого понятия: «стоимость», «ценность» финансового ресурса. Все эти названия условны, поскольку правильнее было бы говорить о «себестоимости» ресурса (затратах на его привлечение и эксплуатацию). Мы используем понятие «цены», подчеркивая ее отличие от «стоимости» ресурса (приведенной или капитализированной).

Прежде, чем говорить о цене капитала, необходимо определиться с тем, что следует понимать под капиталом. В общем случае капитал – средства, вкладываемые организацией в любой форме (денежной и не денежной) с целью получения дохода в будущем.

При этом следует помнить, что в большинстве своем все эти средства являются платными, даже если относятся к собственным средствам организации. Например, уставный капитал – собственный ресурс организации, однако за пользование этими средствами приходится платить собственникам этого бизнеса, например дивиденды в случае с акционерным капиталом.

Иногда в контексте решаемых задач под капиталом понимают только долгосрочные источники средств организации (собственный капитал и долгосрочные обязательства), иногда – все источники средств организации за исключением внутренней кредиторской задолженности (задолженности перед поставщиками, перед бюджетом, по заработной плате и т. п.), так как эта задолженность:

а) чаще всего не отвечает требованию платности, цена у нее появляется только когда организация платит штрафы, пени, неустойки за нарушение сроков погашения этой задолженности;

б) строго говоря, это не денежный источник средств, как в случае с задолженностью перед поставщиками, или частичный, а то и вовсе не источник, как в случае с задолженностью по налогам и по заработной плате. Для того, чтобы устойчивые пассивы можно было рассматривать как источник финансирования, продукция организации должна приобретаться по предоплате или оплачиваться одновременно с отгрузкой или сразу после нее.

Если рассматривать конкретный инвестиционный проект, то под капиталом можно понимать источники средств, используемые для финансирования проекта, включая собственные источники. Цена капитала в этом случае представляет собой затраты на его аккумуляцию, приобретение и использование из различных источников, соотнесенные с объемом самого капитала, и выражается в процентах.

По сути, все источники средств организации можно рассматривать как капитал, инвестированный в бизнес. Тогда можно утверждать, что состав капитала отражен в балансе организации (в собственном капитале и обязательствах). Под ценой капитала в этом случае будет пониматься цена всех источников средств организации, включая внутреннюю кредиторскую задолженность.

В зависимости от целей анализа может быть рассчитана цена всех источников средств организации, отдельной группы или любого источника внутри ее. Цена капитала может быть рассчитана за различные периоды времени: месяц, год, квартал.

Цена капитала – базовая категория финансов. Она играет первостепенную роль при определении рациональной структуры капитала, выборе источников финансирования инвестиций и служит для определения той минимальной нормы чистой рентабельности инвестированного капитала, которую должно обеспечить предприятие, чтобы рассчитаться за привлеченные источники средств и, в конечном счете, не снизить свою рыночную стоимость. Таким образом, в рыночной экономике цена капитала должна отражать обяза­тельную норму окупаемости использованных ресурсов.

При обосновании финансовых решений учитывается индивидуальная цена каждого вида капитала, а также средневзвешенная цена всех используемых источников.

Общие условия выбора системы дренажа: Система дренажа выбирается в зависимости от характера защищаемого.

Механическое удерживание земляных масс: Механическое удерживание земляных масс на склоне обеспечивают контрфорсными сооружениями различных конструкций.

Поперечные профили набережных и береговой полосы: На городских территориях берегоукрепление проектируют с учетом технических и экономических требований, но особое значение придают эстетическим.

Сущность и стоимость денег

Происхождение денег и роль государства в их учреждении

Сущность и стоимость денег

Формы денег и их эволюция

Функции денег и их дискуссионная трактовка

Происхождение денег и роль государства в их учреждении

По вопросу происхождения денег существует 2 концепции:

РАЦИОНАЛИСТИЧЕСКАЯ –родоначальник Аристотель. Господствовала до 18 века, но и в современных условиях некоторые учёные (такие как П. Самуэльсон, Гилберт) придерживаются её положений.

Происхождение денег – результат соглашения между людьми или законодательного акта государства об их учреждении для облегчения обмена между товаропроизводителями. В то же времяА. Смит, Д. Риккардо, К. Маркс на основе научных исследований доказали несостоятельность положений этой теории, аргументируя свою точку зрения тем, что деньги возникли на ранних ступенях развития общества, когда ни фактор взаимной договоренности, ни государственная власть не могли играть существенной роли в формировании экономических отношений.

Читать еще:  Безналичный денежный оборот в рб

ЭВОЛЮЦИОННАЯ теория происхождения денег основана на научных разработках представителей классической политэкономии и дальнейшем их развитии в учении К.Маркса. Согласно этой концепции, деньги возникли как результат эволюционного процесса развития товарного производства и товарного обращения. На основе анализа развития форм стоимости К. Маркс доказал, что на определенном этапе из общей массы товаров выделился 1 товар, за которым закрепилась роль всеобщего эквивалента.

Эволюция форм стоимости: простая, развёрнутая, всеобщая и денежная.

Причинойпоявления денег является объективная потребность в разрешении противоречий между участниками товарного пр-ва в процессе обмена результата своего труда.

Роль денег исторически закрепилась за золотом, которое на определенном уровне общественного развития стало выполнять функции всеобщего мерила стоимости всех других товаров. Это возможно в силу особых физических свойств золота:1) портативность;

Постепенно золото вытеснялось из оборота знаками стоимости – неполноценными деньгами.

Выводы:

— деньги имеют товарную природу своего происхождения;

— как товар деньги являются носителями отношений обмена;

— как носители общественных отношений, деньги могут менять как свою сущность, так и форму в связи с изменениями общественных условий, в которых обеспечивается их функционирование;

— деньги — категория историческая. Они возникли на определенном этапе общественного развития, и будут существовать до тех пор, пока будут сохраняться условия, обеспечивающие необходимость их использования.

Наличие денег и государства тесно взаимосвязано. Государство не утверждает деньги, а играет роль трансформационного фактора, так как оно определяет:

— порядок выпуска и изъятия из обращения.

По мере развития товарного производства и обращения усиливается роль государства в использовании денег в обществе. В условиях появления неполноценных денег (знаков стоимости) усиливается роль государства в регулировании денежной массы в обращении. Но государство не является создателем неполноценных денег. Современные деньги являются продуктом рынка, так как:

1) именно рынок определяет потребность в деньгах, с чем не может не считаться государство;

2) рынок выдвигает жёсткие требования к носителю денежных функций. Государство вынуждено создавать такие носители денежных функций, которые отвечали бы требованиям участников обмена;

3) количество денег в обращении определяется экономическими закономерностями, что должно учитываться государством при реализации своей регулирующей функции.

Сущность и стоимость денег

Деньги –специфический товар, обладающий свойством всеобщей обмениваемости. Как экономическая категория, деньгивсеобщий эквивалент стоимости всех других товаров. По вопросу сущности денег мнения расходятся, но большинство признают товарнуюприроду денег. Наиболее чётко товарная природа денег проявляется при обращении полноценных (золотых) денег, в этих условиях золото приобретает 2 качества:

1) как обычный товар, оно является носителем конкретной потребительной стоимости;

2) как денежный товар, является носителем меновой стоимости. Объёмы потребления золота в этих двух качествах тесно взаимосвязаны. По мере роста объёмов производства увеличивается спрос на золото как на обычный товар, и сокращаются возможности использования золота в качестве денег. Происходит вытеснение золотых денег из оборота и их замена знаками стоимости (неполноценные деньги). Это становится возможным благодаря разному механизму формирования стоимости золота как обычного товара и как носителя денежной функции. Стоимость золота как обычного товара определяется величиной затрат на его производство и общественной потребностью в нём.

Стоимость золота как денежного товара определяется, кроме того, ещё и динамикой золотых запасов, накопленных в предыдущие века и изменением общественных потребностей в нём. Поэтому стоимость золота как денежного товара всё меньше зависит от затрат на его производство и поэтому является менее изменчивой, чем стоимость золота как обычного товара.

Отсюда следует, что стоимость денег может существовать отдельно и параллельно со стоимостью золота как товара. На этой основе возникает возможность замены полноценных денег знаками стоимости. Такая замена наиболее четко проявилась в сфере тов. обращения. Участникам товарного обращения не имело значения, какую форму имели деньги и из чего они изготовлены. Для них достаточно, чтобы деньги эти признавали участники рынка в платежах и расчетах.

Деньги приобретают самостоятельную меновую стоимость, и принципиально отличаются от обычных товаров, т. к. они:

1) противостоят на рынке всей совокупности товаров, находящихся в обращении и становятся всеобщим мерилом их стоимости;

2) если обычные товары имеют конкретную потребительную стоимость, то деньги имеют всеобщую потребительную стоимость;

3) являются всеобщей материализацией общественного богатства.

В своём функционированииденьги могут использоваться:

1) с целью приращения своей стоимости, в связи с чем они выступают как капитал;

2) деньги обслуживают отношения обмена внутри страны и за её пределами, накапливаются отдельными участниками рынка, используются для установления стоимости товаров, представленных на рынке. В этом качестве они используются как обычные деньги.

Вопрос сущности денег неразрывно связан с их стоимостью. Проблема оценки стоимости денег является наиболее дискуссионной в теории денег. В настоящее время существует несколько точек зрений по определению стоимости денег. ( См. учебник Волковой Н.И и учебник Савлука М.И)

В современной экономической науке различают 2 аспекта вопроса стоимости денег:

1) стоимость денег как капитала;

2) стоимость денегкак обычных денег.

Стоимость денег как капиталаформируетсяна денежном рынке под воздействием спроса и предложения, форма её выражения — %.

Стоимость денег как денегформируется в сфере обращения, выступает в форме потребительной стоимости (т. е. количество товара, которое можно приобрести за 1 ден. ед.)

Номинальная стоимость денег, которая представлена на монете или купюре;

Реальнаястоимость товара или материала, из которого изготовлены деньги;

Меноваястоимость товаров, которые противостоят деньгам в обороте.

В условиях обращения неполноценных денег номинальная стоимость денег выше их реальной стоимости. А меновая стоимость определяется массой товаров, противостоящей им в обращении. В каждый данный момент денежная масса – величина не случайная. Она соответствует стоимости тех товаров и услуг, которые были реализованы в предыдущем периоде. Если в данном периоде денежная масса не изменяется, а товарная масса возрастает или уменьшается, меняется и меновая стоимость денег.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector