Finkurier.ru

Журнал про Деньги
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Металлическая и номиналистическая теории денег

ТЕОРИИ ДЕНЕГ. Различают три основные теории денег – металлистическую, номиналистическую и количественную;

Различают три основные теории денег – металлистическую, номиналистическую и количественную.

Металлистическая теория денег возникла в период первоначального накопления капитала в Англии. Одним из ее основателей был У.Стэффорд (1554–1612 гг.). Для раннего металлизма характерным было отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Недостатки этой теории следующие: 1) ее представители не видели необходимости в замене полноценных денег бумажными; 2) ограниченное представление о богатстве, они не понимали, что богатство общества заключается не в золоте, а в совокупности материальных и духовных благ, созданных трудом.

Позднее, в ХVIII в. металлистическая теория денег, отражавшая интересы торговой буржуазии, утрачивает свои позиции.

Во второй половине ХIХ в. немецкий экономист К.Книс (1821–1898 гг.) модернизировал взгляды ранних металлистов применительно к новым условиям. В качестве денег он рассматривал не только металл, но и банкноты центрального банка. Однако К.Книс выступал против бумажных денег, не разменных на металл.

Вторая метаморфоза металлистической теории произошла после Первой мировой войны, когда ее сторонники выступили за сохранение золотого стандарта. После Второй мировой войны в 60-е гг. – третья метаморфоза металлизма, но лишь применительно к международным валютным отношениям. Эта теория, получившая название «неометаллизма» подкрепляла политическую акцию Французского правительства, превратившего большую часть своих долларовых авуаров в золото.

Номиналистическая теория денег. Первые ее представители Дж. Беркли (1685 – 1753 гг.) и Дж.Стюарт (1712 – 1780 гг.). В основе их теории лежали два положения: 1) деньги создаются государством, 2) стоимость денег определяется их номиналом. Основная их ошибка в том, что, по их мнению, стоимость денег определяется государством, т.е. они отрицали трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие номинализм получил в конце XIX в. –начале XX в. в Германии. Немецкий экономист Г.Кнапп (1842 – 1926 гг.) считал, что деньги имеют покупательную способность, которую им придает государство. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. При этом он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты. Кредитные деньги он исключал из своего исследования, что обусловило несостоятельность его концепции. Номинализм в Германии явился теоретической базой для изъятия золота из обращения и централизации его в Рейхсбанке с целью подготовки к Первой мировой войне.

Количественная теория денег. Родоначальником этой теории был французский экономист Ж.Боден (1530 – 1596), развили ее англичане Д.Юм (1711 – 1776) и Дж.Миль (1773 – 1836), а также француз Ш.Монтескье (1689 – 1755). Д.Юм, пытаясь установить причинную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в ХVI – ХVII вв., выдвинул тезис: «стоимость денег определяется их количеством». Сторонники этой теории ошибочно утверждают, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной массы якобы устанавливаются цены товаров и определяется стоимость денег.

Другая ошибка количественной теории денег состоит в представлении, что вся денежная масса находится в обращении. В действительности существует объективный экономический закон – закон денежного обращения, который определяет необходимое количество денег в обращении. Соответственно, сторонники этой теории игнорировали и функцию денег как сокровища в роли стихийного регулятора металлического обращения.

Что касается современной количественной теории, которая базируется на кредитных деньгах и бумажно-денежном обращении, то она изложена в работах таких экономистов, как А.Маршалл, И.Фишер, Г.Касселъ, Б.Хансен, М.Фридман.

Количественная теория денег И.Фишера. Американский экономист И.Фишер (1867 – 1977) отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег». Он выделил шесть факторов, от которых зависит «покупательная сила денег»: 1) М –количество денег в обращении, 2) V – скорость обращения денег, 3) Р – средневзвешенный уровень цен, 4) Q – количество товаров, 5) Ml – сумма банковских депозитов, 6) V1 – скорость депозитно-чекового обращения.

Допуская, что сумма денег, уплаченных за товар, равна количеству товаров, умноженному на уровень товарных цен, Фишер вывел «уравнение обмена»: MV = PQ. Из функциональной зависимости уравнения, имеющего одинаковое значение для левой и правой частей, Фишер делает вывод о том, что цены товаров Р прямо пропорциональны количеству денег в обращении М (скорость их обращения у Фишера принята за величину постоянную) и обратно пропорциональны количеству товаров Q (эта величина у Фишера почти постоянна).

Ошибка И.Фишера состоит в том, что он, рассматривая длительные отрезки времени, условно принимает переменные величины V и Q за стабильные, после чего зависимыми переменными остались только две – количество денег и цены. В действительности же количество товаров (в силу циклического характера экономики) и скорость обращения денег изменяются и существенно влияют на денежное обращение и ценообразование.

Современный монетаризм. (М.Фридман, К.Бруннер, А-Мельтцнер). Его авторы, исходя из моделей равновесия в экономике, считают, что оно достигается автоматически путем изменения цен на отдельные товары, а главным предметом исследования должен быть общий уровень цен. Причину изменения этого уровня они выводят из величины денежной массы. М.Фридман относит к денежной массе не только наличные деньги, но и все депозиты коммерческих банков. Динамику национального дохода и уровня цен он рассматривает как явления, производные от денежной массы.

Читать еще:  Система инструментов денежно кредитной политики

Концепция М.Фридмана выражается формулой, которая лишь внешне отличается от формулы И.Фишера, но по существу призвана обосновать ту же одностороннюю причинную связь между денежной массой и ценами: М = KPV, где М – количество денег, К – отношение денежного запаса к доходу, Р –индекс цен, V – национальный доход в неизменных ценах.

Отсюда делается вывод, что изменение денежной массы (М) может сопровождаться соответствующим изменением в любой из трех величин правой части уравнения, т.е. рост денежной массы может привести либо к повышению цен (Р), либо к увеличению национального дохода (V), либо к изменению коэффициента, отражающего отношение денежного запаса к доходу.

Как и все представители количественной теории, М.Фридман идет от денежной массы к ценам, не ставя при этом вопрос о возможности обратной связи и игнорируя практику монополистического ценообразования. Однако, последняя как раз свидетельствует об обратной связи между ценами и денежной массой.

[1] В нормативных положениях Банка России под банковскими рисками принято понимать вероятность, угрозу потери банком части своих ресурсов, недополучения доходов или произведения убытков, связанных с нерациональным размещением средств, неточной оценкой рыночных возможностей и т.п. Как правило, степень риска оценивается в процентах.

[2] Под взаимосвязанными заемщиками понимаются юридические и физические лица-заемщики, связанные между собой экономически и юридически, т.е имеющие общую собственность и/или взаимные гарантии, обязательства и/или контролирующие имущество друг друга либо владеющие более 50% голосов у стороны (лица), а также при совмещении одним физическим лицом руководящих должностей таким образом, что финансовые трудности одного из заемщиков обусловливают или делают вероятным возникновение финансовыхтрудностей у другого (других) заемщиков.

[3] Диверсификация – распределение инвестиционного портфеля между различными видами ценных бумаг в целях снижения риска, обеспечения доходности и ликвидности банка.

Теории денег: металлистическая, номиналистическая, количественная, монетаризм.

Металлическая теория гласит — стоимость платежного средства измеряется внутренней стоимостью монеты.

Эта теория отождествляла деньги с благородными металла­ми — золотом и серебром — и получила развитие в XV—XVII вв., в эпоху первоначального накопления капитала, когда представите­ли данной теории выступили против порчи монет. В Англии отцами данной теории были У. Стаффорд, Т. Мэн, Д. Норе, а во Франции А. Монкретьен.

Металлистическая теория денег отражала интересы торго­вой буржуазии и ее направление в политической экономии — меркантилизм. Согласно этой теории источником богатства общества является внешняя торговля, активное сальдо которой обеспечивает приток в страну драгоценных металлов.

Ошибочность теории раннего металлизма заключалась в том, что:

1. источником общественного богатства счи­талось золото и серебро, а не совокупность материальных благ, созданных трудом;

2. отрицались необходимость и Целесообразность замены в обращении металлических денег бумажными.

С завершением первоначального накопления капитала из­менились взгляды на источник богатства общества: им стали считать не внешнюю торговлю и благородные металлы, а мануфактуру и сельское хозяйство, т.е. функционирующий капитал. Соответственно предпочтение отдавалось внутреннему рынку, а обращение металлических денег считалось дорого­стоящим для нации.

Вторая метаморфоза теории произошла после первой миро­вой войны, когда ее представители, признав невозможность восстановления золотомонетного стандарта, пытались приспо­собить свою теорию для введения новых урезанных форм золо­того монометаллизма: золотослиткового и золотодевизного стандартов.

Третья метаморфоза металлистической теории денег про­изошла после Второй мировой войны. Французские экономи­сты А. Тулемон, Ж. Рюэфф и М. Дебре, а также английский экономист Р. Харрод предложили идею о необходимости вве­дения золотого стандарта в международном обороте, американ­ский экономист М. Хальперин и французский Ш. Рист выдви­нули требование о введении его и во внутреннем обращении.

С крушением Бреттон-вудской валютной системы в начале 70-х гг. снова были предприняты попытки обосновать необхо­димость восстановления золотого стандарта. В частности, экс-президент США Р. Рейган во время предвыборной борьбы счи­тал возможным возврат к золотому стандарту. Будучи избран­ным президентом в январе 1981 г., он создал специальную ко­миссию по данной проблеме, которая, однако, сочла введение золотого стандарта нецелесообразным.

Номиналистическую теорию денег предложили англ.экономистыДж.Беркли и Жд.Стюарт. В основе раннего нометализма лежат 2 постулата. Первый: стоимость денег и их покупательная способность определяются номиналом. Товарная природа денег полностью отрицается. Второй: деньги создаются государством, поэтому часто наивныхномиталистов называют государственниками. Ученые утверждали, что деньги- творение государства, созданное законом; царь может вольно устанавливать ценность монет независимо от их металлического содержания; силой государственной воли простой личток бумаги может выполнять функции денег; деньги- продукт правопорядка.

Наиболее проработанной и глубокой явл. количественная теория денег, популярная до сих пор. Положения ранней количественной теории были сформулированы фр.экономистом Боденом и развиты Монтескье, Юмом еще в 17-18 веках. В этой теории ценность денег(их покупат.способность) и уровень цен определяются количеством денег в обращении. Сторонники ранней кол.теории считали, что цены зависят от массы денег, изменяются пропорционально их количеству, «пока в конечном счете цены всех товаров не вырастут в такой же пропорции, что и количество металлич.денег».

Теория рассматривала деньги только как средство обращения, не учитывала структуруден.массы, наличие банковских депозитов как источников инвестиционных ресурсов. Игнорировалась роль транзакции как стихийного регулятора металич.обращения. Не рассматривались и др.переменные, детерминирующие покупательную силуденег.

Читать еще:  Приказ о денежном довольствии сотрудников мчс

Поздняя колич.теория (труды Фишера, Касселя, Хансена, Фридмена). Фишер в исследовании «Покупательная сила денег, ее определение и отношение к кредиту, процентам и кризисам» во главу угла поставил покупательную силу денег. Он формализовал четкую и логичную зависимость между ден.массой и уровнем товарных цен, выведя знаменитое уравнение обмена.

Но и модернизированная теория не была совершенной. Чаще всего ден.масса росла быстрее, чем цены. Пассивность цен, следующих в теории Фишера за динамикой ден.массы, не всегда подстверждается в реальности: при монополистическом ценообразовании, напротив, рост цен приводит к расширению ден.оборота.

Различают три основные теории денег — металлическую, номиналистическую и количественную.

Металлическая теория денег. Данная теория возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в XVI — XVII вв. одним из основателей металлической теории был У.Стаффорд (1554- 1612). Для металлической теории денег было характерно отожествлять богатства общества с драгоценными металлами, которыми приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными, поэтому позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.

Несостоятельность этой теории заключалась в следующем:

1) При анализе функций денег ранние металлисты не предусматривали необходимость и целесообразность замены полноценных денег знаками стоимости. Они не поняли природы бумажных денег, того, что замена полноценных денег знаками стоимости закономерна. Бумажные деньги широко применялись в то время только в Китае, о чем ранние металлисты в Европе могли и не знать.

2) Ранние металлисты не понимали, что деньги — историческая категория, что они возникли из товарного обращения на определенном этапе развития человеческого общества.

3) Их представления о богатстве общества как о накоплении благородных металлов было ограниченным и отсюда ошибочен их взгляд, что источник богатства лежит в торговле. Они не поняли, что богатство общества заключается не в золоте, а в совокупности материальных и духовных благ, созданных трудом. Ранний металлизм отражал интересы, прежде всего торговой буржуазии.

Номиналистическая теория денег.Первыми представителями этой теории были англичане Дж. Беркли (1685 — 1753) и Дж. Стюард (1712 — 1780). В основе их теории лежали два следующих положения. Во-первых, деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег определяется их номиналом. Основной ошибкой представителей номинализма является положение о том, что стоимость денег определяется государством. Тем самым они отрицают трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие этой теории приходится на конец XIX- XX вв. Наиболее известным представителем номинализма был немецкий экономист Г. Кнапп (1842 — 1926). По его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство. Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки).

Главная ошибка номиналистов состояла в том,что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем акта государственного законодательства. Положения номиналистической теории были применены в экономической политике Германии, которая широко использовала эмиссию денег в годы первой мировой войны. Период гиперинфляции в Германии в 20-х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теории денег.

Количественная теория денег.Основоположником количественной теории денег был французский экономист Ж. Боден (1530 — 1596). Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма (1711 — 1776) и Дж. Милля (1773 — 1836), а также француза Ш. Монтескье (1689 — 1755). Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI — XVII вв., выдвинул тезис: «Стоимость денег определяется их количеством». Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены, и определяется стоимость денег.

Основы современной количественной теории денег были заложены американским экономистом и математиком Ирвингом Фишером (1867 — 1947). И. Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег». Он выделял шесть факторов, от которых зависит эта «покупательная сила денег»: 1) количество наличных денег в обращении; 2) скорость обращения денег; 3) средневзвешенный уровень цен; 4)количество товаров; 5) сумма банковских депозитов; 6) скорость депозитно-чекового обращения.

Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.

10. Формы конкурентной борьбы. Антимонопольная политика.

Дата добавления: 2015-01-19 ; просмотров: 531 ; Нарушение авторских прав

4. Теории денег

Различают следующие основные теории денег:

Металлическая теория.

Металлическая теория денег является одной из наиболее ранних теорий денег. Представителями раннего металлизма были английские меркантилисты: У. Стаффорд (XVI в.), Т. Мен (XVII в.), итальянский меркантилист Галлиани (XVIII в.) и французский меркантилист А Монкретьен.

Металлическая теория исходила из основного положения меркантилизма, что золото и серебро являются единственным видом богатства.

Читать еще:  Остаток денежных средств строка

Номиналистическая теория денег.

Сущность номиналистической теории состоит в утверждении, что деньги своей собственной стоимости не имеют и являются чисто условной абстрактной единицей, простым ярлыком и счетным знаком, устанавливаемым государством. Сторонники этой теории считали, что деньги не имеют никакой внутренней связи с товарами и получают свою силу от государства. Взгляды, близкие к номиналистам, высказывали еще древние философы Платон и Аристотель.

Деньги у номиналистов имеют только одну функцию – функцию денег как средства платежа. Деньги – это просто расчетные знаки, т. е. деньги играют лишь роль посредника и могут быть заменены неполноценными монетами и бумажными денежными знаками.

Количественная теория.

Количественная денежная теория – это теория сейчас в какой-то мере общепризнана. Разберемся в ее истоках и развитии.

Первопроходцем в создании количественной денежной теории был философ Д. Локк. Количественная теория денег Локка может быть сформулирована так: уровень цен всегда пропорционален количеству денег, понимаемому с учетом скорости обращения. Д. Ло считал, в отличие от Джона Локка, что влияние изменения денежной массы на уровень торговли (производства) сильнее, чем на уровень цен – концепция «деньги стимулируют торговлю».

Второй этап развития количественной теории денег связан с именами таких экономистов, как Д. Рикардо, Дж. Милль. Они несколько упростили количественную теорию, сделав ее более строгой. Количественная теория трактовалось в большей мере как закон пропорциональности между денежной массой и уровнем цен.

Третий этап – это неоклассический период развития количественной денежной теории. Основной вклад на этом этапе сделали И. Фишер, М. Фридмен и др. Особое внимание на этом этапе уделяется краткосрочным периодам, нестабильности скорости денежного обращения, а не пропорциональности количества денег и цен в долгосрочном периоде, как это было раньше.

Современная количественная теория, которая базируется на кредитных деньгах и бумажно-кредитном обращении, изложена в работах таких экономистов, как А. Маршалл, И. Фишер, М. Фридмен и др. Известны следующие разновидности этой теории, которые отличаются скорее тонкостями и деталями, а не общими положениями:

1) трансакционная теория, описанная в работе И. Фишера;

2) теория, основанная на категории кассовых остатков, развитая А. Маршаллом, Л. Вальрасом, К. Викселлем;

3) теория, основывающаяся на категории дохода, которую развивал Дж. М. Кейнс.

И. Фишер) отрицал трудовую стоимость и исходил из покупательной силы денег.

Точка зрения Дж. М. Кейнса состояла в том, что мы не сможем объяснить события, происходящие в нашей экономике, если будем сначала игнорировать деньги и финансовые отношения, а затем просто как бы «наложим» их механическим образом на общую схему. Дж. М. Кейнс считал, что деньги представляют собой особый вид облигаций.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Экономика

Деньги, их сущность и функции. Денежные агрегаты. Законы денежного обращения

  • Часть 1
  • | 2
  • | 3
  • | 4
  • | 5
  • | 6
  • | 7
  • | 8
  • | 9
  • | 10
  • | 11

Деньги как феномен хозяйственной жизни издавна привлекали к себе внимание. В ходе развития экономической мысли существенно менялись позиции относительно того, что такое деньги и для чего они нужны.

В экономической науке о происхождении денег было сформулировано две концепции — рационалистическая и эволюционная.

Рационалистическая концепция впервые была изложена в работе Аристотеля «Никомахова этика» и господствовала вплоть до конца XVIII века. Она объясняла происхождение денег как результат соглашения между людьми. Подобным образом трактуют деньги и некоторые современные экономисты (например, П. Самуэльсон, который рассматривает деньги как искусственную социальную условность, и Дж.К.Гэлбрейт, который считает, что закрепление денежных функций за благородными металлами и другими предметами — продукт соглашения между людьми).

Наиболее ярким представителем эволюционной концепции происхождения денег был К. Маркс, который определял деньги как продукт развития обмена и товарного производства. Исходным пунктом исследования у К. Маркса является анализ товара и товарного обращения. В каждом меновом отношении первостепенное значение приобретает вопрос относительно эквивалентности обмениваемых друг на друга товаров. Однако для того, чтобы выяснить количественное соотношение между двумя сравниваемыми продуктами общественного труда, нужно иметь третью, постоянную величину, к котором приравнивался бы каждый из сравниваемых товаров. Возникая на основе стоимостной соизмеримости продуктов труда, деньги служат внешней формой для выражения их стоимостных пропорций.

Кроме того, в экономической науке в отношении денег, их природы были высказаны металлическая и номиналистическая теории:

  • Металлическая теория отождествляет деньги с благородными металлами. Ее суть заключается в том, что деньги обязательно должны обладать внутренней стоимостью, чтобы выполнять свои функции. Наиболее яркими представителями этой теории можно считать меркантилистов, которые считали, что золото и серебро являются деньгами по своей природе, в силу своих естественных свойств. Металлическая теория в целом истинно отражала ситуацию для систем с полноценными (товарными) деньгами.
  • Номиналистическая теория денег считает деньги знаками стоимости (символами), условными счетными единицами. В рамках номиналистической теории считалось, что важно не металлическое содержание денег, а то, что на них написано (номинал). Деньги рассматриваются, прежде всего, как продукт государственной власти и правовых отношений, когда их покупательная сила определяется государством. Номиналистическая теория денег в целом верно отражает природу денег в современных экономических системах.

предыдущая темаследующая

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector