Биржа финансовая торги

Как торговать на бирже

Дать денег Минфину и заработать

Я частный инвестор. Последние три года я инвестирую собственные деньги на Московской бирже.

В цикле статей я расскажу, какие возможности дает российский рынок ценных бумаг частному инвестору.

Для начала убедитесь, что у вас уже есть минимальные сбережения и инвестировать вы планируете не последние деньги. Читайте об этом в статье «Куда вложить 100 000 рублей».

Многие боятся, что биржа — это казино со случайными выигрышами и гарантированным проигрышем. На самом деле биржа — это кропотливая работа с финансовыми инструментами. Если работать осознанно, то будет хороший результат. Если покупать что попало в случайном порядке, тогда результата действительно не будет.

Биржа для частного инвестора — это не картины из фильма «Волк с Уолл-стрит». Это спокойная вдумчивая работа.

Что такое биржа

По способу работы биржу можно было бы сравнить с продуктовым рынком. Разница в том, что вместо овощей здесь продают ценные бумаги, валюту и заключают контракты. Но это было бы очень условное сравнение, потому что торги на современных биржах проходят в электронном виде. А вместо обычных покупателей на бирже работают профессиональные участники рынка ценных бумаг: банки и брокеры. В остальном всё то же: одни продают, другие покупают, биржа за всеми присматривает.

Инвесторам биржа нужна, чтобы вкладывать и приумножать деньги. Компании могут прийти на биржу, чтобы получить деньги на развитие. Банки выступают посредниками для тех и других. Основной российской площадкой является Московская биржа.

Биржа — это место, где покупают и продают ценные бумаги

Каждый может стать биржевым инвестором: вложить и заработать на своих вложениях. Однако на биржу нельзя просто зайти, размахивая деньгами, и начать торговать. Биржа работает только с профессиональными участниками. Для доступа к торгам вам нужен посредник: биржевой брокер или банк. Вы им говорите, что делать с вашими деньгами и бумагами, а они исполняют ваши поручения за процент. Здесь всё как раз как в фильме «Волк с Уолл-стрит».

О том, как выбрать брокера, я расскажу в отдельной статье. Сейчас достаточно знать, что для старта вам понадобится паспорт и немного денег. Существуют брокеры, у которых нет требований по минимальному депозиту, но лучше рассчитывать на стартовую сумму 30 000 рублей.

Для торговли на Московской бирже

На Московской бирже много разных рынков (читай: отделов): валютный, денежный, срочный, товарный и другие. Для среднесрочных и долгосрочных инвестиций предназначен фондовый рынок, на котором торгуют облигациями, акциями и другими ценными бумагами. Начнем с них.

Облигации

Облигации — это долговой инструмент с фиксированной доходностью. Выпуская облигации, компания берет деньги в долг и затем возвращает их с процентами. Сколько и когда она будет возвращать — известно заранее.

Когда вы покупаете облигацию, вы как бы перекупаете чье-то право получить деньги от должника. Грубо говоря, я купил облигацию Минфина за 1000 рублей, как бы дал ему денег в долг. Минфин должен мне эту тысячу. Вы покупаете у меня облигацию Минфина за 1000 рублей — теперь Минфин должен не мне, а вам. Когда придет время, Минфин будет платить вам. Или тому, кому вы перепродадите облигацию в процессе.

У облигации есть эмитент, номинал, срок погашения, купоны.

Эмитент — это тот, кто выпустил облигацию: корпорация или правительство. Эмитенту вы как бы даете деньги.

Номинал — сумма, которую компания выплатит вам в дату погашения облигации. У российских облигаций номинал обычно составляет 1000 рублей — это такой стандарт для простоты расчетов.

Срок погашения — это то время, которое компания или государство обещает пользоваться вашими деньгами и когда, соответственно, оно вам их вернет. Срок един для всех, кто решит купить определенную облигацию конкретного выпуска.

Грубо говоря, я сегодня говорю: «Ребята, нужен миллион на пять лет». 1000 человек дают мне по 1000 рублей. Я каждому выдаю по облигации — всего 1000 облигаций. Пять лет я пользуюсь миллионом, а параллельно держатели моих облигаций могут ими между собой торговать. Каждые полгода я плачу текущим держателям облигаций какой-то процент, на который мы договорились. Проходит пять лет, я говорю: «Так, у кого есть облигации, идите сюда, буду возвращать деньги». И те, у кого на тот момент будут эти облигации, получат назад свою тысячу.

Купоны — это периодические процентные платежи, как выплата процентов по вкладу. График выплаты купонов известен заранее, еще при выпуске облигаций на бирже. Если на момент, когда условный Минфин должен выплатить купоны, вы владеете его облигацией, то вы получите сумму этого купона. Это как бы плата за пользование вашими деньгами.

Возьмем для примера выпуск облигаций федерального займа, размещение которого состоялось 25 апреля 2012 года, а погашение состоится 19 апреля 2017 года. Параметры облигаций выпуска ОФЗ № 25080 RМFS опубликованы на сайте Минфина:

1. Номинальная стоимость одной облигации — 1000 рублей.
2. Дата погашения — 19 апреля 2017 года.
3. Процентная ставка купонного дохода — 7,4% годовых.
4. Каждая облигация этого выпуска имеет 10 полугодовых купонов по 36,90 рубля.

В итоге ОФЗ № 25​080 RMFS будет приносить купонный доход в 36,90 рубля каждые полгода:

Облигации можно купить в момент их размещения или через биржевые торги у тех, кто уже купил облигацию и теперь перепродает. Частному инвестору с небольшим капиталом стоит рассчитывать на второе.

16 августа 2016 вы могли купить ОФЗ 25​080 по цене 98,84%. Дело в том, что цены на облигации задаются в процентах от номинала. Почему за 98,84%, а не за 100%? Потому что рыночные ставки сейчас выше, чем были в момент размещения, и, чтобы заинтересовать покупателя, продавец вынужден компенсировать эту разницу скидкой.

Облигации — это когда вы кредитуете крупную компанию или правительство

Помимо цены вам также придется заплатить продавцу накопленный купонный доход ( НКД ). Если не вдаваться в подробности, то это часть еще не выплаченного купона. Это за вас посчитает и удержит биржа. В итоге за одну облигацию ОФЗ № 25080 16 августа 2016 года вы бы заплатили 988,4 рубля чистой цены и 24,13 рубля НКД .

19 октября на каждую купленную облигацию вы получите девятый купон размером 36,90 рубля — это написано в расписании Минфина. Восемь предыдущих купонов вы пропустили — по ним Минфин уже рассчитался, и вы это знали, когда покупали облигацию.

19 апреля 2017 года вам будет выплачен десятый купон размером 36,90 рубля. И так как десятый купон последний, вместе с ним вам вернут весь номинал облигации размером 1000 рублей.

Итого: вы потратили 1012,73 рубля, а спустя восемь месяцев получили 1073,8 рубля — на 61,07 рубля больше. За восемь месяцев вы заработали 6,03%. Это 8,95% годовых.

ОФЗ 25​080 — облигация с постоянным размером купона. Существуют также облигации с привязкой купона к межбанковским ставкам или инфляции — такие облигации дают покупателю защиту от изменения процентных ставок в экономике. Бывают амортизируемые облигации, у которых сумма основного долга выплачивается не в конце срока, а постепенно, вместе с купонами.

В сравнении с депозитами облигации — более гибкий, хотя и более сложный инструмент. Частному инвестору облигации позволяют зафиксировать ставку на длительный срок, более гибко вносить и забирать деньги, получить доходность выше депозита в госбанках.

Доходность облигаций немного выше депозита

Для примера сравним доходность ОФЗ 25​080 с вкладами в госбанках, не реинвестируя купоны и не капитализируя проценты по вкладам. Сумму вклада возьмем равной цене 600 облигаций по состоянию на 16 августа 2016 — 607 638 рублей. Срок вклада возьмем равным количеству дней до погашения облигаций — 246 дней.

Форекс Статьи

Финансовая биржа, с чего начать: системы торгов на forex

Каждый кто приходит на валютный рынок хочет знать, как все делать правильно: чтобы не потерять свои последние деньги и тем более — свое время попусту. Ответов на эти вопросы в сети интернет настолько много и все они настолько разнятся, что по факту, для начинающего участника рыночных торгов нет четкого решения этой задачи.

Когда вы приходите обучаться любой известной профессии в университет или колледж, то всегда имеете четкий план обучения. Знаете чего ожидать, и собственно какая именно база знаний необходима вам для того, чтобы овладеть выбранной вами специальностью. На валютном рынке существует основная профессия — трейдинг. И как именно обучиться ей, как овладеть искусством прогнозирования изменений курса форекс пары — также нет уверенного ответа. Спросите у любого успешного спекулянта на forex и у каждого из них будут совершенно разные мнения. Поэтому, мы постараемся настолько детально раскрыть алгоритм обучения и заработка на форекс, чтобы этот обзор стал эталонной схемой для каждого начинающего трейдера. На рынке действительно зарабатывают — нужно лишь систематизировать этот путь.

Всем, кто посещает наш портал хочется иметь свой офис, увеличить свои заработки и быть финансово независимым человеком. В сегодняшнем мире, пожалуй, что только forex способен дать это каждому человеку, при наличии с его стороны должного усердия и подготовки. Те, кто хотят получить от рынка все и сразу, кто не желает тратить на первых порах свое время и деньги на обучение — никогда на нем не заработают. Либо новичок примет это прямо сейчас и начнет искать время и деньги на получение профессиональных навыков, либо так и останется рядовым искателем своей лучшей форекс системы.

Разумеется, что есть крохотный шанс и он окажется самородком, способным создать свою торговую систему без серьезных знаний о том, как зарождается и прогнозируется цена на финансовой валютной бирже. И такие примеры есть, — Ганн, Элдер, Вульф, Мюррей и прочие создали для своего времени эффективные форекс системы. Но к сожалению, использовать эти стратегии в настоящее время малоэффективно, так как они применялись еще на фондовых биржах несколько десятков лет назад. А надеяться, что именно вы окажетесь одним из миллионов трейдеров, это — 0.00001% шанса на успех. Для современного человека немыслимо рисковать годами таких попыток и сотнями потерянных денег на торговом счете. По итогу вы платите в десятки раз больше, чем сегодня стоит форекс обучение и не получаете взамен ничего, кроме разбитых надежд. Через это прошли многие, и лучше научиться на их опыте, чем получить таким образом свой.

Игра на бирже для новичков: форекс системы

Начинать на форекс, если совершенно нет денег на обучение стоит с классических форекс систем, основанных на индикаторах из терминала metatrader или их многочисленных модификациях. Сегодня нет никакого смысла изучать стратегии биржевого анализа, созданные нашими далекими предшественниками. Нужно понять, что время сильно изменилось и сегодня финансовая биржа — это не купля-продажа валюты через почту или телеграф. А мгновенные интернет торги, сделки осуществляются за доли секунды, во времена успешных трейдеров прошлого они проводились по несколько часов, а то и суток. Современный интернет рынок самый высоколиквидный за всю свою историю: еще никогда не было так просто и быстро стать трейдером, и покупать/продавать инструменты в любое время, находясь в любом месте. Составляющие финансовой биржи, как товарного рынка не изменились, но стали куда сильнее. Уже нельзя просто найти на графике фигуру или паттерн, которые с большой вероятностью предвещали рост или падение котировок. Сегодня требуется оптимизировать по несколько раз в год даже индикаторные стратегии, созданные специально для облегчения работы трейдеров.

Однако, несмотря на сложность заработка на финансовой бирже с помощью индикаторной системы форекс она может стать очень полезной для новичка. Благодаря своему удобству, вам не придется вникать в основы прогнозирования цены, вы просто будете выполнять ее торговые сигналы. Это полезно по целому ряду причин:

1. Вам не придется вникать в неизвестную вам теорию рыночного анализа, которая на деле может быть вредна для современного трейдинга. Очень часто, при обучении трейдеров методу i-fsr нам приходилось (когда проводились индивидуальные занятия) несколько дней тратить на объяснение того, почему полученные ранее знания необходимо забыть. Делать это очень сложно и время от времени студент все одно совершает классические ошибки, навеянные прошлой теорией, в эффективность которой тот искренне верил.

2. Когда у вас появятся средства на обучение трейдингу вы будете более подготовлены в практической торговле. Если сможете точно соблюдать все немногие правила индикаторной системы форекс, то наверняка вы будете более эмоционально подготовлены и не понаслышке будете знать о риск менеджменте.

Прибыльная система форекс не использует индикаторы

Теперь мы плавно подошли к вопросу о том, какая форекс система способна обеспечить вам достойную прибыль и успешное будущее в качестве трейдера. Уже во многих статьях нашего портала мы упоминали об этом и даже посвящали этому вопросу целые обзоры. Но так как, мы хотим чтобы этот обзор стал для новичков четкой схемой их дальнейшей работы и обучения на форекс, то повторимся и в десятый раз.

Никогда рынок не повиновался показаниям индикаторов. Если вы поймете смысл этой фразы, то дальнейшая работа на финансовой бирже будет для вас исключительно в удовольствие.

Сложно переоценить ее важность для большинства начинающих трейдеров. Столетиями биржевые инструменты прогнозировались с помощью скользящих средних и их модификаций (например, macd), и этот атавизм до сих пор остается у большинства форекс учителей. Классический пример, система торговли «Аллигатор» Билла Вильямса — основанная полностью на индикаторах, приносила не только высокие прибыли, но и мировую известность ее создателю. Сегодня ее пытаются преподнести под разными соусами, но уже не существует ни одного трейдера, который смог бы зарабатывать с ее помощью длительное время. Она потеряла свою эффективность сразу же с появлением высокотехнологичных инструментов для торговли. Сегодня, то самое время, когда заработать на рынке можно только в том случае, если вы анализируя его исследуете ценообразующие факторы. То есть аспекты, непосредственно влияющие на изменение курса валюты: спрос и предложение, объемы торговли, экономическая и политическая составляющая.

Ценообразующие факторы и финансовая биржа

На рост или падение финансового инструмента могут влиять активные покупки или продажи рыночной толпой (рядовые спекулянты, к которым относимся мы с вами), так же как и объемное размещение средств маркетмейкером. К маркетмейкерам рынка могут относиться: крупные финансовые фонды, государственные фин. учреждения, крупные объединения трейдеров и так далее. Эти организации способны разместить на forex огромный объем средств, тем самым родить громадный спрос или предложение на товар (в нашем случае — валюта). Высокий спрос провоцирует рост стоимости на продукт, большое предложение и низкий спрос — ее падение. Поэтому финансовая биржа — все тот же рынок с уже известными законами ценообразования. На него так же влияют новости экономики и политики, как и на рынок картофеля. Ведь даже слухи о засухе на фермах способны поднять цену на еще не выросший овощ.

Сложность валютного рынка forex в отличие от любого другого состоит в том, что подобные данные рядовому спекулянту приходится получать из открытого графика финансовых котировок. Вы его видите каждый раз при запуске рабочего терминала metatrader, отображаться они могут барами, свечами и даже линией. Именно по этому «сухому и бездушному» графику вам и нужно определить показатели текущего спроса и предложения на валюту, поведение маркетмейкера, как основного индикатора новостей экономики и политики (крупные компании знают несколько больше рядовых трейдеров за счет штата специализированных сотрудников). Когда вы знаете основные ценообразующие факторы, вы уверены в каждой своей сделке. И готовы заниматься трейдингом длительные годы — ведь вы точно знаете как именно это делается. А также, почему именно такая система анализа должна работать.